0,18% vs 0,30%

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Buffett1979
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0,18% vs 0,30%

Mensaje por Buffett1979 » Sab Nov 30, 2019 18:06

Viendo lo mucho que se está comentando últimamente en la comunidad la rebaja de comisiones de Vanguard y la propuesta comercial de GPM, he hecho un pequeño ejercicio para ver cuál sería la diferencia de rentabilidad obtenida entre los fondos que siguen el MSCI World de Amundi y Vanguard.

Para ello, he cogido la rentabilidad del MSCI World desde 2005 de esta página https://www.msci.com/documents/10199/17 ... fc565ededb y he comparado el dinero que tendríamos bajo diferentes escenarios de aportación inicial y periódica.

Obviamente, no deja de ser un pequeño juego, nadie sabe cómo se va a comportar el mercado ni cómo cambiarán las comisiones de cada fondo, pero que cada uno saque sus conclusiones en función de su situación y vea si le merece la pena la diferencia en comisiones o no
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DragonAge
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por DragonAge » Sab Nov 30, 2019 19:21

Buffett1979 escribió:
Sab Nov 30, 2019 18:06
Viendo lo mucho que se está comentando últimamente en la comunidad la rebaja de comisiones de Vanguard y la propuesta comercial de GPM, he hecho un pequeño ejercicio para ver cuál sería la diferencia de rentabilidad obtenida entre los fondos que siguen el MSCI World de Amundi y Vanguard.

Para ello, he cogido la rentabilidad del MSCI World desde 2005 de esta página https://www.msci.com/documents/10199/17 ... fc565ededb y he comparado el dinero que tendríamos bajo diferentes escenarios de aportación inicial y periódica.

Obviamente, no deja de ser un pequeño juego, nadie sabe cómo se va a comportar el mercado ni cómo cambiarán las comisiones de cada fondo, pero que cada uno saque sus conclusiones en función de su situación y vea si le merece la pena la diferencia en comisiones o no

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Hola Buffet1979,

Muy interesante, en mi caso uso la replica del MSCI EMU cuyas comisiones son del 0,12% Vanguard vs 0,30% Amundi lo que le confiere un 0,06% adicional a tu ejemplo y además la rentabilidad histórica obtenida por el fondo de Vanguard es superior en casi un 0,20%:

Vanguard Eurozone Stock Index Fund IE0008248795 8,56% 7,18%
Amundi Index MSCI EMU - AE (C) LU0389811372 8,37% 7,00%

En este caso la diferencia seria bastante más relevante a largo plazo. Si la facilidad para contratar es la misma y sin el cobro de comisiones de custodia, la elección es clara, si sumamos custodias entonces en unos fondos saldrá beneficiado Amundi como en el que pones de ejemplo y en otros el de Vanguard como en el caso del MSCI EMU.

Saludos,

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Buffett1979
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por Buffett1979 » Sab Nov 30, 2019 19:23

¿Qué % es el MSCI EMU en tu cartera? Habría que multiplicar ese % por la diferencia Vanguard vs Amundi
DragonAge escribió:
Sab Nov 30, 2019 19:21
Buffett1979 escribió:
Sab Nov 30, 2019 18:06
Viendo lo mucho que se está comentando últimamente en la comunidad la rebaja de comisiones de Vanguard y la propuesta comercial de GPM, he hecho un pequeño ejercicio para ver cuál sería la diferencia de rentabilidad obtenida entre los fondos que siguen el MSCI World de Amundi y Vanguard.

Para ello, he cogido la rentabilidad del MSCI World desde 2005 de esta página https://www.msci.com/documents/10199/17 ... fc565ededb y he comparado el dinero que tendríamos bajo diferentes escenarios de aportación inicial y periódica.

Obviamente, no deja de ser un pequeño juego, nadie sabe cómo se va a comportar el mercado ni cómo cambiarán las comisiones de cada fondo, pero que cada uno saque sus conclusiones en función de su situación y vea si le merece la pena la diferencia en comisiones o no

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Hola Buffet1979,

Muy interesante, en mi caso uso la replica del MSCI EMU cuyas comisiones son del 0,12% Vanguard vs 0,30% Amundi lo que le confiere un 0,06% adicional a tu ejemplo y además la rentabilidad histórica obtenida por el fondo de Vanguard es superior en casi un 0,20%:

Vanguard Eurozone Stock Index Fund IE0008248795 8,56% 7,18%
Amundi Index MSCI EMU - AE (C) LU0389811372 8,37% 7,00%

En este caso la diferencia seria bastante más relevante a largo plazo. Si la facilidad para contratar es la misma y sin el cobro de comisiones de custodia, la elección es clara, si sumamos custodias entonces en unos fondos saldrá beneficiado Amundi como en el que pones de ejemplo y en otros el de Vanguard como en el caso del MSCI EMU.

Saludos,

DragonAge
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por DragonAge » Sab Nov 30, 2019 22:19

Buffett1979 escribió:
Sab Nov 30, 2019 19:23
¿Qué % es el MSCI EMU en tu cartera? Habría que multiplicar ese % por la diferencia Vanguard vs Amundi
DragonAge escribió:
Sab Nov 30, 2019 19:21
Buffett1979 escribió:
Sab Nov 30, 2019 18:06
Viendo lo mucho que se está comentando últimamente en la comunidad la rebaja de comisiones de Vanguard y la propuesta comercial de GPM, he hecho un pequeño ejercicio para ver cuál sería la diferencia de rentabilidad obtenida entre los fondos que siguen el MSCI World de Amundi y Vanguard.

Para ello, he cogido la rentabilidad del MSCI World desde 2005 de esta página https://www.msci.com/documents/10199/17 ... fc565ededb y he comparado el dinero que tendríamos bajo diferentes escenarios de aportación inicial y periódica.

Obviamente, no deja de ser un pequeño juego, nadie sabe cómo se va a comportar el mercado ni cómo cambiarán las comisiones de cada fondo, pero que cada uno saque sus conclusiones en función de su situación y vea si le merece la pena la diferencia en comisiones o no

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Hola Buffet1979,

Muy interesante, en mi caso uso la replica del MSCI EMU cuyas comisiones son del 0,12% Vanguard vs 0,30% Amundi lo que le confiere un 0,06% adicional a tu ejemplo y además la rentabilidad histórica obtenida por el fondo de Vanguard es superior en casi un 0,20%:

Vanguard Eurozone Stock Index Fund IE0008248795 8,56% 7,18%
Amundi Index MSCI EMU - AE (C) LU0389811372 8,37% 7,00%

En este caso la diferencia seria bastante más relevante a largo plazo. Si la facilidad para contratar es la misma y sin el cobro de comisiones de custodia, la elección es clara, si sumamos custodias entonces en unos fondos saldrá beneficiado Amundi como en el que pones de ejemplo y en otros el de Vanguard como en el caso del MSCI EMU.

Saludos,
Hola de nuevo, en mi caso de la parte que tengo en RV, el 60% es el MSCI EMU, el 25% el MSCI World, el 10% el MSCI World Small Caps y el 5% el MSCI Emerging Markets, por simplicidad lo tengo en Vanguard todo ya que el small no tiene replica en Amundi, sin custodias de momento, si mas adelante empiezan a cobrar custodias entraria en los de Amundi (que remedio). Saludos ;)

josep
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por josep » Dom Dic 01, 2019 01:57

En mi caso solo he llevado amundi desde el principio, por comodidad he pasado de intentar llevar vanguard.
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

Depe
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por Depe » Mar Dic 03, 2019 12:54

DragonAge escribió:
Sab Nov 30, 2019 19:21
Muy interesante, en mi caso uso la replica del MSCI EMU cuyas comisiones son del 0,12% Vanguard vs 0,30% Amundi lo que le confiere un 0,06% adicional a tu ejemplo y además la rentabilidad histórica obtenida por el fondo de Vanguard es superior en casi un 0,20%:

Vanguard Eurozone Stock Index Fund IE0008248795 8,56% 7,18%
Amundi Index MSCI EMU - AE (C) LU0389811372 8,37% 7,00%
En esas rentabilidades ya están incluidos los TER, ¿no?
De hecho, la diferencia de comisiones (0,18%) es lo que explica la diferencia de rentabilidad (0,19%).

DragonAge escribió:
Sab Nov 30, 2019 19:21
En este caso la diferencia seria bastante más relevante a largo plazo. Si la facilidad para contratar es la misma y sin el cobro de comisiones de custodia, la elección es clara, si sumamos custodias entonces en unos fondos saldrá beneficiado Amundi como en el que pones de ejemplo y en otros el de Vanguard como en el caso del MSCI EMU.
Al final si contratas un Vanguard SP500 con un TER de 0,10, pero Renta4 te cobra 0,19 de custodia... pues para eso contratas un Amundi con un TER de 0,30, que lo puedes contratar en muchos sitios y sin un mínimo de 100.000 euros.

Leemos muchas opiniones positivas de Vanguard de los estadounidenses (sin custodia, mínimos bajos...), pero aquí esas ventajas que tiene sobre Amundi desaparecen prácticamente. La única ventaja que permanece es poder invertir en un mayor número de índices distintos.

DragonAge
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Re: 0,18% vs 0,30%

Mensaje por DragonAge » Mar Dic 03, 2019 15:36

Hola, la diferencia de rentabilidad existe de antes del cambio de comisiones ya que la rebaja de vanguard fue el mes pasado, con lo cual ahora sera mayor esta diferencia de rentabilidad...obviamente si te cobran custodia del 0,24%-0,30% la ventaja desaparece versus Amundi. Saludos ;)

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