ariete18 escribió: ↑Dom Ene 21, 2024 08:32
Infinito excelente aportación. Muy interesante y didáctica.
Observo q has seguido el camino inverso a las sugerencias Bogle, desde la opción más simple con con la q empezaste: Word+RF, a lo más complejo a medida q has ido adquiriendo formación. Y con la intención en un futuro de seguir diversificando más .
Habrá quien te diga q te leas la guía Bogle.
Aunque yo pienso q esta última cartera q expones se podría incluir en la guía como cartera número seis.
En tu estrategia te ahorra 400€ en una cartera de 100.000€ y si los fondos iniciales fueran vanguard te ahorrarías 700€.
Mis preguntas:
- Lo haces así por el motivo principal de ahorrarte comisiones?
- Puedes explicar porque respecto al Word dices: “además lo estaba haciendo de acuerdo a su peso de mercado no pudiendo controlar yo el peso de cada región. Eso significa que me comería todas las burbujas “.
- Q tipo de plantilla excel usas para el seguimiento de tantos fondos , y si no tienes inconveniente en pasar el enlace?
Muchas gracias.
Hola!
Salvando las distancias mi cartera no está muy alejada de lo que se recomendaba en este foro en un principio:
Código: Seleccionar todo
La Cartera Boglehead - Indexado Complejo (0,15%)
[25%] RV EEUU: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0032620787 - 0,10%
[15%] RV Europa: Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007987690 - 0,12%
[7%] RV Japón: Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007281425 - 0,16%
[3%] RV Pacífico sin Japón: Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007201043 - 0,16%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
[15%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
[5%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933 - 0,15%
Ten en cuenta que tiene fondos que ya están en soft close ya que es un mensaje del 2019-2020. Y también utiliza RF corporativa y EUR en vez del Global Bond. No te recomiendo RF coporativa salvo lo que ya lleva el Global Bond en él.
A su vez lleva bastante REITs (10%), y las zonas están distribuidas con la antigua capitalización que ha cambiado a fecha de hoy.
Pero básicamente mi cartera es similar a la cartera compleja del 1er mensaje, sólo que reemplazo el World con regionales, y juego un poco con los porcentajes asignados.
No se recomienda ya que la idea Bogle es seguir una cartera sencilla (Lazy Portfolio), y en mi caso ya estámos hablando de:
- 4 Fondos regionales para cubrir el mundo de large cap
- 1 Fondo small
- 1 Fondo emergente
- 1 Fondo RF (a futuro podrían ser 2 o 3)
- 1 Fondo REITs global
Cualquier cosa que tenga más de 4 fondos ya no es "Lazy" ni sencilla.
Porqué lo hago? Primero por comisiones, si. Pero claro que si tu cartera es menor a 100.000 euros no tiene sentido complicarse.
También lo hago ya que prefiero tener porcentajes asignados a mí gusto en cada región.
El market cap es el tamaño de capitalización, lo puedes ver aquí:
al final de todo tienes el pie chart.
Si le prestas atención a fecha de hoy EEUU es un 60%, Pacífico 7.5%, Europa 15%, Small Caps y Emergentes un 10% cada uno.
Qué pasa, el WORLD está asignado aproximadamente a el market cap de cada región, eso significa que si una región crece, se le da más %, si una región baja, se le quita %. Si por decir algo EEUU o cualquier otra zona se encuentra en una burbuja, con el World estarás siempre metido en la burbuja (a mi modo de ver claro).
Yo tomo como referencia el market cap, pero asigno un porcentaje fijo a cada región, no importa cómo ni cuánto cambie el market cap.
Aquí tienes un hilo interesante:
viewtopic.php?f=4&t=1494
Como he mencionado, para mí USA es el motor de la economía con el SP500 tomas ese motor para darle rentabilidad a tu cartera, pero para no asumir tanto riesgo (ya que ha sucedido en el pasado) prefiero diversificar yendo un 80% USA y un 20% International
Para el world te quedaria 80% SP 500, 10% Europa, 10% Pacífico.
Pero como además incluyo Emergentes para más diversificación, te queda 70% USA, y 10% emergentes.
La diferencia es mínima, ya que si ahora ves el market cap, pacífico está en un 7.5% y Europa en un 15%, pues yo los igualo en regiones y le doy 10% a cada uno. Significa que infrapondero Europa, y sobrepondero Pacífico en este momento.
Con USA ahora mismo le estoy dado casualmente el mismo peso que merece. Ya que el WORLD lleva un 70% USA, sólo que en vez de repartir ese 70% en todo el mercado de USA (mid y large cap) sólo me quedo con las 500 empresas más grandes de EEUU que como he dicho son el motor de la economía global y están presentes en casi gran parte del mundo (sus ingresos provienen de todo el mundo).
Para rebalancear utilizo el excel que se encuentra en este foro busca el hilo "Plantilla de seguimiento", mes a mes ingreso dinero segun el % que corresponda a cada fondo y se balancea solo.
Cuando vaya subiendo mi edad claro que tendré que introducir más % de renta fija y los porcentajes de RV irán cambiando respetando su % asignado.
Eso significa que emergentes y small caps se quedarán siempre en 10%.
Otra herramienta interesante para rebalancear es la siguiente:
https://inversionpasiva.es/wp-content/u ... asiva.xlsx
Un saludo.
