Carteras personales

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IM703
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Re: Carteras personales

Mensaje por IM703 » Lun Oct 28, 2019 12:41

Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!

josep
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Oct 28, 2019 15:57

IM703 escribió:
Lun Oct 28, 2019 12:41
Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!
Difícil recomendar nada a 5 años, cualquier combinación te puede disgustos...
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

payesman
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Registrado: Jue Oct 03, 2019 09:57

Re: Carteras personales

Mensaje por payesman » Lun Oct 28, 2019 16:49

IM703 escribió:
Lun Oct 28, 2019 12:41
Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!
A 5 años no la tocaría. No le metería small caps a tan corto plazo. Incluso lo bajaría a 50% RV 50% RF. Es un espacio muy corto de tiempo.

IM703
Mensajes: 2
Registrado: Mié Sep 18, 2019 11:56

Re: Carteras personales

Mensaje por IM703 » Mar Oct 29, 2019 10:06

payesman escribió:
Lun Oct 28, 2019 16:49
IM703 escribió:
Lun Oct 28, 2019 12:41
Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!
A 5 años no la tocaría. No le metería small caps a tan corto plazo. Incluso lo bajaría a 50% RV 50% RF. Es un espacio muy corto de tiempo.
Gracias por vuestros mensajes @payesman y @josep

Creo que tenéis razón en que debería ser más conservador y tras reflexionar sobre ello creo que la mejor combinación es un 40% RV & 60% RF.

- Qué allocation tendríais en RF con EMU y Global? 70 - 30?

- Consideraríais 30% RV & 60% RF + 10% GOLD?

payesman
Mensajes: 14
Registrado: Jue Oct 03, 2019 09:57

Re: Carteras personales

Mensaje por payesman » Mar Oct 29, 2019 15:49

IM703 escribió:
Mar Oct 29, 2019 10:06
payesman escribió:
Lun Oct 28, 2019 16:49
IM703 escribió:
Lun Oct 28, 2019 12:41
Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!
A 5 años no la tocaría. No le metería small caps a tan corto plazo. Incluso lo bajaría a 50% RV 50% RF. Es un espacio muy corto de tiempo.
Gracias por vuestros mensajes @payesman y @josep

Creo que tenéis razón en que debería ser más conservador y tras reflexionar sobre ello creo que la mejor combinación es un 40% RV & 60% RF.

- Qué allocation tendríais en RF con EMU y Global? 70 - 30?

- Consideraríais 30% RV & 60% RF + 10% GOLD?
Hola @IM703 . Sí, me parece más razonable la distribución que haces de 40-60%.

En cuanto al allocation es muy personal y con lo que te encuentres más cómodo. Yo no pondría oro pero como digo es algo personal. Lo dejaría tal y como pusiste al principio. La parte de RF en el Amundi EMU Govies (60%) y la parte de RV MSCI World (36%) y MSCI Emerging Markets (4%). Si la cantidad no es grande, no pondría el Emerging Markets.
Si te da temor el 60% en el AMUNDI EMU GOVIES, podrías tener un 40% y un 20% en el Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE- C.
De igual forma, 5 años es un período que me parece corto y tendrá algo en liquidez además de entrar escalonadamente y no de golpe.

josep
Boglehead
Mensajes: 267
Registrado: Mié Ene 09, 2019 07:33

Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Oct 29, 2019 17:13

IM703 escribió:
Mar Oct 29, 2019 10:06
payesman escribió:
Lun Oct 28, 2019 16:49
IM703 escribió:
Lun Oct 28, 2019 12:41
Hola!

Teniendo en cuenta que tengo 28 años y mi intención es recurrir al capital invertido en esta cartera en un plazo de 5 años, mi horizonte es a corto plazo y mi perfil es moderado, qué opinión tenéis referente a esta distribución de la cartera (Selfbank)?

60% RV
90% Amundi IS MSCI World AE-C
10% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C

40% RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

------ Dudas:

- En RV me gustaría añadir SmallCaps (Vanguard Global Small-Cap Index Fund) pero hay alguna alternativa que no sea Vanguard?

- Teniendo en cuenta el 40% en RF, diversificaríais añadiendo el JP Morgan GBI Global Traded Hedged Euro? Si es así, con qué allocation?

- Os parece adecuado el 60% RV - 40% RF teniendo en cuenta mi perfil de riesgo?

Gracias!
A 5 años no la tocaría. No le metería small caps a tan corto plazo. Incluso lo bajaría a 50% RV 50% RF. Es un espacio muy corto de tiempo.
Gracias por vuestros mensajes @payesman y @josep

Creo que tenéis razón en que debería ser más conservador y tras reflexionar sobre ello creo que la mejor combinación es un 40% RV & 60% RF.

- Qué allocation tendríais en RF con EMU y Global? 70 - 30?

- Consideraríais 30% RV & 60% RF + 10% GOLD?
Yo es que no invertiría nada que pueda necesitar en 5 años. Si vas a meter mucha rf antes que global pondría bli junto a la emu,pero creo que no están disponibles en self Bank...
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

Raton_inversor
Mensajes: 10
Registrado: Mar Nov 05, 2019 09:44

Re: Carteras personales

Mensaje por Raton_inversor » Mié Nov 06, 2019 13:06

Buffett1979 escribió:
Sab Ene 05, 2019 12:45
En mi caso, en cuanto a fondos tengo una cartera 60/40 en R4:

Amundi MSCI World
Amundi Europe (para dar un poco más de peso al euro)
Amundi Emergentes
Amundi Euro government bonds

Y desde hace unas semanas, también la cartera 10/10 de IndexaCapital


Por otra parte tengo el plan de pensiones Indexa Más rentabilidad acciones
¿En que proporción tienes cada fondo?

Lapinasz
Mensajes: 4
Registrado: Lun Oct 21, 2019 19:27

Re: Carteras personales

Mensaje por Lapinasz » Jue Nov 14, 2019 21:57

Buenas!!

Os dejo mi cartera a modo de duda. Estoy decidido a empezar con el tema antes de año nuevo, pero aún me queda darle algunas vueltas.

Lo que he pensado es:
5% Criptomonedas
5% Acciones de interés para mí. Esto es para probar suerte en empresas que me parezcan interesantes. No tengo claro que sea un 5%.
10% Renta fija (bonos, o algo así, pendiente de investigar)
80% Fondos, con algunos que den dividendos. Todo indexado.

Tengo 26 años, el objetivo es olvidarme de los fondos hasta tener 50 por lo menos. Soy funcionario, asique ingresos estables.

El caso es que no sé dónde tengo que acceder para hacer cada cosa muy bien.

Las criptomonedas (por "dar el pelotazo") serían operadas con KRAKEN. Esto sí controlo un poco, pero el resto no.
Para el resto de cosas, supongo que tendría que ir a una comercializadora de fondos, es así, no?
Los fondos en los que tengo interés son, más o menos y dentro del 80% anterior:
50 % basicamente fondos indexados mundiales y/o por continentes o paises fuertes; y un pequeño porcentaje de aquí en small caps. Me da igual amundi o Vanguard.
40% en fondos indexados con dividendos de distribución.
10% Baelo Patrimonio (Aunque no estoy 100% seguro por el tema de tener que hacerlo por cojones en Esfera Capital).

El 5% de acciones de interés es para invertir en renovables y parecidos y poder ir aprendiendo poco a poco de gestión activa.
Mi plan es hacer aportaciones de 200/300 € al mes, o de 500/600€ cada dos meses, por el tema de las comisiones; pero es que ando perdido con este tema y por eso os pregunto. Me estaba informando de DEGIRO y eso, pero luego me he liado y he visto que no es lo mismo DEGIRO que BNP (Comercializadora de fondos y eso), me he hecho un poco de lío...

Os agradezco la ayuda que me podais dar. Un saludo!

PD: Tengo cuenta en ING, por si es relevante, pero había "Descartado" hacerlo aquí porque me van a robar con las comisiones si no me he enterado mal.

ktecho
Mensajes: 41
Registrado: Mié Mar 20, 2019 12:55

Re: Carteras personales

Mensaje por ktecho » Jue Nov 14, 2019 22:07

Baelo no solamente está en Esfera. También está en Mapfre, El Corte Inglés y creo que en alguna otra plataforma. Y hace poco hablaban de que se podía contratar con una app, pero no me acuerdo de cual.

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ClarkBo
Boglehead
Mensajes: 592
Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Jue Nov 14, 2019 22:48

Lapinasz escribió:
Jue Nov 14, 2019 21:57
Buenas!!

Os dejo mi cartera a modo de duda. Estoy decidido a empezar con el tema antes de año nuevo, pero aún me queda darle algunas vueltas.

Lo que he pensado es:
5% Criptomonedas
5% Acciones de interés para mí. Esto es para probar suerte en empresas que me parezcan interesantes. No tengo claro que sea un 5%.
10% Renta fija (bonos, o algo así, pendiente de investigar)
80% Fondos, con algunos que den dividendos. Todo indexado.

Tengo 26 años, el objetivo es olvidarme de los fondos hasta tener 50 por lo menos. Soy funcionario, asique ingresos estables.

El caso es que no sé dónde tengo que acceder para hacer cada cosa muy bien.

Las criptomonedas (por "dar el pelotazo") serían operadas con KRAKEN. Esto sí controlo un poco, pero el resto no.
Para el resto de cosas, supongo que tendría que ir a una comercializadora de fondos, es así, no?
Los fondos en los que tengo interés son, más o menos y dentro del 80% anterior:
50 % basicamente fondos indexados mundiales y/o por continentes o paises fuertes; y un pequeño porcentaje de aquí en small caps. Me da igual amundi o Vanguard.
40% en fondos indexados con dividendos de distribución.
10% Baelo Patrimonio (Aunque no estoy 100% seguro por el tema de tener que hacerlo por cojones en Esfera Capital).

El 5% de acciones de interés es para invertir en renovables y parecidos y poder ir aprendiendo poco a poco de gestión activa.
Mi plan es hacer aportaciones de 200/300 € al mes, o de 500/600€ cada dos meses, por el tema de las comisiones; pero es que ando perdido con este tema y por eso os pregunto. Me estaba informando de DEGIRO y eso, pero luego me he liado y he visto que no es lo mismo DEGIRO que BNP (Comercializadora de fondos y eso), me he hecho un poco de lío...

Os agradezco la ayuda que me podais dar. Un saludo!

PD: Tengo cuenta en ING, por si es relevante, pero había "Descartado" hacerlo aquí porque me van a robar con las comisiones si no me he enterado mal.
Hola compañero, bienvenido. Te recomiendo que sigas leyendo, estudiando y sobretodo entendiendo antes de lanzarte. Para ello te propongo: Saludos!

Lapinasz
Mensajes: 4
Registrado: Lun Oct 21, 2019 19:27

Re: Carteras personales

Mensaje por Lapinasz » Vie Nov 15, 2019 08:03

Ya he leído bastante de hecho, el hilo de iniciación me lo he leído varias veces y estoy a mitad de uno de los libros.

xadrover69
Mensajes: 4
Registrado: Dom May 19, 2019 08:43

Re: Carteras personales

Mensaje por xadrover69 » Vie Nov 15, 2019 12:56

Si pretendes estar 25 años sin mirar tu cartera, échale un vistazo a la cartera permanente de Harry Browne..


Enviado desde mi iPhone utilizando Tapatalk

Lapinasz
Mensajes: 4
Registrado: Lun Oct 21, 2019 19:27

Re: Carteras personales

Mensaje por Lapinasz » Vie Nov 15, 2019 20:18

Pretendo mirar mi cartera, pero la idea es tener una cartera sólida y consistente, que no tenga que mover constantemente el dinero, solo para rebalancear y eso. Poco más.

Pepeco
Boglehead
Mensajes: 120
Registrado: Vie Ene 04, 2019 17:12

Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Dom Nov 17, 2019 01:02

Lapinasz escribió:
Vie Nov 15, 2019 20:18
Pretendo mirar mi cartera, pero la idea es tener una cartera sólida y consistente, que no tenga que mover constantemente el dinero, solo para rebalancear y eso. Poco más.
Cualquier cartera de las recomendadas en este foro te puede servir para ese propósito. De hecho, es EL PROPÓSITO, en mayúsculas. La pregunta que debes hacerte es respecto de la asignación de activos: cuánto en RV y RF. ¿Cuánto puedes tolerar ante una bajada de la Bolsa? Esta es la clave.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

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