Carteras personales

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
Pepeco
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Mar Mar 03, 2020 13:02

arceus_12 escribió:
Mar Mar 03, 2020 11:19
Hola Bogleheads!

Hace poco que asomé la nariz en el mundo de las finanzas y despues de mucho investigar, he decidido crear mi primera cartera (Aprovechando la oferta de MyInvestor) y seguir la filosofía Boglehead.

Dicho esto:

¿Para qué estás ahorrando?
Mi intención es ser financieramente libre lo antes posible (FIRE), por lo que voy a intentar ahorrar el % máximo de mi salario y vivir frugalmente, gastando lo minimo imprescindible.
¿Cuándo necesitarás el dinero?
El dinero que invierta en mi cartera es dinero que no voy a necesitar a corto (6 meses/1 año) ni medio plazo (5-10 años), mi intención es acumular lo suficiente para poder vivir de los intereses.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
Tengo escasa aversión a la perdida, podría asimilar hasta 50-60% de perdida, puesto que voy a largo plazo.

País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Justo lo empecé este mes, cuento con un 5% de los 6 meses minimos de gastos fijos. Las aportaciones al fondo de emergencia van a parte de mi % de ahorro.
Deuda: Tarjeta de crédito - 2200€, la liquidaré en 10 meses, 7% de interés.
Edad: 24 años.
Asset Allocation deseado: 95% RV/ 5% RF (no estoy seguro, pero puesto al largo plazo y falta de aversión al riesgo, me gustaría una cartera agresiva, con mucha RV, y había pensado en el ETF de Vanguard del SP500)
Planes de pensiones: No.
Capacidad de ahorro mensual:Sí, un 20% que tengo intención de aumentar con el tiempo.
Otros productos de inversión: De ese 20%, destino un 25% en Nexo, donde obtengo un 8% de interés fijo.


Cartera que me he montado:

[50%] Vanguard S&P 500 UCITS ETF EUR
[30%] Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR
[20%] Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR

Qué opináis?
Opino que el SP500 sobra si ya llevas el Global Stock, no veo motivo para tanta sobreexposición. Siguiendo tu porcentaje en RV y RF, sugeriría 80% en el Global Stock y 20 % en el Global Bond. Y me atrevería a decir que es la mejor de las carteras posibles, no en vano es la que yo tengo :lol:
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

arceus_12
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Re: Carteras personales

Mensaje por arceus_12 » Mar Mar 03, 2020 14:43

El interés por el sp500 viene de que estoy haciendo simulaciones de carteras desde 2010 con el simulador de Rankia, y el sp500 dió un 267% de beneficio en 10 años

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Mar Mar 03, 2020 15:27

arceus_12 escribió:
Mar Mar 03, 2020 14:43
El interés por el sp500 viene de que estoy haciendo simulaciones de carteras desde 2010 con el simulador de Rankia, y el sp500 dió un 267% de beneficio en 10 años
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
Tu Dinero * (1 + i)↑n

arceus_12
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Re: Carteras personales

Mensaje por arceus_12 » Mar Mar 03, 2020 17:11

kakadeluxe escribió:
Mar Mar 03, 2020 15:27
arceus_12 escribió:
Mar Mar 03, 2020 14:43
El interés por el sp500 viene de que estoy haciendo simulaciones de carteras desde 2010 con el simulador de Rankia, y el sp500 dió un 267% de beneficio en 10 años
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Ahí te doy toda la razón. Lo que quería decir que por lo general si comparas los 2 ETF, el SP500 arroja mayor rentabilidad.

Por otro lado, es cierto que implica sobreexposición y no me vendría mal diversificar más en renta variable, así que creo que seguiré el consejo de Pepeco.

Cualquier otra opinión sobre mi cartera es bienvenida :)

nouser
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Re: Carteras personales

Mensaje por nouser » Mar Mar 03, 2020 22:39

Buenas noches a [email protected],

Aunque me acabo de registrar llevo leyendo un par de semanas.
Quería empezar en el mundo de los indexados (probé el año pasado con unos pocos euros en varios de gestión activa para ver como iba el tema)

Paso a poner la plantilla

¿Para qué estás ahorrando?
Para nada en concreto

¿Cuándo necesitarás el dinero?
Espero no necesitarlo hasta dentro de bastantes años (más de 10 años mínimo)

¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
Como la idea es que lo que se pierda ahora se recuperará en el futuro pues bueno, creo que lo sabré llevar mas o menos

País de residencia: España
Divisa de inversión: La divisa de tus inversiones (EUR).
Fondo de emergencia: La recomendación genérica es alrededor de 6 meses de gastos. Indica si cuentas con ello y el %. Fondo de emergencia para más de un año
Deuda: 0 deuda.
Edad: entre 30 y 35 .
Asset Allocation deseado: 80% RV/ 20% RF aunque no estoy seguro
Planes de pensiones: No
Capacidad de ahorro mensual:Sí sobre 600€
Otros productos de inversión no

Tengo ahorrados unos 9.000 (a mayores del fondo de emergencia)
Estaba pensando invertir desde myinvestor en vanguard, pero he leído que ishares lo está haciendo muy bien y que es más eficiente y barata ...
Las aportaciones mensuales había pensado en 50€ pero después de hacer cuentas ... así que no se en cuento dejarlas si 100, 200...
los 9000 no se si invertirlo todos de golpe, en varias fases ...
He mirado las carteras recomendadas de @ClarkBo pero no aparecen algunos de eses en myinvestor ...
En algún posdcast he escuchado que no es recomendable tener toda la cartera en la misma gestora (vanguard, amundi ...) no se si solo aplica a gestión activa o también a pasiva

PD: He escuchado hablar mucho sobre Baelo, que si no he entendido mal es un híbrido entre de gestión activa y pasiva barata.

Muchas gracias

Menuda chapa he soltado :?

DragonAge
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Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Mié Mar 04, 2020 09:08

Hola, para tu edad y sabiendo que ni vas a necesitar el dinero ni te preocupan grandes caídas veo correcto el % de rv/rf aunque quiza lo bajaria a 70/30 mejor por si acaso luego te arrepientes. Varias gestoras cuando empiezas no es necesario, yo lo haria cuando tuviera un volumen importante por ejemplo 100.000 por broker y gestora. Vanguard la mejor, Ishares mejora la rentabilidad usando prestamo de valores y eso puede tener implicaciones que desconocemos. Baelo es un hibrido si, mas conservador que la cartera que has propuesto. Las aportaciones yo soy partidario de hacerlas repartidas en una cartera boglehead, reducen el impacto psicologico de entrar todo de golpe y hacerlo en un mal momento...en cuanto tiempo quiza en un par de años.

nouser
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Re: Carteras personales

Mensaje por nouser » Mié Mar 04, 2020 18:44

Sería adecuada alguna de las carteras propuestas por @ClarkBo ?


La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 3 Fondos (0,17%)

Código: Seleccionar todo

    [60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 5 Fondos (0,18%)

Código: Seleccionar todo

    [50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
    [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
    [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%

Sería indicado cambiar los REITS de la segunda cartera por SmallCaps?


Muchas gracias
Última edición por nouser el Mié Mar 04, 2020 21:05, editado 1 vez en total.

copermind
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Re: Carteras personales

Mensaje por copermind » Mié Mar 04, 2020 18:50

Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender :)

Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:

• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.

• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno

Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115

Agradezco opiniones al respecto.

Saludos y gracias de antebrazo.
Última edición por copermind el Mié Mar 04, 2020 20:57, editado 2 veces en total.

DragonAge
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Registrado: Mar Oct 01, 2019 21:47

Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Mié Mar 04, 2020 18:56

nouser escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:44
Sería adecuada alguna de las carteras propuestas por @ClarkBo ?


La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 3 Fondos (0,17%)

Código: Seleccionar todo

    [60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 5 Fondos (0,18%)

Código: Seleccionar todo

    [50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
    [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
    [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
La Cartera Boglehead - Indexado Complejo (0,15%)[/size]

Código: Seleccionar todo

    [25%] RV EEUU: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0032620787 - 0,10%
    [15%] RV Europa: Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007987690 - 0,12%
    [7%] RV Japón: Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007281425 - 0,16%
    [3%] RV Pacífico sin Japón: Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007201043 - 0,16%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
    [15%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
    [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
    [5%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933 - 0,15%

Sería indicado cambiar los REITS de la segunda cartera por SmallCaps?

La última me gusta, pero igual es un poco complicada para empezar ...

Muchas gracias
Hola,

La ultima me parece muy complicada y tampoco te va a dar mucha diferencia con las otras, me quedaria con la segunda haciendo algun cambio pero esto va a gusto del consumidor. En el caso de que te indexes al mundo buscaria también un fondo de renta fija que se indexe al mundo de la misma forma, en mi opinión es mejor que si tienes un peso de RV en USA del 50% en tu cartera de RV pues el peso en la RF de USA debería ser similar dentro de la parte de renta fija, ya que de lo que se trata es que la RF sirva de contraparte de la RV cuando van maldadas en esta, si la RV USA se pone a bajar pero tu tienes un fondo de bonos solo europeos no tienen porque subir si la política monetaria de ambos lados del charco es distinta. Los reits no son equivalentes a las small caps, no puedes sustituir una por la otra sin embargo dentro del msci world ya hay reits con lo cual para mi es mejor combinar msci world con small caps, los reits en el caso de que quieras sobreponderarlos. Saludos ;)

nouser
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Registrado: Mar Mar 03, 2020 21:44

Re: Carteras personales

Mensaje por nouser » Mié Mar 04, 2020 21:07

copermind escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:50
Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender :)

Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:

• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.

• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno

Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115

Agradezco opiniones al respecto.

Saludos y gracias de antebrazo.

Desde la ignorancia, no te faltaría el pacífico ex-Japón?

copermind
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Registrado: Dom Mar 01, 2020 13:40

Re: Carteras personales

Mensaje por copermind » Mié Mar 04, 2020 21:17

nouser escribió:
Mié Mar 04, 2020 21:07
copermind escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:50
Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender :)

Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:

• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.

• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno

Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115

Agradezco opiniones al respecto.

Saludos y gracias de antebrazo.

Desde la ignorancia, no te faltaría el pacífico ex-Japón?
Pues yo estoy igual, no sabría decirte. Además, estaba dándole vueltas y no se si será mejor tener un único fondo Global de RF, ya que la RV está distribuida por todo el mundo.

nouser
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Registrado: Mar Mar 03, 2020 21:44

Re: Carteras personales

Mensaje por nouser » Mié Mar 04, 2020 21:33

DragonAge escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:56
nouser escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:44
Sería adecuada alguna de las carteras propuestas por @ClarkBo ?


La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 3 Fondos (0,17%)

Código: Seleccionar todo

    [60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 5 Fondos (0,18%)

Código: Seleccionar todo

    [50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
    [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
    [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
    [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
    [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%

Sería indicado cambiar los REITS de la segunda cartera por SmallCaps?

La última me gusta, pero igual es un poco complicada para empezar ...

Muchas gracias
Hola,

me quedaria con la segunda haciendo algun cambio pero esto va a gusto del consumidor. En el caso de que te indexes al mundo buscaria también un fondo de renta fija que se indexe al mundo de la misma forma, en mi opinión es mejor que si tienes un peso de RV en USA del 50% en tu cartera de RV pues el peso en la RF de USA debería ser similar dentro de la parte de renta fija, ya que de lo que se trata es que la RF sirva de contraparte de la RV cuando van maldadas en esta, si la RV USA se pone a bajar pero tu tienes un fondo de bonos solo europeos no tienen porque subir si la política monetaria de ambos lados del charco es distinta. Los reits no son equivalentes a las small caps, no puedes sustituir una por la otra sin embargo dentro del msci world ya hay reits con lo cual para mi es mejor combinar msci world con small caps, los reits en el caso de que quieras sobreponderarlos. Saludos ;)
Así entonces??

La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo

[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00 - 0,29%
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%


Para un fondo global de RF recomienda @ClarkBo Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15% pero no está en Myinvestor y el equivalente en amundi tiene un TER 0,35% ...

nouser
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Registrado: Mar Mar 03, 2020 21:44

Re: Carteras personales

Mensaje por nouser » Mié Mar 04, 2020 21:38

copermind escribió:
Mié Mar 04, 2020 21:17
nouser escribió:
Mié Mar 04, 2020 21:07
copermind escribió:
Mié Mar 04, 2020 18:50
Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender :)

Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:

• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.

• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno

Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115

Agradezco opiniones al respecto.

Saludos y gracias de antebrazo.

Desde la ignorancia, no te faltaría el pacífico ex-Japón?
Pues yo estoy igual, no sabría decirte. Además, estaba dándole vueltas y no se si será mejor tener un único fondo Global de RF, ya que la RV está distribuida por todo el mundo.

Esa se parece a la recomendada en este hilo viewtopic.php?t=95


La Cartera Boglehead - Indexado Complejo (0,15%)

[25%] RV EEUU: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0032620787 - 0,10%
[15%] RV Europa: Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007987690 - 0,12%
[7%] RV Japón: Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007281425 - 0,16%
[3%] RV Pacífico sin Japón: Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007201043 - 0,16%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
[15%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
[5%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933 - 0,15%

DragonAge
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Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Mié Mar 04, 2020 21:48

nouser escribió:
Mié Mar 04, 2020 21:33
Así entonces??

La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo

[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00 - 0,29%
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%


Para un fondo global de RF recomienda @ClarkBo Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15% pero no está en Myinvestor y el equivalente en amundi tiene un TER 0,35% ...
En myinvestor no tienen este? para mi seria el ideal en una cartera global.

Vanguard Global Bond Index Fund - Investor Hedged IE00BGCZ0933

[40%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[20%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00 - 0,29%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[30%] RF Global: Vanguard Global Bond Index Fund - Investor Hedged IE00BGCZ0933 - 0,15%

Yo le daria algo más de peso a las small caps, s2.

Pablo Type R
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo Type R » Jue Mar 05, 2020 14:57

Hola,

Esta es mi primera intervención en el foro, al que he llegado siguiendo la pista desde el magnífico hilo de Gilo en Forocoches. Al tema, me he abierto cuenta en MyInvestor y me gustaría pedir consejo para hacerme una cartera de fondos Indexados.

Actualmente tengo una cartera en Indexa Capital con perfil 10, pero ahora que ya entiendo algo me atrae la idea de quitarme comisiones de en medio. Mis circunstancias:
  • ¿Para qué estás ahorrando? Para nada en concreto, si acaso para la jubilación.
  • ¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
  • ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Mucha. Antes sufría pero ya he asumido la filosofía bogleheads, por ejemplo ni me he inmutado con las caídas de los últimos días.
  • País de residencia: España.
  • Divisa de inversión: EUR
  • Fondo de emergencia: pequeño pero ahorro bastante y no tengo grandes gastos a la vista.
  • Deuda: hipoteca de 350€ al mes, me faltan 4 años.
  • Edad: 40.
  • Asset Allocation deseado: en principio 80RV/20RF pero no estoy seguro.
  • Planes de pensiones: no
  • Capacidad de ahorro mensual: 1000€ al mes.
  • Otros productos de inversión: crowdlending. Sobreinvertido, estoy en proceso de reducir mucho el porcentaje.

Pues nada, a ver si alguien me puede decir algo y mientras sigo leyendo el foro, en el que estoy aprendiendo bastante. Un saludo.
Última edición por Pablo Type R el Mar Mar 10, 2020 19:38, editado 2 veces en total.

DragonAge
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Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Jue Mar 05, 2020 18:15

Pablo Type R escribió:
Jue Mar 05, 2020 14:57
Hola,

Esta es mi primera intervención en el foro, al que he llegado siguiendo la pista desde el magnífico hilo de Gilo en Forocoches. Al tema, me he abierto cuenta en MyInvestor y me gustaría pedir consejo para hacerme una cartera de fondos Indexados.

Actualmente tengo una cartera en Indexa Capital con perfil 10, pero ahora que ya entiendo algo me atrae la idea de quitarme comisiones de en medio. Mis circunstancias:
  • ¿Para qué estás ahorrando? Para nada en concreto, si acaso para la jubilación.
  • ¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
  • ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Mucha. Antes sufría pero ya he asumido la filosofía bogleheads, por ejemplo ni me he inmutado con las caídas de los últimos días.
  • País de residencia: España.
  • Divisa de inversión: EUR
  • Fondo de emergencia: pequeño pero ahorro bastante y no tengo grandes gastos a la vista.
  • Deuda: hipoteca de 350€ al mes, me faltan 4 años.
  • Edad: 40.
  • Asset Allocation deseado: en principio 80RV/20RF pero no estoy seguro.
  • Planes de pensiones: no
  • Capacidad de ahorro mensual: 1000€ al mes.
  • Otros productos de inversión: crowdlending. Sobreinvertido, estoy en proceso de reducir mucho el porcentaje.

Pues nada, a ver si alguien me puede decir algo y mientras sigo leyendo el foro, en el que estoy aprendiendo bastante. Un saludo.
No me complicaria:
50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
20% Vanguard Global Small-Cap Index Fun IE00B42W3S00
10% Vanguard Emerging Markets Stock Ind IE0031786142
20% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
Saludos ;)

alopsa21
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Registrado: Vie Mar 06, 2020 16:47

Re: Carteras personales

Mensaje por alopsa21 » Vie Mar 06, 2020 16:56

Hola,

Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor

¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No

Un saludo y gracias.

Nefasto
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Registrado: Lun Feb 24, 2020 18:07

Re: Carteras personales

Mensaje por Nefasto » Vie Mar 06, 2020 18:14

DragonAge escribió:
Sab Feb 29, 2020 18:33
Correcto, igual que si lo comprases físicamente, hasta que no lo vendas no declaras las ganancias (o perdidas). En Selfbank tienes uno que está bien:

https://www.morningstar.es/es/etf/snaps ... 0P0000NA52

En Openbank lo miré y salía muy cara la contratacion de ETF's de oro.
Lo cierto es que me está costando bastante encontrar un fondo de oro que se ajuste más o menos a lo que busco.

El que dices no lo veo por selfbank. De todos modos, tampoco tengo cuenta ahí.

Tiene sentido comprar oro físico en vez de meterlo en un fondo o etf, o estoy soltando una idiotez?

MigL
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Re: Carteras personales

Mensaje por MigL » Vie Mar 06, 2020 19:12

alopsa21 escribió:
Vie Mar 06, 2020 16:56
Hola,

Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor

¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No

Un saludo y gracias.
Buenas,

Mi sugerencia:

Opción más simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61

Opción menos simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
RV - 10% Vanguard Global Small-Cap Index Fun IE00B42W3S00
RV - 10% Vanguard Emerging Markets Stock Ind IE0031786142

Opción mucho más compleja (*dada tu capacidad de ahorro mensual y si entiendes/dominas el tema ETFs):
Seguir la "opción menos simple" y una vez al año pasar un porcentaje de la RV a ETFs

Saludos.
73s. % fondos

DragonAge
Mensajes: 412
Registrado: Mar Oct 01, 2019 21:47

Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Vie Mar 06, 2020 20:16

Nefasto escribió:
Vie Mar 06, 2020 18:14
DragonAge escribió:
Sab Feb 29, 2020 18:33
Correcto, igual que si lo comprases físicamente, hasta que no lo vendas no declaras las ganancias (o perdidas). En Selfbank tienes uno que está bien:

https://www.morningstar.es/es/etf/snaps ... 0P0000NA52

En Openbank lo miré y salía muy cara la contratacion de ETF's de oro.
Lo cierto es que me está costando bastante encontrar un fondo de oro que se ajuste más o menos a lo que busco.

El que dices no lo veo por selfbank. De todos modos, tampoco tengo cuenta ahí.

Tiene sentido comprar oro físico en vez de meterlo en un fondo o etf, o estoy soltando una idiotez?
Tienes que poner el ISIN DE000A1DCTL3 en el recuadro de búsqueda de la esquina superior derecha que aparece arriba de la pagina de selfbank, en el buscador no lo vas a encontrar. Comprar el oro físico es mucho mejor pero vas a salir con un -7%/-10% de perdida debido a la prima que te cobrara el intermediario por venderte el oro y luego será tu problema guardarlo a buen recaudo. s2 ;)

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