Cartera de Amundi a través de BBVA
Publicado: Dom May 17, 2020 12:59
Buenas tardes,
Acabo de unirme al foro y lo primero agradecer toda la información que dais y lo bien estructurado que se encuentra , la verdad que me sorprendo con la calidad de los análisis que leo por aquí de [mention]dullinvestor[/mention] o [mention]ClarkBo[/mention] , me llevan horas llegar a entenderlos al tener que buscar definiciones y relaciones pero al fin y al cabo se trata de eso
De manera fortuita, ha recaído sobre mi (novato en la inversión) la responsabilidad de una cartera de un familiar directo por confianza digamos y me está generando un estrés increíble el buscar una solución mejor a la actual. Tengo toda la confianza para hacer y deshacer, lo único que el banco debería seguir siendo BBVA.
Dispone de 3 fondos en BBVA de gestión activa que a mi parecer poco de activo tienen porque veo poco movimiento en ellos desde que se crearon y tampoco he visto que hayan lidiado con la crisis del Covid de manera acertada ni que las rentabilidades desde el inicio sean aceptables.
Los fondos son y reparto de capital total ( 6 cifras por la parte baja ) en porcentaje:
A-BBVA Gestion moderada FI, ES0113993036 14,2%
B-Quality inversión moderada FI, ES0172242002 74,7%
C-Quality Inversión conservadora FI, ES0172273007 11,1 %
Actualmente la cartera se encuentra en una rentabilidad de -10,34%, lo que suponen aprox -35k. El único que no pierde desde que se creo es el BBVA Gestión Moderada. Se invirtió X a mediados de 2014 y ahora estamos a X+316€
Dicho esto y viendo la situación actual mi idea es hacer una cartera dejándome llevar por indices globales y estrategia por el largo plazo ( es un dinero que no se necesita, dispone de un fondo de emergencia importante ) a no ser que se presente una crisis del calibre del COVID de nuevo.
Mi idea es contratar a través de BBVA fondos de Amundi. Debido a esto, ya partimos de un 0.30% de comisión de custodia de BBVA pero siempre será mejor que el 1,2% de media que aplican en los suyos. Amundi como gestora carga un 0.35% adicional.
Dicho esto he pensado en:
a) Reembolsar el único fondo en positivo ( para sufragar una reforma de vivienda ) y tributar por las ganancias ( 316€) y no tocar el resto y rezar porque recuperen pero es verdad que no los llego a ver cómo buenos fondos después de mirar históricos,etc.
b) Reembolsar el único fondo en positivo ( para sufragar una reforma de vivienda) tributar por las ganancias ( 316€) y traspasar los fondos Quality inversión moderada FI y Quality Inversión conservadora FI a una cartera de este tipo, sencilla pero a la vez diversificada :
[50%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[50%] RF Global: Amundi IS SICAV - Index J.p. Morgan Gbi Global Govies - ISIN LU0389812933
Está distribución de RV/RF es porque dicha persona está en edad de jubilación, tiene una tolerancia media al riesgo y con fondos suficientes para afrontar momentos difíciles.
¿Qué os parecen ambas opciones? ¿Plan descabellado? ¿ por el alto % de RF en la cartera, considerias oportuno meter otro fondo de RF para diversificar más ?
Me sentiría feliz con el simple hecho de mejorar el escenario actual y alcanzar uno más favorable ya sea por bajar las comisiones o por obtener mejores rentabilidades en general.
Un millón de gracias!
Acabo de unirme al foro y lo primero agradecer toda la información que dais y lo bien estructurado que se encuentra , la verdad que me sorprendo con la calidad de los análisis que leo por aquí de [mention]dullinvestor[/mention] o [mention]ClarkBo[/mention] , me llevan horas llegar a entenderlos al tener que buscar definiciones y relaciones pero al fin y al cabo se trata de eso
De manera fortuita, ha recaído sobre mi (novato en la inversión) la responsabilidad de una cartera de un familiar directo por confianza digamos y me está generando un estrés increíble el buscar una solución mejor a la actual. Tengo toda la confianza para hacer y deshacer, lo único que el banco debería seguir siendo BBVA.
Dispone de 3 fondos en BBVA de gestión activa que a mi parecer poco de activo tienen porque veo poco movimiento en ellos desde que se crearon y tampoco he visto que hayan lidiado con la crisis del Covid de manera acertada ni que las rentabilidades desde el inicio sean aceptables.
Los fondos son y reparto de capital total ( 6 cifras por la parte baja ) en porcentaje:
A-BBVA Gestion moderada FI, ES0113993036 14,2%
B-Quality inversión moderada FI, ES0172242002 74,7%
C-Quality Inversión conservadora FI, ES0172273007 11,1 %
Actualmente la cartera se encuentra en una rentabilidad de -10,34%, lo que suponen aprox -35k. El único que no pierde desde que se creo es el BBVA Gestión Moderada. Se invirtió X a mediados de 2014 y ahora estamos a X+316€
Dicho esto y viendo la situación actual mi idea es hacer una cartera dejándome llevar por indices globales y estrategia por el largo plazo ( es un dinero que no se necesita, dispone de un fondo de emergencia importante ) a no ser que se presente una crisis del calibre del COVID de nuevo.
Mi idea es contratar a través de BBVA fondos de Amundi. Debido a esto, ya partimos de un 0.30% de comisión de custodia de BBVA pero siempre será mejor que el 1,2% de media que aplican en los suyos. Amundi como gestora carga un 0.35% adicional.
Dicho esto he pensado en:
a) Reembolsar el único fondo en positivo ( para sufragar una reforma de vivienda ) y tributar por las ganancias ( 316€) y no tocar el resto y rezar porque recuperen pero es verdad que no los llego a ver cómo buenos fondos después de mirar históricos,etc.
b) Reembolsar el único fondo en positivo ( para sufragar una reforma de vivienda) tributar por las ganancias ( 316€) y traspasar los fondos Quality inversión moderada FI y Quality Inversión conservadora FI a una cartera de este tipo, sencilla pero a la vez diversificada :
[50%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[50%] RF Global: Amundi IS SICAV - Index J.p. Morgan Gbi Global Govies - ISIN LU0389812933
Está distribución de RV/RF es porque dicha persona está en edad de jubilación, tiene una tolerancia media al riesgo y con fondos suficientes para afrontar momentos difíciles.
¿Qué os parecen ambas opciones? ¿Plan descabellado? ¿ por el alto % de RF en la cartera, considerias oportuno meter otro fondo de RF para diversificar más ?
Me sentiría feliz con el simple hecho de mejorar el escenario actual y alcanzar uno más favorable ya sea por bajar las comisiones o por obtener mejores rentabilidades en general.
Un millón de gracias!