ETFs de oro físico

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disciplina.pasiva
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ETFs de oro físico

Mensaje por disciplina.pasiva » Lun Jul 15, 2019 09:54

Buenos días:

Estaba planteándome añadir a mi cartera una pequeña exposición (sobre un 2%) a oro, como medida para cubrirme a largo plazo de subidas de la inflación. He estado investigando y tampoco me parece que haya una oferta muy amplia de ETFs de oro, especialmente de oro físico, con bajas comisiones.

Siendo más específico, he estado buscando en Selfbank, que es donde tengo la cuenta bolsa sin custodia para invertir en ETFs, y el único que he encontrado es el ETFS Physical Gold. Aquí podéis ver las características: https://www.wisdomtree.eu/es-es/product ... sical-gold. La comisión de este ETF es de 0,39% anual y en Selfbank se puede comprar en la bolsa de Milán (ticker: PHAU e ISIN: JE00B1VS3770). El ETF cotiza en euros, aunque lógicamente la moneda base es el dólar porque la onza de oro cotiza en dólares y no tendría mucho sentido cubrirse del dólar.

¿Conocéis algún otro ETF de oro físico que se pueda comprar en Selfbank? También me serviría BNP, pero la oferta de ETFs de BNP es mucho más limitada.

Muchas gracias a todos

Kike Moreno
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Re: ETFs de oro físico

Mensaje por Kike Moreno » Lun Jul 15, 2019 11:21

En realidad me temo que ese ETF no se puede comprar en Selfbank, al ir a introducir la orden aparece el mensaje: "En cumplimiento del Reglamento PRIIPS, no es posible operar sobre este instrumento financiero dado que actualmente el Documento de Datos fundamentales para el Inversor (KID) no está disponible."

Liebre
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Re: ETFs de oro físico

Mensaje por Liebre » Lun Jul 15, 2019 15:53

¿No hay entonces etf de oro en Selfbank? Estaba pensando crearme la cuenta para aprovechar la promoción de comisiones gratis durante tres meses (o hasta 300€) para coger un etf de oro.

Sí sé que hay uno de minas de oro: S&P CP Gold NTR IE00B6R52036 pero no tengo ninguna referencia sobre el mismo (ni sobre la inversión en minas de oro, más allá de este artículo de Antonio Rico http://inversorinteligente.net/invertir ... as-de-oro/

¿Algún consejo?

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ClarkBo
Boglehead
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Re: ETFs de oro físico

Mensaje por ClarkBo » Mar Jul 16, 2019 03:31

Yo tengo el PHAU en Degiro

Pepeco
Boglehead
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Re: ETFs de oro físico

Mensaje por Pepeco » Mar Jul 16, 2019 10:19

disciplina.pasiva escribió:
Lun Jul 15, 2019 09:54
Buenos días:

Estaba planteándome añadir a mi cartera una pequeña exposición (sobre un 2%) a oro, como medida para cubrirme a largo plazo de subidas de la inflación. He estado investigando y tampoco me parece que haya una oferta muy amplia de ETFs de oro, especialmente de oro físico, con bajas comisiones.

Siendo más específico, he estado buscando en Selfbank, que es donde tengo la cuenta bolsa sin custodia para invertir en ETFs, y el único que he encontrado es el ETFS Physical Gold. Aquí podéis ver las características: https://www.wisdomtree.eu/es-es/product ... sical-gold. La comisión de este ETF es de 0,39% anual y en Selfbank se puede comprar en la bolsa de Milán (ticker: PHAU e ISIN: JE00B1VS3770). El ETF cotiza en euros, aunque lógicamente la moneda base es el dólar porque la onza de oro cotiza en dólares y no tendría mucho sentido cubrirse del dólar.

¿Conocéis algún otro ETF de oro físico que se pueda comprar en Selfbank? También me serviría BNP, pero la oferta de ETFs de BNP es mucho más limitada.

Muchas gracias a todos
Asumiendo que ese 2% no es una cantidad desorbitante, está demostrado que asignar activos en un porcentaje menor del 10% no tiene incidencia real en el retorno de la cartera (hay un artículo sobre esto en nuestro foro hermano, a ver si lo localizo; en el grupo de Telegram también se comentó hace unas semanas con unas simulaciones), en mi opinión es complicarse la vida. Si confías en el oro como mecanismo para protegerte en periodos inflaccionarios, mínimo tendría un 10%, menos de eso no tiene demasiado sentido.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

disciplina.pasiva
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Re: ETFs de oro físico

Mensaje por disciplina.pasiva » Mar Jul 16, 2019 15:01

Pepeco escribió:
Mar Jul 16, 2019 10:19
disciplina.pasiva escribió:
Lun Jul 15, 2019 09:54
Buenos días:

Estaba planteándome añadir a mi cartera una pequeña exposición (sobre un 2%) a oro, como medida para cubrirme a largo plazo de subidas de la inflación. He estado investigando y tampoco me parece que haya una oferta muy amplia de ETFs de oro, especialmente de oro físico, con bajas comisiones.

Siendo más específico, he estado buscando en Selfbank, que es donde tengo la cuenta bolsa sin custodia para invertir en ETFs, y el único que he encontrado es el ETFS Physical Gold. Aquí podéis ver las características: https://www.wisdomtree.eu/es-es/product ... sical-gold. La comisión de este ETF es de 0,39% anual y en Selfbank se puede comprar en la bolsa de Milán (ticker: PHAU e ISIN: JE00B1VS3770). El ETF cotiza en euros, aunque lógicamente la moneda base es el dólar porque la onza de oro cotiza en dólares y no tendría mucho sentido cubrirse del dólar.

¿Conocéis algún otro ETF de oro físico que se pueda comprar en Selfbank? También me serviría BNP, pero la oferta de ETFs de BNP es mucho más limitada.

Muchas gracias a todos
Asumiendo que ese 2% no es una cantidad desorbitante, está demostrado que asignar activos en un porcentaje menor del 10% no tiene incidencia real en el retorno de la cartera (hay un artículo sobre esto en nuestro foro hermano, a ver si lo localizo; en el grupo de Telegram también se comentó hace unas semanas con unas simulaciones), en mi opinión es complicarse la vida. Si confías en el oro como mecanismo para protegerte en periodos inflaccionarios, mínimo tendría un 10%, menos de eso no tiene demasiado sentido.
Muchas gracias a todos por vuestras respuestas. Efectivamente, desde que escribí el post he seguido dando vueltas a esta posibilidad, y puede que pliegue velas y deje mi cartera tal y como la tengo ahora. Dado que actualmente mi cartera boglehead la tengo íntegra en fondos y en BNP, añadir un ETF en otro banco complicaría la logística ya que no me permitiría hacer los traspasos desde todos los activos sin pagar peaje fiscal. Muchas veces tendemos a sobrecomplicar las cosas y es mejor mantener la cartera lo más simple posible.

Os copio cómo tengo mi cartera:
Cartera indexada (70%)
  • 25% Vanguard Euro Government Bond Index
  • 75% renta variable repartido a su vez en:
    • 10% Amundi index MSCI Emerging Markets
    • 70% Amundi index MSCI World
    • 30% Vanguard Global small-cap index
Cartera dividend growth(30%)
  • 62.5% Baelo Patrimonio
  • 37.5% ETFs de aristócratas del dividendo, a su vez en:
    • 30% SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
    • 70% SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF

Creo que con esto ya tengo suficiente entretenimiento...

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