Carteras personales

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IronCuch
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Re: Carteras personales

Mensaje por IronCuch » Mié Jun 26, 2019 23:14

Hola. Pongo la cartera que tengo actualmente en el BNP usando fondos de acumulación y a la que estoy haciendo aportaciones mensuales:

60% - Amundi Index MSCI World - LU0996182563
10% - Vanguard Global Small-Cap - IE00B42W3S00
10% - Vanguard Emerging Markets - IE0031786142
20% - Vanguard Euro Government Bond - IE0007472115

En cuanto a la RV traté de buscar la máxima diversificación posible al mínimo coste. Los motivos por los que finalmente construí esta cartera se pueden comprender mejor viendo el siguiente tweet de Marcos Luque:

En la imagen de este tweet se puede observar que sobre un 100% de RV el fondo de Amundi que replica al MSCI World (que coge large y mid caps) representaría un 76% del mercado total de RV, el de Vanguard de Small-Caps un 13% y el de Vanguard de EM un 11%. Si extrapolamos a una cartera de 80% RV, los porcentajes serían 60,8% World, 10,4% Small-Caps y 8,8% EM. Por redondeo para mantener la cartera simple pues 60%, 10% y 10%.

En cuanto a la RF mi duda estuvo en si meter o no deuda corporativa usando el fondo IE00BGCZ0933 que combina ambas, pero tras comprender que la parte de RF es un paracaidas para cuando las cosas vienen mal dadas en la RV y que la deuda corporativa está bastante correlacionada esta pues decidí usar el fondo IE0007472115 de deuda en en Zona Euro (para eliminar también el factor divisa) y del máximo rating posible (la media de los bonos es AA-).

El Calvi
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Re: Carteras personales

Mensaje por El Calvi » Lun Jul 01, 2019 17:19

Buenas a todos, como novato total estoy recopilando mucha información sobre cómo crear mi primera (y supongo que definitiva cartera) cartera gracias a vosotros. Mi situación : tengo 39 años y voy a invertir por ahora el 50% de mi liquidez en una cartera Boglehead a la cual iré metiendo unos 50/100 euros al mes. La idea es prepararme un colchoncito para la jubilación aunque ya sé que voy tarde...

Los fondos los tengo claros, todo en BNP :

RV
Amundi Global
Amundi Emerging
Vanguard Small-Caps

RF
Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation

Mi duda es sobre los porcentajes de RV/RF ... En mi situación y con mi edad, sabiendo que no me asusta el riesgo, qué relación me aconsejáis?

También quiero puntualizar que por ahora he metido poco dinero para ir familiarizándome con los procesos de compra y esas cosas pero estoy esperando a la "Gran Caída" de los próximos años para meter más capital a mejores precios. No sé si os parece razonable o es mejor comprar todo ahora y olvidarse de todo...

Gracias a todos por vuestra ayuda!

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Lun Jul 01, 2019 18:01

El Calvi escribió:
Lun Jul 01, 2019 17:19
También quiero puntualizar que por ahora he metido poco dinero para ir familiarizándome con los procesos de compra y esas cosas pero estoy esperando a la "Gran Caída" de los próximos años para meter más capital a mejores precios. No sé si os parece razonable o es mejor comprar todo ahora y olvidarse de todo...
No esperes a la Gran Caída porque igual es mañana que dentro de 1 año o 20 años o 50 años, hay estudios que demuestra que hay que invertir ya mismo con independencia de como este ahora las bolsas si alcistas o bajistas.

En el foro hay un tema a un enlace a 3 personajes donde se estudia varias situaciones con respecto a la anterior crisis 2008 y concluyen que invertir ahora mismo es la mejor escenario. Lo he buscado y no lo encuentro.

Te dejo otro tema: viewtopic.php?f=3&t=199
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El Calvi
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Re: Carteras personales

Mensaje por El Calvi » Lun Jul 01, 2019 22:56

Gracias kakadeluxe, tu siempre aclarándome las zonas oscuras ;)

En cuanto me familiarice con la compra de acciones y BNP me active la cuenta, empezaré a crear mi cartera.

SirHall
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Re: Carteras personales

Mensaje por SirHall » Lun Jul 01, 2019 23:27

Buenas @El Calvi,

Como bien te han comentado nada de esperar ni la gran caída ni la gran subida. Aportaciones periódicas en modo robot impasible y listos. El % de asset allocation entre RV y RF es muy personal y depende de muchos factores, pero como veo que eres novel en esto y aunque se ve que tienes las ideas muy claras, yo te recomendaría ser prudente y optar por el clásico 60-40; siendo en tu caso 50 Amundi World, 5 Amundi EM, 5 Vanguard SC y 40 Vanguard Euro Bonds. Saludos.

El Calvi
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Re: Carteras personales

Mensaje por El Calvi » Mar Jul 02, 2019 11:37

Muchas gracias @SirHall, tomaré en cuenta tus recomendaciones.

wilfred
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Re: Carteras personales

Mensaje por wilfred » Jue Jul 11, 2019 22:16

Buenas tardes a todos los bogleheads:

Esta es mi estrategia actual para el largo plazo:

50% BNP:

55% AMUNDI INDEX MSCI WORLD AE (EUR) ACC
9% VANGUARD GLOBAL SMALL-CAP INDEX "INV" (EUR) ACC
6% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund
30% VANGUARD EURO GOVERNMENT BINV (EUR)

He intentado estar bien diversificado utilizando el menor número de fondos posibles y dejando 45% en Vanguard para evitar la comisión de BNP.

20% Indexa 9/10. Estoy pensando si en un futuro transferirla a BNP para reducir comisiones, pero al tener otro Assets Allocation y todo con fondos Vanguard, creo que se complementa bien con la de BNP y estoy tentado de dejarlo aquí.

30% Baelo FI


¿Cómo véis la estrategia en general? Alguna sugerencia? Creo que esta combinación me resulta interesante.

He estado mirando Impassive Wealth, pero no me termina de convencer.

Un saludo para todos!. ;)

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Vie Jul 12, 2019 00:36

Hola Wilfred! Pues la parte de BNP la tienes duplicada con indexa y la parte de Baelo no entra dentro de la estrategia Bogleheads, por lo demás está muy bien 😄

Con los fondos que tienes en BNP concentrados, ibas a tener la mitad de costes y la misma rentabilidad esperada.

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Dom Jul 14, 2019 23:15

Me he desecho del último fondo de gestión activa que me quedaba y mi cartera indexada a espacio temporal indefinido es la siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Espero que Bogle siga en lo cierto en este siglo XXI

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Jul 15, 2019 00:34

Extraña cartera...
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

thebay
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Re: Carteras personales

Mensaje por thebay » Lun Jul 15, 2019 09:32

Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Me he desecho del último fondo de gestión activa que me quedaba y mi cartera indexada a espacio temporal indefinido es la siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Espero que Bogle siga en lo cierto en este siglo XXI
¿Tienes claro por qué sobreponderas tanto las acciones del S&P500? en total tienes un 75% de S&P500 como mínimo.

¿Tienes un plan para ir incluyendo la Renta Fija en tu cartera?

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Lun Jul 15, 2019 09:43

Hola thebay, pues sencillamente porque tanto como Bogle, Warrent y otros grandes de la inversión harían lo mismo incluso sólo invertirían en su país. De echo incluyo el world por si usa deja de ser el numero uno como fuerza económica y militar.
Respecto a la renta fija en mi cartera no la voy a tener, pero sí en la de familiares.
El problema es mantenerse fiel con el paso del tiempo a los principios iniciales.

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Lun Jul 15, 2019 15:40

Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Muy extraña la cartera, si hubiera sido Small-Caps lo hubiera entendido.

Si quieres EE.UU. haber elegido otro indice como Russell 3000.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
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CutN
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Re: Carteras personales

Mensaje por CutN » Lun Jul 15, 2019 15:45

kakadeluxe escribió:
Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Muy extraña la cartera, si hubiera sido Small-Caps lo hubiera entendido.

Si quieres EE.UU. haber elegido otro indice como Russell 3000.
Y Amundi tiene indexado del Russell 3000?
O eso sería con etf?

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Jul 16, 2019 03:21

Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Me he desecho del último fondo de gestión activa que me quedaba y mi cartera indexada a espacio temporal indefinido es la siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Espero que Bogle siga en lo cierto en este siglo XXI
Bogle puede seguir en lo cierto o no, pero tu cartera es poco o nada Bogle. Tus fondos se pisan y no tienes RF.

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miquelpascual
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Re: Carteras personales

Mensaje por miquelpascual » Mar Jul 16, 2019 07:39

Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Me he desecho del último fondo de gestión activa que me quedaba y mi cartera indexada a espacio temporal indefinido es la siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Espero que Bogle siga en lo cierto en este siglo XXI
Yo también tenía S&P 500 y World... Entiendo lo que puedes pensar, la importancia de la economía americana en tu cartera. El World ya tiene en cuenta ese porcentaje, un 60% aprox. Por simplicidad y para no ser redundantes cambiaría la cartera:

1) Me pasaría el s&p al world (yo lo hice)... porcentaje en función de la edad y tolerancia al riesgo.
2) Renta fija global con divisa cubierta AMUNDI J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - AHE (C) LU0389812933 ... con el otro porcentaje

Eso sería lo más simple... y si quisieras una cartera más completa incluiría small caps y emergentes. En mi caso me faltan, soy consciente (no estoy en esa zona mundial)

De todas maneras son dos muy buenos fondos los que tienes, sólo que se solapan y son redundantes, no tiene sentido... Pero lo de siempre, a gustos, colores, que tú te sientas bien. La estrategia que utilices en piloto automático y a esperar años ;).

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Mar Jul 16, 2019 09:06

ClarkBo escribió:
Mar Jul 16, 2019 03:21
Pablo_gestión escribió:
Dom Jul 14, 2019 23:15
Me he desecho del último fondo de gestión activa que me quedaba y mi cartera indexada a espacio temporal indefinido es la siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C 50%
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C 50%
Espero que Bogle siga en lo cierto en este siglo XXI
Bogle puede seguir en lo cierto o no, pero tu cartera es poco o nada Bogle. Tus fondos se pisan y no tienes RF.
Pues será que mi libro o la interpretación de lo que dice y la consecuente implementación en una cartera adaptada a mi perfil inversor es diferente.
Lo que tengo muy claro es que Bogle no "obliga" a tener RF.
Cuando pasen 25 años ya tendremos tiempo de ver qué cartera ha sido la mas rentable... :)

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Mar Jul 16, 2019 13:46

CutN escribió:
Lun Jul 15, 2019 15:45
Y Amundi tiene indexado del Russell 3000?
O eso sería con etf?
Amundi no tiene ese indice, si en cambio el Russell 2000 que son empresas pequeñas de EE.UU.
Vanguard e iShares tiene ETF de Russell 3000.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
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CutN
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Re: Carteras personales

Mensaje por CutN » Mar Jul 16, 2019 19:13

kakadeluxe escribió:
CutN escribió:
Lun Jul 15, 2019 15:45
Y Amundi tiene indexado del Russell 3000?
O eso sería con etf?
Amundi no tiene ese indice, si en cambio el Russell 2000 que son empresas pequeñas de EE.UU.
Vanguard e iShares tiene ETF de Russell 3000.
Gracias por la respuesta, pero creo que también es etf. En fondo no encuentro nada que sea small caps fuera de vanguard

DrMistery
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Re: Carteras personales

Mensaje por DrMistery » Vie Jul 19, 2019 23:34

Hola Buen día para todos ! Es un placer estar en el grupo. Soy nuevo en esto de la inversión. Es muy interesante. !
Con la idea de aprender pero al mismo tiempo ir invirtiendo mi dinero, decidí abrir una cuenta en Indexa Capital y estoy muy contento .
Mi idea era dejarlo ahi un año o más, aprender, leer, decidir la estrategia y luego abrir una cuenta en BNP y transpasar fondos
Pero ahora me surgió la duda ya que Indexa funciona tan bien, que podría dejar la cartera en indexa y hacer una segunda cartera que la complemente en BNP con ej, small caps, o tal vez tener dos cuentas la de indexa y otra con fondo mundial, emergente y small caps. (fondos o Etfs)
Además entiendo que de esta forma en global bajaria los gastos (TER). Es asi???
Queria saber su opinión ya que tienen más experiencia, en especial a aquellos que esten en Indexa Capital como yo o que hayan estado.
Gracias a todos !

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