Carteras personales

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maserati
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Re: Carteras personales

Mensaje por maserati » Mar Feb 19, 2019 19:00

josep escribió:
Mar Feb 19, 2019 13:37
maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Ya que estás en bnp, me parece desaprovechar la plataforma no completar con em y sm
Sí, la idea es aportar durante este año al World y después añadir el EM de Vanguard. Lo que no sé si tiene sentido realizar balanceos entre fondos de RV o lo recomendado es a RF?

Gracias

pdvalle
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Re: Carteras personales

Mensaje por pdvalle » Mar Feb 19, 2019 19:32

Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Feb 19, 2019 19:57

maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:00
josep escribió:
Mar Feb 19, 2019 13:37
maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Ya que estás en bnp, me parece desaprovechar la plataforma no completar con em y sm
Sí, la idea es aportar durante este año al World y después añadir el EM de Vanguard. Lo que no sé si tiene sentido realizar balanceos entre fondos de RV o lo recomendado es a RF?

Gracias
Lo normal es que empieces ya con el asset elegido y no esperar un año
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 19, 2019 20:20

pdvalle escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:32
Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.
Hola @pdvalle, si sabes por qué tienes 50%-50%, me parece una cartera muy correcta :)

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Mar Feb 19, 2019 22:54

Al hilo de mi primer mensaje y la cartera simple que quiero crear.
Centrándonos en el papel de la rf, y más concretamente en los fondos gubernamentales europeos: ¿Qué se espera o se le pide en términos de rentabilidad anualizada en un período largo (digamos 10-20 años)? ¿Un 1-2%? ¿O prácticamente nada? Sé que la bola de cristal no existe pero seguro que cada uno tendrá sus expectativas con respecto a esta parte de la cartera. Luego lo que sea será otro cantar y sólo se sabrá 20 años después :D
Un saludo y gracias.

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Buffett1979
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Re: Carteras personales

Mensaje por Buffett1979 » Mar Feb 19, 2019 23:04

Mira en morningstar la rentabilidad en los últimos años de algún fondo de ese tipo... Será una buena referencia

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Mar Feb 19, 2019 23:19

Las he mirado. Cambia mucho la foto de a 10, 5 y 3 años. Si la referencia son los 3 últimos años, ya sé lo que esperar. Muchas gracias por la respuesta.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 19, 2019 23:28

Beni15 escribió:Las he mirado. Cambia mucho la foto de a 10, 5 y 3 años. Si la referencia son los 3 últimos años, ya sé lo que esperar. Muchas gracias por la respuesta.
He encontrado un artículo de morningstar interesante sobre el tema: qué rentabilidad esperar para la renta fija

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pdvalle
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Re: Carteras personales

Mensaje por pdvalle » Mar Feb 19, 2019 23:58

ClarkBo escribió:
Mar Feb 19, 2019 20:20
pdvalle escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:32
Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.
Hola @pdvalle, si sabes por qué tienes 50%-50%, me parece una cartera muy correcta :)
En mi caso es una cartera conservadora y me baso en el lema de que cuando todo el mundo vende acciones, compra bonos y cuando todo el mundo sale de los bonos compra acciones.

De momento mi única duda es si es adecuado tener el Euro Goverment teniendo ya el global cubierto a euros. En realidad no sobreponderé UE por divisa, que también, sino por ser mi área geográfica. Antes tenía los Vanguard, pero las comisiones de BNP me hicieron cambiar de fondos. Una pena porque el Vanguard Global Bond me gustaba bastante.

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Jue Feb 21, 2019 07:49

@pdvalle Me parece que el 50/50 es muy interesante. Hay que tener claro qué rentabilidad se le espera a esa cartera. Como todo, ganas más en tranquilidad, pierdes algo en rentabilidad. Lo importante es mantener el rumbo. Un saludo.
@ClarkBo gracias por el artículo de la renta fija.

caballero de Hadoque
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Re: Carteras personales

Mensaje por caballero de Hadoque » Mié Feb 27, 2019 19:12

Buenos días,
En primer lugar gracias por esta maravillosa iniciativa.
Yo llevo tres años con esta cartera "Bogle" y estoy encantado ha excepcion de la parte de la renta fija, la cual no es nada Bogle y estoy pensando en traspasarla.

Nombre Fondo ISIN % Target
Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32.00%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 18.00%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.50%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.50%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5.00%
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 20.00%

Queria quitarme el Carmignac y meter indexados, para no pagar custodia en BNP habia pensado modificar la cartera con la siguiente asignacion


Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 8%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.5%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.5%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5%
Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C LU1050470373 15%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation IE00B04GQR24 15%


Os parece un buen cambio, alguna sugerencia.

Gracias

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mié Feb 27, 2019 19:18

caballero de Hadoque escribió:
Mié Feb 27, 2019 19:12
Buenos días,
En primer lugar gracias por esta maravillosa iniciativa.
Yo llevo tres años con esta cartera "Bogle" y estoy encantado ha excepcion de la parte de la renta fija, la cual no es nada Bogle y estoy pensando en traspasarla.

Nombre Fondo ISIN % Target
Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32.00%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 18.00%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.50%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.50%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5.00%
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 20.00%

Queria quitarme el Carmignac y meter indexados, para no pagar custodia en BNP habia pensado modificar la cartera con la siguiente asignacion


Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 8%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.5%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.5%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5%
Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C LU1050470373 15%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation IE00B04GQR24 15%


Os parece un buen cambio, alguna sugerencia.

Gracias
Hola @caballero de Hadoque, gracias y bienvenido!

A mí me parece "correcta" tu primera versión, teniendo en cuenta que la parte de RF la tienes en un fondo de RF activa a corto plazo y con demasiado peso en Europa. Pero mucho más correcta me parece tu segunda versión. La verdad es que nada que puntualizar aunque te adelanto debate con lo de incluir BLIs o no... Me parece muy correcta :)

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Jm2t
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Re: Carteras personales

Mensaje por Jm2t » Sab Mar 09, 2019 01:24

He publicado mi cartera en un hilo aparte, aprovechando para detallar un poco más mi estrategia para aquellos interesados!

viewtopic.php?f=4&t=123

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LadyGeek
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Re: Carteras personales

Mensaje por LadyGeek » Mié Mar 13, 2019 00:55

Te presento la primera página de la wiki: Asignación de activos - Bogleheads

Esta página describe las carteras en Recomendación de carteras Bogleheads.

Véase también: Un proyecto de colaboración - Bogleheads.org wiki

albis
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Re: Carteras personales

Mensaje por albis » Sab Mar 16, 2019 10:13

Hola, primero felicidades por la iniciativa de crear un foro bogleheads en español.

Detallo mi cartera con dos años de vida. Actualmente es un 25% de mi patrimonio en activos financieros, pero a medio plazo será mi principal inversión financiera (60-70%). Es, como deberían ser todas, a mi gusto, ya sé que la parte de bolsa no es exactamente como un índice MSCI ACWI IMI ;)

23'33% Bolsa Global de Mercados Desarrollados Large Caps
17'5% Bolsa Global de Mercados Desarrollados Mid/Small Caps
17'5% Bolsa Mercados Emergentes Large Caps
11'66% Bolsa Zona Euro Large/Mid/Small Caps
10% Renta fija corta duración gobiernos zona euro
10% Renta fija duración media gobiernos zona euro ligada a la inflación
10% Renta fija global agregada cubierta a euros

No detallo los productos porque carecen de importancia y en los años que durará la cartera más de uno tendrá de cambiar por política de brokers, gestoras, legislación o bancos, o sea que los escojo sin casarme con nadie siempre que repliquen el activo que me interesa. La mayoría son fondos de inversión. Tampoco descarto incluir algun activo a lo largo de los años como la renta fija de larga duración o de mercados emergentes o si algun dia los ETF son más atractivos fiscalmente incorporar sectores de bolsa que actualmente no están disponibles en fondos índice pasivos. Fuera de la cartera tengo un 5% en oro/plata y un mínimo de 2 años de gastos disponibles.

Saludos

ktecho
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Registrado: Mié Mar 20, 2019 12:55

Re: Carteras personales

Mensaje por ktecho » Sab Mar 23, 2019 16:11

Willyfog escribió:
Lun Ene 07, 2019 01:18
Y mi mujer es una libertaria de tal nivel
Buena gente, sin duda :) :D

caballero de Hadoque
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Re: Carteras personales

Mensaje por caballero de Hadoque » Dom Mar 24, 2019 18:55

Buenas tardes,

Mis padres tenian una cartera gestionada en bankinter con un 10% de comision por beneficios. Tras ver como gestionaba mi cartera en BNP me han pedido que les mire hacer lo mismo en bankinter, no les apetece abrir mas cuentas.


Amundi Index World LU0996182563 40%
Amundi index Eur LU0389811885 10 %
iShares Euro Government Bond Index Fund LU0836513266 50%.

EN bankinter no tienen todos los fondos que ponen en la web, tras hablar con la asesora creo que asi se queda de forma simple. Alguno teneis la cartera de fondos en Bankinter, he mirado pero no he visto ningun hilo especifico.

Gracias y saludos

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Mar 24, 2019 20:34

Te abro tema para Bankinter.

josema000
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Re: Carteras personales

Mensaje por josema000 » Lun Mar 25, 2019 12:22

Buenos días a todos! Tengo unos fondos en mi banco y después de leer varios foros he decidido pasarlos a BNP. En cuanto me activen la cuenta en BNP quiero formar mi cartera. Os detallo mi idea.

Para mis hijas (7 y 3 años) he pensado en: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0032620787 100%

Pa mí en RV: tengo dudas entre Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 LU0996179007
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C LU0996182563 el 75 %
En RF: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation IE0007472115 25 %

Aunque todo iría en la misma cuenta no habría problemas con los porcentajes entre fondos Amundi y Vanguard.
¿Cómo lo veis?
Gracias por vuestra ayuda.

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Buffett1979
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Re: Carteras personales

Mensaje por Buffett1979 » Lun Mar 25, 2019 12:24

Por qué para tus hijas solo USA y no el mundo?

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