Presentación y ayuda con cartera.

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zhon
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Registrado: Dom Abr 19, 2020 18:33

Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por zhon » Lun Jun 01, 2020 10:58

Buenos días!

Llevo un tiempo siguiendo el foro e informándome por otras vías sobre la inversión indexada y por fin he decidio darle una oportunidad y empezar a rentabilizar mis ahorros.
He creado una cuenta en MyInvestor pero todavía no he realizado ninguna aportación. Me interesa gestionar a mí la cartera, por seguir al tanto de sus opciones y llevar un control más detallado sobre ella.

Sobre mí: Soy un informático bastante joven, pero ya tengo experiencia en el mundo laboral y una posición estable, por lo que cuento con cierta seguridad económica.

¿Para qué estás ahorrando?
Por rentabilizar mis ahorros, no tengo ningún objetivo palpable por el momento, quizás una vivienda o un coche más adelante.
¿Cuándo necesitarás el dinero?
No tengo idea de necesitarlo en unos 20-25 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
Creo que bastante, el test de Indexa me dió un 8/10 como referencia (sugería un 70-30 de RV-RF).

Información a facilitar para tu pregunta:
  • País de residencia: España.
  • Divisa de inversión: EUR
  • Fondo de emergencia: 10-12 meses
  • Deuda: Ninguna
  • Edad: 23
  • Asset Allocation deseado: Pienso 80%RV/20%RF
  • Planes de pensiones: No
  • Capacidad de ahorro mensual:Sí. Quiero aportar 200€ al mes por ahora
  • Otros productos de inversión: Por ahora no
Mi idea es comenzar con 2000€ y hacer aportaciones mensuales de 200€. Esta cifra iría aumentando, manteniendo más o menos el porcentaje de mi salario correspondiente a medida que éste aumente.
Respecto al contenido de la cartera, pensaba tener tan solo un fondo para cada tipo de renta, siendo la parte variable un fondo global y la fija bonos europeos.

¿Qué os parece?

Saludos y gracias por toda la información que se ofrece en el foro, es de gran ayuda.

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ClarkBo
Boglehead
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Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por ClarkBo » Lun Jun 01, 2020 11:39

Un 80%-20% con 2 fondos y 23 años me parece un PLANAZO!! 😉 Si lo mantienes junto con ahorro e inversión periódica... Lo tienes hecho.

monosuperfleh
Mensajes: 5
Registrado: Mié Abr 22, 2020 01:10

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por monosuperfleh » Lun Jun 01, 2020 12:16

Siendo tan joven, en tu caso yo le daría algo más de % a la RV. Pero es una decisión personal...

altunenberg
Mensajes: 3
Registrado: Mar Abr 14, 2020 19:48

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por altunenberg » Lun Jun 01, 2020 12:34

Perfecto, un buen plan. Como dice monosuperfleh, no pasaría nada si le aumentaras el % de la RV teniendo en cuenta que comienzas la inversión con 23 años y una suma inicial modesta. No obstante, mantenerla a un 80-20% RV-RF también está genial. Adelante, no lo pienses más.

zhon
Mensajes: 2
Registrado: Dom Abr 19, 2020 18:33

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por zhon » Lun Jun 01, 2020 12:47

Muchas gracias por las respuestas!
Entonces pasar, por ejemplo, a un 90%-10% ¿Lo veríais bien? ¿En ese caso pensáis que diversificar un poco más la renta variable con Small Caps o Emerging Markets es conveniente?

ultreya
Mensajes: 10
Registrado: Lun Dic 16, 2019 20:25

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por ultreya » Mar Jun 09, 2020 12:08

zhon escribió:
Lun Jun 01, 2020 10:58
Buenos días!

Llevo un tiempo siguiendo el foro e informándome por otras vías sobre la inversión indexada y por fin he decidio darle una oportunidad y empezar a rentabilizar mis ahorros.
He creado una cuenta en MyInvestor pero todavía no he realizado ninguna aportación. Me interesa gestionar a mí la cartera, por seguir al tanto de sus opciones y llevar un control más detallado sobre ella.

Sobre mí: Soy un informático bastante joven, pero ya tengo experiencia en el mundo laboral y una posición estable, por lo que cuento con cierta seguridad económica.

¿Para qué estás ahorrando?
Por rentabilizar mis ahorros, no tengo ningún objetivo palpable por el momento, quizás una vivienda o un coche más adelante.
¿Cuándo necesitarás el dinero?
No tengo idea de necesitarlo en unos 20-25 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
Creo que bastante, el test de Indexa me dió un 8/10 como referencia (sugería un 70-30 de RV-RF).

Información a facilitar para tu pregunta:
  • País de residencia: España.
  • Divisa de inversión: EUR
  • Fondo de emergencia: 10-12 meses
  • Deuda: Ninguna
  • Edad: 23
  • Asset Allocation deseado: Pienso 80%RV/20%RF
  • Planes de pensiones: No
  • Capacidad de ahorro mensual:Sí. Quiero aportar 200€ al mes por ahora
  • Otros productos de inversión: Por ahora no
Mi idea es comenzar con 2000€ y hacer aportaciones mensuales de 200€. Esta cifra iría aumentando, manteniendo más o menos el porcentaje de mi salario correspondiente a medida que éste aumente.
Respecto al contenido de la cartera, pensaba tener tan solo un fondo para cada tipo de renta, siendo la parte variable un fondo global y la fija bonos europeos.

¿Qué os parece?

Saludos y gracias por toda la información que se ofrece en el foro, es de gran ayuda.
Por lo que comentas, tu plan es parecido al mío, menos la edad, tu tienes mucho más recorrido... ;-) . Mi opinión es diversificar al máximo por Gestora y comercializadora, y que cada una tenga diferentes Fondos. Es la diferencia frente a dos Fondos Globales, tipo Amundi MSCI World y Amundi Global Govies, opción que has contemplado y que me parece igualmente magnífica. Yo los tengo en OpenBank a un 0,30% sin más gastos ni complicaciones.

La opción que te comento yo la tengo y es tener una parte en un Roboadvisor de Indexa, con el riesgo que estimes por tu edad y aversión al riesgo, la calificación de Indexa si estás cómodo así, pues estupendo. Los costes de 0,67% y se encargan de rebalancear, son Fondos Vanguard y Banco Custodio Inversis o Cecabank, son muy razonables. Y por otro lado, yo tengo en Openbank dos Fondos ya de mi elección y comisiones del 0,30% para el Amundi MSCI World y ya el 1,12% para el Fundsmith Equity Fund, con una orientación Growth, pero esto ya es personal para mí.

Creo que lo que elijas estará bien, pues a largo plazo es la mejor opción que puedes hacer. Un saludo.

MigL
Boglehead
Mensajes: 251
Registrado: Mié Ene 09, 2019 23:24

Re: Presentación y ayuda con cartera.

Mensaje por MigL » Mar Jun 09, 2020 13:33

Hola.

Si tienes claro que ese posible coche o vivienda que comentas no va a salir de lo que lleves invertido en los fondos, entonces creo que es una buena idea !!

Yo no me complicaría demasiado ahora al principio, mientras empiezas a acumular, dos fondos globales y listo.
Cuando ya tengas acumulado bastante más, entonces ya puedes pensar en diversificar aún más por capitalización, o regiones, o comercializadora...
Mientras tanto, sigue formándote y sigue aportando.

Saludos.
73s. % fondos

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