Carteras personales

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Jose M
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Jose M » Lun May 20, 2019 23:04

Hola, que os parece esta cartera? Busco sencilla y diversificada
70% Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61
30% Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation IE00BGCZ0933

O es mejor para RF.
Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation IE0007472115

telko
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Re: Carteras personales

Mensaje por telko » Mar May 21, 2019 09:43

Hola a todos!

Después de leer mucho por los libros recomendados, foros, telegram, etc. creo que voy a empezar con una cartera como la siguiente (parecido a carteras recomendadas, adaptado a restricciones BNP):

[40%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134
[10%] RV Small Caps: VANGUARD GB SMALL-CAP IDX "INV" (EUR) - ISIN IE00B42W3S00
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805

Os quería preguntar vuestra opinión al respecto, por si veis que hay algo muy sobreponderado (o cualquier cosa que se me pueda escapar como novato).

En la parte de RF también estaba dudando si meter algo global (quizá quitando algo a la RF Corporativa Euro). Creo que en BNP tiene que ser Global Hedged (por ej: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933).

Gracias de antemano.
Última edición por telko el Mar May 21, 2019 13:46, editado 1 vez en total.

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Mar May 21, 2019 12:48

Jose M escribió:
Lun May 20, 2019 23:04
Hola, que os parece esta cartera? Busco sencilla y diversificada
70% Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61
30% Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation IE00BGCZ0933

O es mejor para RF.
Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation IE0007472115
A mí me parece más que correcta. La RF Global es super diversificada y cubierta así que es buena opción. La RF de gobiernos Euro es la opción preferida por ser la de nuestra zona, ser en Euros y suficiente para cumplir la función que buscamos. Las dos opciones son buenas.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar May 21, 2019 12:49

telko escribió:
Mar May 21, 2019 09:43
Hola a todos!

Después de leer mucho por los libros recomendados, foros, telegram, etc. creo que voy a empezar con una cartera como la siguiente (parecido a carteras recomendadas, adaptado a restricciones BNP):

[40%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134
[10%] RV Small Caps: VANGUARD GB SMALL-CAP IDX "INV" (EUR) - ISIN IE00B42W3S00
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,25%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,30%

Os quería preguntar vuestra opinión al respecto, por si veis que hay algo muy sobreponderado (o cualquier cosa que se me pueda escapar como novato).

En la parte de RF también estaba dudando si meter algo global (quizá quitando algo a la RF Corporativa Euro). Creo que en BNP tiene que ser Global Hedged (por ej: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933).

Gracias de antemano.
Me parece una configuración de manual, muy buena. No sé si es la mejor para empezar ya que la idea es hacerla lo más simple posible, pero es más o menos la que uso yo en líneas generales :-)

telko
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Re: Carteras personales

Mensaje por telko » Mar May 21, 2019 16:10

ClarkBo escribió:
Mar May 21, 2019 12:49
Me parece una configuración de manual, muy buena. No sé si es la mejor para empezar ya que la idea es hacerla lo más simple posible, pero es más o menos la que uso yo en líneas generales :-)
Gracias por la respuesta!

¿Y alguna opinión sobre lo de diversificar la RF geográficamente? Había pensado poner algo en el Global Hedged, pero no tengo muy claro qué porcentajes asignar. Quizá puedo redistribuir los 30% de RF del siguiente modo
15% Gobiernos Euro
10% Global Hedged
5% Corporativa Euro

En los ejemplos de carteras que hay en otro hilo se le da menos peso al Global Hedged (5%), pero un valor así no sé si es suficiente para aportar a la diversificación geográfica (opinión de novato).

Un saludo.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar May 21, 2019 18:18

telko escribió:
Mar May 21, 2019 16:10
ClarkBo escribió:
Mar May 21, 2019 12:49
Me parece una configuración de manual, muy buena. No sé si es la mejor para empezar ya que la idea es hacerla lo más simple posible, pero es más o menos la que uso yo en líneas generales :-)
Gracias por la respuesta!

¿Y alguna opinión sobre lo de diversificar la RF geográficamente? Había pensado poner algo en el Global Hedged, pero no tengo muy claro qué porcentajes asignar. Quizá puedo redistribuir los 30% de RF del siguiente modo
15% Gobiernos Euro
10% Global Hedged
5% Corporativa Euro

En los ejemplos de carteras que hay en otro hilo se le da menos peso al Global Hedged (5%), pero un valor así no sé si es suficiente para aportar a la diversificación geográfica (opinión de novato).

Un saludo.
Yo creo que la función fundamental de la RF te la da la RF Euro De gobiernos (que feo suena en español). Lo que haces con las otras clases es diversificar. Yo tengo esta diversificación por importancia en la RF:
1. RF euro gubernamental
2. BLIs euro
3. RF global cubierta en euros
4. RF euro corporativa

jlanza
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Re: Carteras personales

Mensaje por jlanza » Mar May 21, 2019 18:43

Estoy para montar mi cartera bogle con aprox 10% 15% y mi gran duda está en la gran variedad de opciones posibles para RF. En la RV está claro global, small caps, REIT, Emergentes. Pero en la RV entre global y Euro está lioso la cosa.

¿Creéis que merece la pena meter un poco de cada uno para un total de un 15%?

Sent from jlanza-op6t


zarfrax
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Re: Carteras personales

Mensaje por zarfrax » Jue May 23, 2019 10:37

Hola a todos. Acabo de conver vuestro foro. Hasta ahora solo conocia uno en Rankia.

En este momento tengo la siguiente cartera:
Renta 4:
Amundi MSI World - 40% (Renta 4)
Amundi Is Jp Morgan Emu Govies Ae-C 10% (Renta 4)
Amundi Is Msci Emerging Markets Ae-C - 26% (BNP)
VANGUARD GB SMALL-CAP IDX "INV" (EUR) - 24% (Bnp)

En casi todos lados recomiendan un 10% máximo para Small Cap y Emergentes.
Mi horizonte de inversión es a 20 años.
¿Creéis que puede ser una buena idea aumentar estos dos fondo hasta un 40%?

Pepeco
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Jue May 23, 2019 11:06

jlanza escribió:
Mar May 21, 2019 18:43
Estoy para montar mi cartera bogle con aprox 10% 15% y mi gran duda está en la gran variedad de opciones posibles para RF. En la RV está claro global, small caps, REIT, Emergentes. Pero en la RV entre global y Euro está lioso la cosa.

¿Creéis que merece la pena meter un poco de cada uno para un total de un 15%?

Sent from jlanza-op6t
Con tan poco porcentaje destinado a la RF la diversificación no tiene demasiado sentido. Pondría todo en RF Global (el clásico de Vanguard, por ejemplo) o Gob - Euro. No me complicaría más la vida.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

thebay
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Re: Carteras personales

Mensaje por thebay » Vie May 24, 2019 12:31

jlanza escribió:
Mar May 21, 2019 18:43
Estoy para montar mi cartera bogle con aprox 10% 15% y mi gran duda está en la gran variedad de opciones posibles para RF. En la RV está claro global, small caps, REIT, Emergentes. Pero en la RV entre global y Euro está lioso la cosa.

¿Creéis que merece la pena meter un poco de cada uno para un total de un 15%?

Sent from jlanza-op6t
Podrías incluir RF soberana euro y RF soberana global, aunque con la primera tendrías una composición más que suficiente. Yo la única RF que tengo es la los gobiernos Euro.

zarfrax
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Re: Carteras personales

Mensaje por zarfrax » Vie May 24, 2019 13:24

thebay escribió:
Vie May 24, 2019 12:31
Podrías incluir RF soberana euro y RF soberana global, aunque con la primera tendrías una composición más que suficiente. Yo la única RF que tengo es la los gobiernos Euro.
Yo igual. Con esa consigo aumentan mi exposicion a europa.
RF Corporativa ni olerla. Ese dinero prefiero invertirlo en RV

thebay
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Re: Carteras personales

Mensaje por thebay » Vie May 24, 2019 13:44

zarfrax escribió:
Vie May 24, 2019 13:24
thebay escribió:
Vie May 24, 2019 12:31
Podrías incluir RF soberana euro y RF soberana global, aunque con la primera tendrías una composición más que suficiente. Yo la única RF que tengo es la los gobiernos Euro.
Yo igual. Con esa consigo aumentan mi exposicion a europa.
RF Corporativa ni olerla. Ese dinero prefiero invertirlo en RV
Exacto, para comprar RF corporativa prefiero aportar mayor rentabilidad con la parte RV de la cartera. La RF está para descorrelacionar y su aportación a la rentabilidad total de la cartera a largo plazo es irrelevante.

corven
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Re: Carteras personales

Mensaje por corven » Dom May 26, 2019 18:15

Hola! soy nuevo en el foro pero hace tiempo que sigo la filosofia de Bogle :)

Tengo 33 años y tengo una distribucion RV-RF 90-10

Que os parece mi cartera en BNP?

60% Amundi Index MSCI World
15% Vanguard Emerging Markets Stock Index
15% Vanguard Global small cap index (EUR)
10% Vanguard Euro Government Bond Index

Saludos

thebay
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Re: Carteras personales

Mensaje por thebay » Dom May 26, 2019 20:16

corven escribió:
Dom May 26, 2019 18:15
Hola! soy nuevo en el foro pero hace tiempo que sigo la filosofia de Bogle :)

Tengo 33 años y tengo una distribucion RV-RF 90-10

Que os parece mi cartera en BNP?

60% Amundi Index MSCI World
15% Vanguard Emerging Markets Stock Index
15% Vanguard Global small cap index (EUR)
10% Vanguard Euro Government Bond Index

Saludos
Bienvenido! Es una cartera bastante equilibrada en mi opinión, asumiendo que te sientes cómodo con una distribución 90/10. Sobreponderas algo los small cap y emergentes, por algún motivo?

corven
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Re: Carteras personales

Mensaje por corven » Dom May 26, 2019 22:09

thebay escribió:
Dom May 26, 2019 20:16
corven escribió:
Dom May 26, 2019 18:15
Hola! soy nuevo en el foro pero hace tiempo que sigo la filosofia de Bogle :)

Tengo 33 años y tengo una distribucion RV-RF 90-10

Que os parece mi cartera en BNP?

60% Amundi Index MSCI World
15% Vanguard Emerging Markets Stock Index
15% Vanguard Global small cap index (EUR)
10% Vanguard Euro Government Bond Index

Saludos
Bienvenido! Es una cartera bastante equilibrada en mi opinión, asumiendo que te sientes cómodo con una distribución 90/10. Sobreponderas algo los small cap y emergentes, por algún motivo?
Gracias!

Tengo además un depósito de emergencia que me da bastante tranquilidad a la hora de mantener una distribución 90/10.

Mi mayor duda era si elegir 60% world / 15% emergentes / 15% small cap o 70/10/10, pero no me importa asumir un poco mas de volatilidad a costa de un posible mayor retorno con los small cap y emergentes, ¿crees que 70/10/10 sería mas equilibrado?

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Buffett1979
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Re: Carteras personales

Mensaje por Buffett1979 » Dom May 26, 2019 22:17

Eres tú el que tiene que decidir en la balanza riesgo/retorno

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom May 26, 2019 22:40

Yo mantendría al menos un 20% en RF, con un 60-10-10-20 te quedaría redonda, incluso asumiendo que estarás cómodo con los vaivenes del mercado. Pero como dice Buffett1979, solo tú puedes decidirlo.

ktecho
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Re: Carteras personales

Mensaje por ktecho » Dom May 26, 2019 22:52

Si tiene un depósito a parte, no será un 10% de RF sino más :)

thebay
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Re: Carteras personales

Mensaje por thebay » Dom May 26, 2019 23:38

corven escribió:
Dom May 26, 2019 22:09
thebay escribió:
Dom May 26, 2019 20:16
corven escribió:
Dom May 26, 2019 18:15
Hola! soy nuevo en el foro pero hace tiempo que sigo la filosofia de Bogle :)

Tengo 33 años y tengo una distribucion RV-RF 90-10

Que os parece mi cartera en BNP?

60% Amundi Index MSCI World
15% Vanguard Emerging Markets Stock Index
15% Vanguard Global small cap index (EUR)
10% Vanguard Euro Government Bond Index

Saludos
Bienvenido! Es una cartera bastante equilibrada en mi opinión, asumiendo que te sientes cómodo con una distribución 90/10. Sobreponderas algo los small cap y emergentes, por algún motivo?
Gracias!

Tengo además un depósito de emergencia que me da bastante tranquilidad a la hora de mantener una distribución 90/10.

Mi mayor duda era si elegir 60% world / 15% emergentes / 15% small cap o 70/10/10, pero no me importa asumir un poco mas de volatilidad a costa de un posible mayor retorno con los small cap y emergentes, ¿crees que 70/10/10 sería mas equilibrado?
Veo que entiendes bien el impacto en términos de volatilidad y rentabilidad esperada, así que tú mismo! Como más cómodo te sientas.

corven
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Re: Carteras personales

Mensaje por corven » Lun May 27, 2019 01:31

Muchas gracias por los comentarios!

Aunque la renta fija es realmente más del 10% (contando el deposito aparte) me voy a plantear aumentarla un poco más

Gracias de nuevo

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