Carteras personales

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sepharg
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Re: Carteras personales

Mensaje por sepharg » Vie Ene 11, 2019 16:27

perdona @decabo , es que estaba editando el mensaje justamente para que quede mas clara la asignación de cada uno y he visto tu respuesta. creo que estamos generalmente de acuerdo entonces (no se cómo ves lo que expliqué sobre dejar un % en EMU por las razones que expuse anteriormente)
muchas gracias

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Vie Ene 11, 2019 16:41

sepharg escribió:
Vie Ene 11, 2019 16:27
perdona @decabo , es que estaba editando el mensaje justamente para que quede mas clara la asignación de cada uno y he visto tu respuesta. creo que estamos generalmente de acuerdo entonces (no se cómo ves lo que expliqué sobre dejar un % en EMU por las razones que expuse anteriormente)
muchas gracias
yo soy partidario de sobreponderar Europa con un fondo a mayores fuera del World, más que por ser la región a la que perteneces, por ser parte de lo que llaman los Americanos "International" y es que en el World debe ser alrededor de un 20% (10% zona euro + 5 zona ex-euro + 5 Reino Unido).

Otra opción para no sobreponderar en Large Cap es buscar un Europa small-cap directamente para complementar.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Vie Ene 11, 2019 17:12

David escribió:
Vie Ene 11, 2019 16:25
Aquí va la mía:
  • 40% Cartera BNP
    75% Vanguard Global Stock Index Fund - IE00B03HCZ61
    15% Vanguard Global Small-Cap Index Fund - IE00B42W3S00
    10% Vanguard Emerging Markets Stock Index - IE0031786142
  • 40% Cartera Renta 4
    100% Amundi Index MSCI World AE-C - LU0996182563
  • 20% Cartera Esfera
    100% Baelo Patrimonio - ES0110407097
Seguramente lo sepas, pero con esa cartera en BNP te van a cobrar comisión de custodia. Para evitarla deberías mover alguno de ellos a los Amundi. Comenta si necesitas más detalles.

David
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Re: Carteras personales

Mensaje por David » Vie Ene 11, 2019 17:45

decabo escribió:
Vie Ene 11, 2019 17:12
David escribió:
Vie Ene 11, 2019 16:25
Aquí va la mía:
  • 40% Cartera BNP
    75% Vanguard Global Stock Index Fund - IE00B03HCZ61
    15% Vanguard Global Small-Cap Index Fund - IE00B42W3S00
    10% Vanguard Emerging Markets Stock Index - IE0031786142
  • 40% Cartera Renta 4
    100% Amundi Index MSCI World AE-C - LU0996182563
  • 20% Cartera Esfera
    100% Baelo Patrimonio - ES0110407097
Seguramente lo sepas, pero con esa cartera en BNP te van a cobrar comisión de custodia. Para evitarla deberías mover alguno de ellos a los Amundi. Comenta si necesitas más detalles.
Lo sé, ¡pero gracias igualmente!

Es algo que me he estado planteando desde que se anunció lo de las comisiones en BNP y a día de hoy no tengo decidido todavía. Mi idea original de tener dos carteras paralelas en BNP y Renta 4 era precisamente por diversificar tanto en entidades como en gestoras. Las opciones:
  • Traspasar el Vanguard Global al Amundi World en BNP: me ahorraría las comisiones de custodia, pero perdería un poco de sentido el mantener la cuenta paralela en Renta 4.
  • Pasar toda la parte de Vanguard a Indexa Capital (o similares): las comisiones totales serían aún más altas.
  • Dejarlo todo como está y asumir la comisión de custodia como coste de la diversificación adicional.
¡Ya veremos qué decido finalmente!

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Vie Ene 11, 2019 18:13

sepharg escribió:
Vie Ene 11, 2019 15:55
El problema que veo con el World es que solo cubre un 10% de la zona Euro, y un 62% de EEUU, así que si bien es de todo el mundo, sobrepondera mucho la economía norteamericana
Por eso no veo del todo mal mantener un % en la zona euro que es donde vivo, para darle más preponderancia que apenas un 10%
Lo que si me voy a plantear es deshacerme del Japan y S&P500, traspasarlos para incrementar el % metido al MCSI World, y luego tal vez dejar un 10% del total en small cap + emergentes (5 y 5), con el fin de diversificar

Quedaría algo así:

MSCI World -> 32%
MSCI EMU -> 17%
Small cap -> 5%
Emerging markets -> 6%
(40% restante en RF)

¿Cómo lo veis?
Al revés, le da a cada zona su peso real. Pero si no te convence lo mejor es que pases del World y tengas:
-sp500 (imagino que pasas de Canadá)
-Europe (no el emu)
-Japan
- ex japan
- emergentes
-small caps

Y tu eliges pesos
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

juaan874
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Re: Carteras personales

Mensaje por juaan874 » Vie Ene 11, 2019 18:50

Buenas tardes,

Yo por el momento tengo solo el MSCI World, me gustaria añadir algo as para estar un poco mas en Europa.

Queria tenerla como tu, pero veo que a la hora de repartir las aportaciones mensuales se queda muy poco importe para cada fondo.

Por ejemplo con 500 euros:
Para el MSCI, quedarian 160 euros.
Pero para el Small Caps, solo 25 euros.

¿Que pensais?

Gracias,

sepharg escribió:
Vie Ene 11, 2019 15:55
El problema que veo con el World es que solo cubre un 10% de la zona Euro, y un 62% de EEUU, así que si bien es de todo el mundo, sobrepondera mucho la economía norteamericana
Por eso no veo del todo mal mantener un % en la zona euro que es donde vivo, para darle más preponderancia que apenas un 10%
Lo que si me voy a plantear es deshacerme del Japan y S&P500, traspasarlos para incrementar el % metido al MCSI World, y luego tal vez dejar un 10% del total en small cap + emergentes (5 y 5), con el fin de diversificar

Quedaría algo así:

MSCI World -> 32%
MSCI EMU -> 17%
Small cap -> 5%
Emerging markets -> 6%
(40% restante en RF)

¿Cómo lo veis?

Rafael
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Re: Carteras personales

Mensaje por Rafael » Vie Ene 11, 2019 19:02

David escribió:
Vie Ene 11, 2019 17:45
decabo escribió:
Vie Ene 11, 2019 17:12
David escribió:
Vie Ene 11, 2019 16:25
Aquí va la mía:
  • 40% Cartera BNP
    75% Vanguard Global Stock Index Fund - IE00B03HCZ61
    15% Vanguard Global Small-Cap Index Fund - IE00B42W3S00
    10% Vanguard Emerging Markets Stock Index - IE0031786142
  • 40% Cartera Renta 4
    100% Amundi Index MSCI World AE-C - LU0996182563
  • 20% Cartera Esfera
    100% Baelo Patrimonio - ES0110407097
Seguramente lo sepas, pero con esa cartera en BNP te van a cobrar comisión de custodia. Para evitarla deberías mover alguno de ellos a los Amundi. Comenta si necesitas más detalles.
Lo sé, ¡pero gracias igualmente!

Es algo que me he estado planteando desde que se anunció lo de las comisiones en BNP y a día de hoy no tengo decidido todavía. Mi idea original de tener dos carteras paralelas en BNP y Renta 4 era precisamente por diversificar tanto en entidades como en gestoras. Las opciones:
  • Traspasar el Vanguard Global al Amundi World en BNP: me ahorraría las comisiones de custodia, pero perdería un poco de sentido el mantener la cuenta paralela en Renta 4.
  • Pasar toda la parte de Vanguard a Indexa Capital (o similares): las comisiones totales serían aún más altas.
  • Dejarlo todo como está y asumir la comisión de custodia como coste de la diversificación adicional.
¡Ya veremos qué decido finalmente!
Yo estoy en la misma tesitura que tú David, tengo los Vanguard en BNP y el Amundi en Renta 4 y también no sé lo que hacer. Si encuentras alguna solución y no te importa te ruego lo comuniques. Gracias.

David
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Re: Carteras personales

Mensaje por David » Vie Ene 11, 2019 19:32

Rafael escribió:
Vie Ene 11, 2019 19:02
Yo estoy en la misma tesitura que tú David, tengo los Vanguard en BNP y el Amundi en Renta 4 y también no sé lo que hacer. Si encuentras alguna solución y no te importa te ruego lo comuniques. Gracias.
¡Sin problema, así lo haré!

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brunomalone
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Re: Carteras personales

Mensaje por brunomalone » Sab Ene 12, 2019 00:04

La mía es esta:

Imagen

Aparte tengo otras inversiones como circulantis, alguna moneda, baelo, indexa, PP, EPSV, preferentes de eroski, inversiones en startups, un cartera de acciones que dan dividendo, algún depósito, algo de inmobiliario... demasiadas cosas, aunque todo tiene su razón de ser creo que iré simplicando hacia un par de ETFs, Baelo y los PP y EPSV, que intentaré dejarlos todo en Indexa.

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Efra
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Re: Carteras personales

Mensaje por Efra » Sab Ene 12, 2019 10:32

josep escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:04
Efra escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:02
decabo escribió:
Sab Ene 05, 2019 16:07
Mi cartera es un poco más compleja, por diversificación en regiones y en fondos/ETFs de lo que debería, y la tengo así:
Rebalancear tiene que ser complicado :shock:

Yo tengo esta cartera:

30% Amundi Index Msci World Ae C
70% AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES

Y rebalanceo anual
Eres rentista?
Teniendo en cuenta mis circunstancias personales y familiares, ese es el porcentaje
No soy asesor. No uses mis opiniones para tomar decisiones

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Sab Ene 12, 2019 10:56

Efra escribió:
Sab Ene 12, 2019 10:32
josep escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:04
Efra escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:02


Rebalancear tiene que ser complicado :shock:

Yo tengo esta cartera:

30% Amundi Index Msci World Ae C
70% AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES

Y rebalanceo anual
Eres rentista?
Teniendo en cuenta mis circunstancias personales y familiares, ese es el porcentaje
Perfecto entonces
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

sergireven
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Re: Carteras personales

Mensaje por sergireven » Sab Ene 12, 2019 14:21

primera entrada en el foro, enhorabuena a los creadores, les deseo mucho éxito.

cartera familiar, aportaciones mensuales:

66% baelo
33% indexa (7/10)

y un hueco personal más estable que dejaré fijo si no pasa nada hasta nueva orden

100% indexa (10/10) lo se, soy poco original..

martin
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Re: Carteras personales

Mensaje por martin » Sab Ene 12, 2019 22:26

Saludos a la comunidad, me gustaria me ayudaran, actualmente estoy en proceso de completar mi cartera indexada, la idea es la siguiente:
IVVPESO (ISHARES SP500) 20%
NAFTRAC (IPC MEXICO) MI PAIS 20%
EEM (ISHARES MERCADOS EMERGENTES) 10%
IEV (ISHARES EUROPA) 15%
IWM (ISHARES RUSSEL 2000) 10%
AAXJ (ISHARES ASIA EX. JAPON) 10%
RENTA FIJA (MEXICO) 10%
QQQ (ISHARES NASDAQ) 5%

agradesco sus comentarios.

Pepeco
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Dom Ene 13, 2019 00:09

josep escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:28
Pepeco escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:22
sepharg escribió:
Vie Ene 11, 2019 10:12
Buenas a todos!

Quisiera compartir mi cartera personal y ver opiniones al respecto. Para que os hagais una idea, he empezado a invertir recién en julio del año pasado, después de leer montones de artículos, los libros fundamentales para seguir la filosofía bogleheads, y demás.
Desafortunadamente he empezado a invertir en un año que acabó con unas rentabilidades fatales. Y dado que soy bastante novato en esto, quiero evitar caer en la trampa típica de empezar a hacer cambios en la cartera por ver tantos números rojos
Mi cartera es la siguiente:

Imagen

Acepto recomendaciones, sugerencias y comentarios :)
muchas gracias!
Para mi gusto, propio y personal, veo demasiada exposición a emergentes y no veo necesidad de sobreponderar Estados Unidos cuando ya llevas el Msci World. La RF no la veo mal, pero me confunde un poco el porcentaje tan alto, cuando llevas casi un 30 % de emergentes + Japón.
Lleva emu, no emergentes. Y la verdad que no tiene mucho sentido llevar el World + 3 específicos.
Disculpa, tienes razón, leí mal. Concuerdo en que no veo necesario sobreponderar esos específicos teniendo el World.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Ene 13, 2019 09:31

martin escribió:
Sab Ene 12, 2019 22:26
Saludos a la comunidad, me gustaria me ayudaran, actualmente estoy en proceso de completar mi cartera indexada, la idea es la siguiente:
IVVPESO (ISHARES SP500) 20%
NAFTRAC (IPC MEXICO) MI PAIS 20%
EEM (ISHARES MERCADOS EMERGENTES) 10%
IEV (ISHARES EUROPA) 15%
IWM (ISHARES RUSSEL 2000) 10%
AAXJ (ISHARES ASIA EX. JAPON) 10%
RENTA FIJA (MEXICO) 10%
QQQ (ISHARES NASDAQ) 5%

agradesco sus comentarios.
Hola @martin bienvenido, no tengo experiencia construyendo carteras desde el punto de vista de México, pero diría que es bastante completa con los siguientes comentarios:
  • Sólo tiene un 10% de RF
  • Los Small Cap sólo son de EEUU
  • NASDAQ es más un "sector", yo no lo podría en una cartera Bogleheads
Saludos!

Jhonyway
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Re: Carteras personales

Mensaje por Jhonyway » Dom Ene 13, 2019 15:50

Hola a todos,

Os presento mi cartera, como comentarios previos deciros que la inicié en 2011 con una primera aportación al Amundi Europe, en 2012 empecé a aportar al North America + RF y por último en 2014 agregué Japon, Pacific y Emerging. Desde el principio la tenía planificada y se fueron agregando los fondos según se fue capitalizando la cartera. Decidí empezarla por Europa porque aunque no erá la parte más importante era el mercado doméstico. Las aportaciones las hago de forma anual y a final de año Nov-Dic.La cartera quedó configurada así:

RV:
75%
- Amundi North America: 35%
- Amundi Europe: 20%
- Pictet Emerging Markets: 10%
- Pictet Pacific Ex-Japan: 5%
- Pictet Japan Index: 5%

RF: 25%
- Pictet Euro Short-Mid Bonds: 17%
- Amundi IS JP Morgan GBI: 8%

La cartera la tengo distribuida al 50% entre Renta 4 y Selfbank, y el TER ponderado esta en el 0.50%. Por útlimo, su rendimiento desde el principio (tengan en cuenta que estuvo desjustada hasta 2014) es el siguiente (TWR):

- 2012: 14,4%
- 2013: 17,3%
- 2014: 14,4%
- 2015: 6,4%
- 2016: 7,5%
- 2017: 7,1%
- 2018: -5,2%

Por otra parte el rendimiento anualizado ha sido del 5,3% (MWR).

Los cálculos de rentabilidad han sido obtenidos con la hoja de cálculo de blogeheads.org.

Espero que os resulte interesante y perdon por el ladrillo.

Saludos.

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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Ene 13, 2019 17:24

Jhonyway escribió:
Dom Ene 13, 2019 15:50
Hola a todos,

Os presento mi cartera, como comentarios previos deciros que la inicié en 2011 con una primera aportación al Amundi Europe, en 2012 empecé a aportar al North America + RF y por último en 2014 agregué Japon, Pacific y Emerging. Desde el principio la tenía planificada y se fueron agregando los fondos según se fue capitalizando la cartera. Decidí empezarla por Europa porque aunque no erá la parte más importante era el mercado doméstico. Las aportaciones las hago de forma anual y a final de año Nov-Dic.La cartera quedó configurada así:

RV:
75%
- Amundi North America: 35%
- Amundi Europe: 20%
- Pictet Emerging Markets: 10%
- Pictet Pacific Ex-Japan: 5%
- Pictet Japan Index: 5%

RF: 25%
- Pictet Euro Short-Mid Bonds: 17%
- Amundi IS JP Morgan GBI: 8%

La cartera la tengo distribuida al 50% entre Renta 4 y Selfbank, y el TER ponderado esta en el 0.50%. Por útlimo, su rendimiento desde el principio (tengan en cuenta que estuvo desjustada hasta 2014) es el siguiente (TWR):

- 2012: 14,4%
- 2013: 17,3%
- 2014: 14,4%
- 2015: 6,4%
- 2016: 7,5%
- 2017: 7,1%
- 2018: -5,2%

Por otra parte el rendimiento anualizado ha sido del 5,3% (MWR).

Los cálculos de rentabilidad han sido obtenidos con la hoja de cálculo de blogeheads.org.

Espero que os resulte interesante y perdon por el ladrillo.

Saludos.
Muy interesante @Jhonyway y enhorabuena por el tiempo que llevas y la rentabilidad, la paciencia es clave.

Mi cartera es también de este estilo, diversificada por regiones "a mano".

Gracias por compartir!

Jhonyway
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Re: Carteras personales

Mensaje por Jhonyway » Dom Ene 13, 2019 20:47

@decabo Desde hace un año le estoy configurando a mi pareja una cartera y la base es el Amundi World....

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Ene 13, 2019 21:02

Jhonyway escribió:
Dom Ene 13, 2019 20:47
@decabo Desde hace un año le estoy configurando a mi pareja una cartera y la base es el Amundi World....
Eso estoy haciendo yo con la de mi hija :-D

Pepeco
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Dom Ene 13, 2019 21:11

decabo escribió:
Dom Ene 13, 2019 21:02
Jhonyway escribió:
Dom Ene 13, 2019 20:47
@decabo Desde hace un año le estoy configurando a mi pareja una cartera y la base es el Amundi World....
Eso estoy haciendo yo con la de mi hija :-D
Y yo igual, un único fondo (World) y aportaciones periódicas.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

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