Carteras personales

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
jm90
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Re: Carteras personales

Mensaje por jm90 » Sab Abr 25, 2020 13:41

Hola,

¿Me podrías dar alguna sugerencia respecto a mi cartera? Qué opináis del asset allocation, porcentaje en emergentes, pequeñas compañías, etc. Es la siguiente:

a)Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0032620787: 13,36%
b) Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE00B03HCZ61: 16,85%
c)Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00: 12,43%
d) Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0007987690:7,11%
e) Robeco High Yield Bonds FH € - LU0792910563: 4,56%
f) Robeco BP Global Premium Equities F EUR - LU1208675808: 5,68%
g) PIMCO GIS Income Fund Institutional EUR (Hedged) Accumulation- IE00B80G9288: 3,85%
h) Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class D EUR Acc - LU0895805017: 3,98%
i) Hermes Global Emerging Markets Fund Class F EUR Accumulating - IE00B3DJ5M15: 12,48%
j) E.I. Sturdza Funds plc - Strategic Europe Quality Fund EUR Institutional Acc- IE00B7TRTL43: 5,34%
k) Capital Group New Perspective Fund (LUX) Z (EUR) - LU1295554833: 9,97%
l) Brown Advisory US Smaller Companies Fund Dollar Class B Acc - IE00B0PVDJ73: 4,39%

Valoraciones personales:

1) Como podéis ver a pesar de ser perfil de RV creo que aporta valor tener algo de RF en cartera (tengo un 15%), para controlar el binomio rentabilidad - riesgo (sobrepondero HY por mi aversión al riesgo y es uno de los mejores activos a nivel histórico).
2) Cubro la divisa en la Renta Fija para sobre ponderar mi divisa local, es decir, el Euro.
3) El peso en emergentes me parece apropiado (tanto HERMES - MSCI EM Growth como Capital Group - MSCI World Growth), porque aumenta la diversificación de la cartera.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Sab Abr 25, 2020 19:01

Has leído como se llama foro? No comentamos ese tipo de carteras.

Suerte con tu estrategia
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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wilfred
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Re: Carteras personales

Mensaje por wilfred » Sab Abr 25, 2020 20:27

jm90 escribió:
Sab Abr 25, 2020 13:41
Hola,

¿Me podrías dar alguna sugerencia respecto a mi cartera? Qué opináis del asset allocation, porcentaje en emergentes, pequeñas compañías, etc. Es la siguiente:

a)Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0032620787: 13,36%
b) Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE00B03HCZ61: 16,85%
c)Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00: 12,43%
d) Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0007987690:7,11%
e) Robeco High Yield Bonds FH € - LU0792910563: 4,56%
f) Robeco BP Global Premium Equities F EUR - LU1208675808: 5,68%
g) PIMCO GIS Income Fund Institutional EUR (Hedged) Accumulation- IE00B80G9288: 3,85%
h) Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class D EUR Acc - LU0895805017: 3,98%
i) Hermes Global Emerging Markets Fund Class F EUR Accumulating - IE00B3DJ5M15: 12,48%
j) E.I. Sturdza Funds plc - Strategic Europe Quality Fund EUR Institutional Acc- IE00B7TRTL43: 5,34%
k) Capital Group New Perspective Fund (LUX) Z (EUR) - LU1295554833: 9,97%
l) Brown Advisory US Smaller Companies Fund Dollar Class B Acc - IE00B0PVDJ73: 4,39%

Valoraciones personales:

1) Como podéis ver a pesar de ser perfil de RV creo que aporta valor tener algo de RF en cartera (tengo un 15%), para controlar el binomio rentabilidad - riesgo (sobrepondero HY por mi aversión al riesgo y es uno de los mejores activos a nivel histórico).
2) Cubro la divisa en la Renta Fija para sobre ponderar mi divisa local, es decir, el Euro.
3) El peso en emergentes me parece apropiado (tanto HERMES - MSCI EM Growth como Capital Group - MSCI World Growth), porque aumenta la diversificación de la cartera.
Hola,
Me parece una cartera demasiado compleja. Este es un foro de gestión pasiva indexada que sigue la filosofía de John Bogle. La simplicidad en el mundo de la inversión es un plus. Keep it simple. Puedes informarte más de esta aproximación en los distintos hilos del foro.
Un saludo.

Pepeco
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Lun Abr 27, 2020 11:22

jm90 escribió:
Sab Abr 25, 2020 13:41
Hola,

¿Me podrías dar alguna sugerencia respecto a mi cartera? Qué opináis del asset allocation, porcentaje en emergentes, pequeñas compañías, etc. Es la siguiente:

a)Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0032620787: 13,36%
b) Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE00B03HCZ61: 16,85%
c)Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00: 12,43%
d) Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0007987690:7,11%
e) Robeco High Yield Bonds FH € - LU0792910563: 4,56%
f) Robeco BP Global Premium Equities F EUR - LU1208675808: 5,68%
g) PIMCO GIS Income Fund Institutional EUR (Hedged) Accumulation- IE00B80G9288: 3,85%
h) Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class D EUR Acc - LU0895805017: 3,98%
i) Hermes Global Emerging Markets Fund Class F EUR Accumulating - IE00B3DJ5M15: 12,48%
j) E.I. Sturdza Funds plc - Strategic Europe Quality Fund EUR Institutional Acc- IE00B7TRTL43: 5,34%
k) Capital Group New Perspective Fund (LUX) Z (EUR) - LU1295554833: 9,97%
l) Brown Advisory US Smaller Companies Fund Dollar Class B Acc - IE00B0PVDJ73: 4,39%

Valoraciones personales:

1) Como podéis ver a pesar de ser perfil de RV creo que aporta valor tener algo de RF en cartera (tengo un 15%), para controlar el binomio rentabilidad - riesgo (sobrepondero HY por mi aversión al riesgo y es uno de los mejores activos a nivel histórico).
2) Cubro la divisa en la Renta Fija para sobre ponderar mi divisa local, es decir, el Euro.
3) El peso en emergentes me parece apropiado (tanto HERMES - MSCI EM Growth como Capital Group - MSCI World Growth), porque aumenta la diversificación de la cartera.
A mí modo de ver (y al de resto de participantes de este foro), te sobran al menos 10 fondos y te falta al menos uno. Si sigues leyéndonos encontrarás la respuesta...
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

Etthilon
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Re: Carteras personales

Mensaje por Etthilon » Mié Abr 29, 2020 18:11

¿Para qué estás ahorrando? Jubilación.
¿Cuándo necesitarás el dinero? >30 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 30%

País de residencia: España.
Fondo de emergencia: sí.
Deuda: no.
Edad: 25-30 años.
Asset Allocation deseado:80% RV/ 20% RF.
Planes de pensiones: no.
Trabajo estable.

Idea de cartera indexada:
-60%: Vanguard Global Stock Index Fund Investor - EUR Accumulation (IE00B03HCZ61). TER: 0.18%
-7.5%: Vanguard Emerging Market Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE0031786142). TER: 0.23%
-7.5%: iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Accumulation EUR (IE00B83YJG36). TER: 0.22%
-5%: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B42W3S00). TER: 0.29%
-20%: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933). TER: 0.15%

Se aceptan críticas.
Lo único que no me acaba de encajar del todo, es que el % de emergentes en mi parte de RV, es más bajo que lo que correspondería por la capitalización de estos mercados. El problema es que si lo subo, tengo que quitarlo de alguno de los otros, y no sé de cual. Aunque en realidad, tampoco lo tengo muy infraponderado. En el VTMAX por ejemplo, los mercados emergentes tienen un peso del 9,33%. En mi caso, tendrían un peso del 7,39% de la RV.
Un saludo y gracias.

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Depe
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Re: Carteras personales

Mensaje por Depe » Mié Abr 29, 2020 22:51

Etthilon escribió:¿Para qué estás ahorrando? Jubilación.
¿Cuándo necesitarás el dinero? >30 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 30%

País de residencia: España.
Fondo de emergencia: sí.
Deuda: no.
Edad: 25-30 años.
Asset Allocation deseado:80% RV/ 20% RF.
Planes de pensiones: no.
Trabajo estable.

Idea de cartera indexada:
-60%: Vanguard Global Stock Index Fund Investor - EUR Accumulation (IE00B03HCZ61). TER: 0.18%
-7.5%: Vanguard Emerging Market Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE0031786142). TER: 0.23%
-7.5%: iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Accumulation EUR (IE00B83YJG36). TER: 0.22%
-5%: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B42W3S00). TER: 0.29%
-20%: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933). TER: 0.15%

Se aceptan críticas.
Lo único que no me acaba de encajar del todo, es que el % de emergentes en mi parte de RV, es más bajo que lo que correspondería por la capitalización de estos mercados. El problema es que si lo subo, tengo que quitarlo de alguno de los otros, y no sé de cual. Aunque en realidad, tampoco lo tengo muy infraponderado. En el VTMAX por ejemplo, los mercados emergentes tienen un peso del 9,33%. En mi caso, tendrían un peso del 7,39% de la RV.
Un saludo y gracias.
En tu caso las emergentes tienen un peso del 9,375% de la renta variable.

7,5/80

De todas formas, en los ACWI supone casi un 12%.

Etthilon
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Registrado: Dom Mar 22, 2020 13:35

Re: Carteras personales

Mensaje por Etthilon » Jue Abr 30, 2020 10:56

Depe escribió:
Mié Abr 29, 2020 22:51
Etthilon escribió:¿Para qué estás ahorrando? Jubilación.
¿Cuándo necesitarás el dinero? >30 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 30%

País de residencia: España.
Fondo de emergencia: sí.
Deuda: no.
Edad: 25-30 años.
Asset Allocation deseado:80% RV/ 20% RF.
Planes de pensiones: no.
Trabajo estable.

Idea de cartera indexada:
-60%: Vanguard Global Stock Index Fund Investor - EUR Accumulation (IE00B03HCZ61). TER: 0.18%
-7.5%: Vanguard Emerging Market Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE0031786142). TER: 0.23%
-7.5%: iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Accumulation EUR (IE00B83YJG36). TER: 0.22%
-5%: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B42W3S00). TER: 0.29%
-20%: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933). TER: 0.15%

Se aceptan críticas.
Lo único que no me acaba de encajar del todo, es que el % de emergentes en mi parte de RV, es más bajo que lo que correspondería por la capitalización de estos mercados. El problema es que si lo subo, tengo que quitarlo de alguno de los otros, y no sé de cual. Aunque en realidad, tampoco lo tengo muy infraponderado. En el VTMAX por ejemplo, los mercados emergentes tienen un peso del 9,33%. En mi caso, tendrían un peso del 7,39% de la RV.
Un saludo y gracias.
En tu caso las emergentes tienen un peso del 9,375% de la renta variable.

7,5/80

De todas formas, en los ACWI supone casi un 12%.
Según Morningstar, hasta el 25% de ese fondo de mercados emergentes, esta invertido en mercados desarrollados de Asia. Los había descontado, entendiendo que no eran mercados emergentes. Aunque igual no tiene mucho sentido.

magg24
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Re: Carteras personales

Mensaje por magg24 » Jue Abr 30, 2020 18:05

Buenas tardes,

Lo primero de todo es saludar y agradecer a todos los miembros del foro vuestros comentarios y conocimientos. Es muy enriquecedor leeros.
Estoy en pleno proceso de rediseño de mi cartera. Empecé hace dos años en la inversión activa de mi capital, con Bestinver y Renta 4. Por falta de conocimiento me metí en la gestión value, que ha dado lugar a unos malos resultados de inversión y altas comisiones. Tras mucho leer quiero reestructurar por completo mi cartera y traspasar por completo mi capital a la gestión pasiva. También se aceptan consejos de cómo traspasar el capital de los fondos de gestión activa a los de gestión pasiva (poco a poco, o de una).

Os dejo mi perfil.


¿Para qué estás ahorrando?
Jubilación y posibles contigencias.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero?
20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
30-35%. Ya estoy aguantadno un -25% en Bestinfond, por ejemplo.


País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR.
Fondo de emergencia: 6 meses.
Aversión al riesgo: Decidido.
Deuda: Ninguna.
Edad: 41
Asset Allocation deseado: 80% RV/ 20% RF
Planes de pensiones: no.
Capacidad de ahorro mensual: Sí, 20% de mi sueldo.



¿Cómo veis configurar esta cartera? (MyInvestor)

Renta variable:

[60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61
[10%] RV Small-Cap: Vanguard Glbl Small-Cap Idx inv EUR ACC - ISIN IE00B42W3S00
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142

Renta fija:

[10%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115
[10%] RF Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation- ISIN IE00BGCZ0933


Espero vuestras respuestas con mucha atención y agradecimiento. Se aceptan collejas y consejos.

Un saludo.

Avatar de Usuario
wilfred
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Registrado: Jue Jul 04, 2019 18:56

Re: Carteras personales

Mensaje por wilfred » Jue Abr 30, 2020 20:40

magg24 escribió:
Jue Abr 30, 2020 18:05
Buenas tardes,

Lo primero de todo es saludar y agradecer a todos los miembros del foro vuestros comentarios y conocimientos. Es muy enriquecedor leeros.
Estoy en pleno proceso de rediseño de mi cartera. Empecé hace dos años en la inversión activa de mi capital, con Bestinver y Renta 4. Por falta de conocimiento me metí en la gestión value, que ha dado lugar a unos malos resultados de inversión y altas comisiones. Tras mucho leer quiero reestructurar por completo mi cartera y traspasar por completo mi capital a la gestión pasiva. También se aceptan consejos de cómo traspasar el capital de los fondos de gestión activa a los de gestión pasiva (poco a poco, o de una).

Os dejo mi perfil.


¿Para qué estás ahorrando?
Jubilación y posibles contigencias.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero?
20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
30-35%. Ya estoy aguantadno un -25% en Bestinfond, por ejemplo.


País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR.
Fondo de emergencia: 6 meses.
Aversión al riesgo: Decidido.
Deuda: Ninguna.
Edad: 41
Asset Allocation deseado: 80% RV/ 20% RF
Planes de pensiones: no.
Capacidad de ahorro mensual: Sí, 20% de mi sueldo.



¿Cómo veis configurar esta cartera? (MyInvestor)

Renta variable:

[60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61
[10%] RV Small-Cap: Vanguard Glbl Small-Cap Idx inv EUR ACC - ISIN IE00B42W3S00
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142

Renta fija:

[10%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115
[10%] RF Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation- ISIN IE00BGCZ0933


Espero vuestras respuestas con mucha atención y agradecimiento. Se aceptan collejas y consejos.

Un saludo.
Hola @magg24, bienvenido al foro. La cartera que sugieres tiene muy buena pinta. Si me permites un par de opiniones personales, creo que, a mi parecer, el porcentaje de RF es algo escaso (bueno, si la volatilidad no te afecta mucho pues no hay problema entonces), igual un 30-35% haría las caídas algo más llevaderas. Algo así como lo que tienes pero 55/10/5/15/15.

Luego a mi (esto es una opnión personal) me gusta más este otro fondo global Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies LU0389812933, es algo más caro pero pienso que está mejor diversificado al incluir también bonos del tesoro USA, pero bueno eso es una opinión sólo.

Por lo demás adelante con la estrategia que a largo plazo seguro dará sus frutos. Stay de Course! :D

El_Mecenas
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Registrado: Vie May 01, 2020 13:25

Re: Carteras personales

Mensaje por El_Mecenas » Vie May 01, 2020 13:42

Buenos días!
Soy nuevo en este foro. Primero de todo decir que es un placer leer vuestras experiencias y opiniones.
Llevo tiempo leyendo e informándome y estoy sopesando abrir una cartera en MyInvestor. También decir que hace unos meses que abrí cuenta en Indexa Capital (con un perfil bastante conservador, 4/10).
Mi perfil sería algo así:

País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: 10-12 meses
Deuda: Ninguna
Edad: 27
Asset Allocation deseado: No estoy seguro
Planes de pensiones: No
Capacidad de ahorro mensual: Inestable ahora mismo, con incertidumbre dado que mi contrato laboral es temporal
Otros productos de inversión: No

Mis preguntas por ahora serían 2..

1. Estaba pensando cambiar mi perfil de Indexa de 4/10 a 6/10. Lo veis un buen momento para hacerlo? Quizás un 4/10 es demasiado conservador dadas mis circunstancias.
2. En el caso de abrir la cuenta en MyInvestor, las opiniones son positivas? La otra alternativa sería Renta4, con cuál os quedaríais?

Muchas gracias de antemano por vuestro tiempo y por leerme.

Saludos!

jorgej85
Mensajes: 41
Registrado: Lun Ago 12, 2019 16:48

Re: Carteras personales

Mensaje por jorgej85 » Sab May 02, 2020 12:45

Hola. Durante esta crisis del Covid19 me ha pasado algo curioso con mis fondos en Openbank. 60% Amundi RV global, 10% Amundi emergentes, 15% ishares ligados inflación y 15% RF Europa gobiernos. Resulta que pierdo en todos los fondos. Incluso bastante en el de RF inflación. No se suponía que la RF compensaría las caidas de la RV en estas crisis?

Gracias

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Hippie Investor
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Registrado: Vie May 01, 2020 15:08

Re: Carteras personales

Mensaje por Hippie Investor » Dom May 03, 2020 14:10

Hola,

Valorando las carteras de Indexa noto una diferencia muy grande entre dos de sus tres carteras:
Cartera Indexa <10.000€
- Acciones Globales: Vanguard Global Stk Idx Eur -Ins (79%)
- Bonos Globales a Largo Plazo: Vanguard Global Bnd Idx Eur -Ins (21%)

Cartera Indexa >10.000€
1. Acciones Europa: Vanguard European Stk Idx Eur -Ins (22%)
2. Acciones Estados Unidos: Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins (35%)
3. Acciones Japón: Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins (7%)
4. Acciones Economías Emergentes: Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins (15%)
5. Bonos Empresas Europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins (0%)
6. Bonos Gobiernos Europeos: Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins (0%)
7. Bonos Europeos ligados a la Inflación: Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins (21%)


Ambas están con unas ponderaciones propias de un nivel de riesgo 10/10. El acceso a una cartera u otra depende obviamente del capital a invertir, pero en caso de que replicase alguna cartera desde un broker (MyInvestor, por ejemplo), me surgen algunas dudas sobre cual elegir:

¿Por qué destinan la segunda cartera a inversiones >10.000€, y no a inversiones <10.000€? ¿Haría mal replicando esta segunda cartera con tan sólo 1.000€? Si lo hacen así, entiendo que por algo será,no? ¿Sería mejor replicar su cartera destinada a carteras <10.000€, o debería replicar su cartera con más fondos (>10.000€)? ¿Acaso el MSCI World no está lo suficientemente diversificado? ¿El hecho de tener la cartera más compleja destinada a inversiones >10.000€ indica que es una cartera mejor o más completa?.


Me encantaría saber qué opináis :)

pepeca52
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Re: Carteras personales

Mensaje por pepeca52 » Dom May 03, 2020 14:33

Hola, te dejo este enlace a ver si te aclara algo:
https://www.finect.com/preguntas/597/po ... s-de-10000

Saludos

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ClarkBo
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Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom May 03, 2020 14:38

Hippie Investor escribió:
Dom May 03, 2020 14:10
Hola,

Valorando las carteras de Indexa noto una diferencia muy grande entre dos de sus tres carteras:
Cartera Indexa <10.000€
- Acciones Globales: Vanguard Global Stk Idx Eur -Ins (79%)
- Bonos Globales a Largo Plazo: Vanguard Global Bnd Idx Eur -Ins (21%)

Cartera Indexa >10.000€
1. Acciones Europa: Vanguard European Stk Idx Eur -Ins (22%)
2. Acciones Estados Unidos: Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins (35%)
3. Acciones Japón: Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins (7%)
4. Acciones Economías Emergentes: Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins (15%)
5. Bonos Empresas Europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins (0%)
6. Bonos Gobiernos Europeos: Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins (0%)
7. Bonos Europeos ligados a la Inflación: Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins (21%)


Ambas están con unas ponderaciones propias de un nivel de riesgo 10/10. El acceso a una cartera u otra depende obviamente del capital a invertir, pero en caso de que replicase alguna cartera desde un broker (MyInvestor, por ejemplo), me surgen algunas dudas sobre cual elegir:

¿Por qué destinan la segunda cartera a inversiones >10.000€, y no a inversiones <10.000€? ¿Haría mal replicando esta segunda cartera con tan sólo 1.000€? Si lo hacen así, entiendo que por algo será,no? ¿Sería mejor replicar su cartera destinada a carteras <10.000€, o debería replicar su cartera con más fondos (>10.000€)? ¿Acaso el MSCI World no está lo suficientemente diversificado? ¿El hecho de tener la cartera más compleja destinada a inversiones >10.000€ indica que es una cartera mejor o más completa?.


Me encantaría saber qué opináis :)
Te pego la contestación de @fderbaix directamente:
¡Muchas gracias pr preguntar! Por costes internos de Indexa
y por costes internos del banco custodio (Inversis Banco) nos hemos fijado un mínimo de 150€ por operación de suscripción o reembolso de fondos. En las carteras de más de 10 mil euros, el peso mínimo de los fondos es de 3%. Ésto significa que en caso de aplicar la misma cartera modelo para iuna inversión de 1.000€ por ejemplo, la operación de suscripción del fondo de menor peso de la cartera, del 3%, sólo sería de 30€, debajo de nuestro mínimo de 150€ por operación, y no realizaríamos la suscripción.

Por ello hemos diseñado carteras de fondos indexados con diversificación global
de un menor número de fondos debajo de 10 mil euros, para que las nuevas aportaciones del cliente se puedan invertir de forma más fluida, y para que podamos mantener la cartera del cliente más equilibrada (más cercana a su cartera modelo), con 2 fondos en lugar de 5 a 7.

Por otra parte comentarte que cuando la cartera del cliente alcanza por primera vez los 10 mil euros, se reajusta automáticamente a la nueva cartera modelo, con 5 a 7 fondos.

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Un saludo

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Hippie Investor
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Registrado: Vie May 01, 2020 15:08

Re: Carteras personales

Mensaje por Hippie Investor » Dom May 03, 2020 15:41

ClarkBo escribió:
Dom May 03, 2020 14:38
Hippie Investor escribió:
Dom May 03, 2020 14:10
Hola,

Valorando las carteras de Indexa noto una diferencia muy grande entre dos de sus tres carteras:
Cartera Indexa <10.000€
- Acciones Globales: Vanguard Global Stk Idx Eur -Ins (79%)
- Bonos Globales a Largo Plazo: Vanguard Global Bnd Idx Eur -Ins (21%)

Cartera Indexa >10.000€
1. Acciones Europa: Vanguard European Stk Idx Eur -Ins (22%)
2. Acciones Estados Unidos: Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins (35%)
3. Acciones Japón: Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins (7%)
4. Acciones Economías Emergentes: Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins (15%)
5. Bonos Empresas Europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins (0%)
6. Bonos Gobiernos Europeos: Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins (0%)
7. Bonos Europeos ligados a la Inflación: Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins (21%)


Ambas están con unas ponderaciones propias de un nivel de riesgo 10/10. El acceso a una cartera u otra depende obviamente del capital a invertir, pero en caso de que replicase alguna cartera desde un broker (MyInvestor, por ejemplo), me surgen algunas dudas sobre cual elegir:

¿Por qué destinan la segunda cartera a inversiones >10.000€, y no a inversiones <10.000€? ¿Haría mal replicando esta segunda cartera con tan sólo 1.000€? Si lo hacen así, entiendo que por algo será,no? ¿Sería mejor replicar su cartera destinada a carteras <10.000€, o debería replicar su cartera con más fondos (>10.000€)? ¿Acaso el MSCI World no está lo suficientemente diversificado? ¿El hecho de tener la cartera más compleja destinada a inversiones >10.000€ indica que es una cartera mejor o más completa?.


Me encantaría saber qué opináis :)
Te pego la contestación de @fderbaix directamente:
¡Muchas gracias pr preguntar! Por costes internos de Indexa
y por costes internos del banco custodio (Inversis Banco) nos hemos fijado un mínimo de 150€ por operación de suscripción o reembolso de fondos. En las carteras de más de 10 mil euros, el peso mínimo de los fondos es de 3%. Ésto significa que en caso de aplicar la misma cartera modelo para iuna inversión de 1.000€ por ejemplo, la operación de suscripción del fondo de menor peso de la cartera, del 3%, sólo sería de 30€, debajo de nuestro mínimo de 150€ por operación, y no realizaríamos la suscripción.

Por ello hemos diseñado carteras de fondos indexados con diversificación global
de un menor número de fondos debajo de 10 mil euros, para que las nuevas aportaciones del cliente se puedan invertir de forma más fluida, y para que podamos mantener la cartera del cliente más equilibrada (más cercana a su cartera modelo), con 2 fondos en lugar de 5 a 7.

Por otra parte comentarte que cuando la cartera del cliente alcanza por primera vez los 10 mil euros, se reajusta automáticamente a la nueva cartera modelo, con 5 a 7 fondos.

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Un saludo

Hola ClarkBo,

Muchas gracias por la explicación. Con esto, entiendo la razón de Indexa para ofrecer una cartera más sencilla a los clientes con menos inversión, pero entonces, ¿debo suponer que pudiendo replicar ambas carteras desde un broker, sin tener el problema de Indexa de falta de fluidez (ya que el boker permite aportaciones menores), debería optar por su cartera mediana de >10.000, o incluso de >100.000€?

Para una inversión <10.000€, ¿sería más recomendable una cartera que replique desde un broker la cartera Intermedia de Indexa, o sería mejor apostar por la cartera sencilla de Indexa?

alopsa21
Mensajes: 16
Registrado: Vie Mar 06, 2020 16:47

Re: Carteras personales

Mensaje por alopsa21 » Lun May 04, 2020 10:10

MigL escribió:
Vie Mar 06, 2020 19:12
alopsa21 escribió:
Vie Mar 06, 2020 16:56
Hola,

Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor

¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No

Un saludo y gracias.
Buenas,

Mi sugerencia:

Opción más simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61

Opción menos simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
RV - 10% Vanguard Global Small-Cap Index Fun IE00B42W3S00
RV - 10% Vanguard Emerging Markets Stock Ind IE0031786142

Opción mucho más compleja (*dada tu capacidad de ahorro mensual y si entiendes/dominas el tema ETFs):
Seguir la "opción menos simple" y una vez al año pasar un porcentaje de la RV a ETFs

Saludos.
Hola @MigL , al final parece que me he dormido un poco con el tema pero mas vale tarde que nunca. En cuanto activen mi cuenta de Myinvestor abriré mi primera cartera con la "opción menos simple" recomendada.

Me surge una duda, digamos que he decidido aportar a mi cartera 500€ mensuales pero que ademas tengo 20000€ ahorrados que me gustaría invertir.
Estas son dos opciones opuestas que se me ocurren para invertir esos 20000€
  • Opción 1 - Invierto de golpe los 20000€ y luego hago aportaciones de 500€ mensuales. Lo malo es que no seguimos la filosofía de aportaciones periódicas.
    Opción 2 - Dividir 20000€ en 2 años , ~800€. De esta manera invertiria los 2 primeros años 1300€ (800€+500€) al mes y a partir del tercero 500€ al mes. La parte negativa de esta opción es que hay dinero sin trabjar durante mucho tiempo.
Alguna recomendación?

Gracias
Última edición por alopsa21 el Sab May 16, 2020 14:55, editado 2 veces en total.

Alexlg25
Mensajes: 2
Registrado: Jue Abr 30, 2020 23:09

Re: Carteras personales

Mensaje por Alexlg25 » Mar May 05, 2020 17:27

Buenas a todos los inversores !!
Después de haberlo meditado bastante por mi aversión al riesgo y situación creo que voy a optar por myinvestor , tengo varias carteras , ambas con 100% en RV son las siguientes .

1) 80% vanguard Global Stock Index Fund
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Acc
10%Amundi index msci emergenging markets

2) 90% vanguard global stock index fund
10% amundi index msci emerging markets

¿Cual creeis que estaría mejor diversificada y con más aversión al riesgo ?
Tengo pensado añadir 10% RF en 5 años vista .
nversion para 10-15 años mínimo.
Modificaríais el 10% de smalls caps a european stocks index ?

Phil
Mensajes: 1
Registrado: Dom May 10, 2020 09:51

Re: Carteras personales

Mensaje por Phil » Dom May 10, 2020 10:08

Buenas, me he abierto una cuenta en openbank y me gustaría que me echaséis una mano a la hora de configurar mi cartera de indexados

País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Si cuento con ello, reservaría en mi cuenta efectivo para al menos vivir medio año sin igresos.
Deuda: Sin deudas
Edad: 34
Asset Allocation deseado: no estoy seguro
Planes de pensiones: No
Capacidad de ahorro mensual: Sí, unos 1200
Otros productos de inversión: tengo contratado solamente
Cuanto quiero invertir: unos 13.000 euros
¿Para qué estás ahorrando? Comprar una casa
¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro de 3-6 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 30%
¿Motivo por el que quieres invertir? Obtener algún rendimiento de parte de mi capital ahorrado en vez de perder poder adquisitivo hast que me meta en la hipoteca

Mi idea es tener una cartera de unos 5-8 fondos para diversificar RF/RV y geograficamente y Small chips, blue chips...


Actualmente tengo contratado lo siguiente en openbank:

Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN: LU0996177134 -> 3000€


Gracias por vuestra ayuda

daniar
Mensajes: 7
Registrado: Jue May 07, 2020 23:30

Re: Carteras personales

Mensaje por daniar » Dom May 10, 2020 22:08

Buenas tardes compañeros,

recientemente he abierto la cuenta remunerada de Myinvestor, con el objetivo tambien de comenzar a operar fondos Indexados con ellos.

País de residencia: ESPAÑA
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Dispongo de 12 meses de gastos en caso de emergencia.
Deuda: Sin deudas
Edad: 31
Asset Allocation deseado:80% RV/ 20% RF
Planes de pensiones: No
Capacidad de ahorro mensual:Sí/No Capacidad de ahorro del 40% ( 1.200€ )
Otros productos de inversión : Cartera con Indexa 10/10 la siguiente distribución:
U.S. 500 Stock Index Fund - Institutional Accumulation EUR (34,85%)
European Stock Index Fund - Institutional Accumulation EUR (21,40%)
Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund - Institutional Accumulation EUR (20,50%)
Emerging Markets Stock Index Fund - Institutional Accumulation EUR (14,6%)
Japan Stock Index Fund - Institutional Accumulation EUR (6.8%)

Cuanto quiero invertir: unos 5.000 euros
¿Para qué estás ahorrando? Para un retiro temprano
¿Cuándo necesitarás el dinero? > 15 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 50%
¿Motivo por el que quieres invertir? Sacar rendimiento a los ahorros
Tamaño Cartera 5 Fondos


Mi intención es complementar mi cartera de Indexa (10/10) con otra cartera de fondo elegidos por mi en MyInvestor. Requisito indispensable no duplicar fondos existentes de la cartera de Indexa.


Mi propuesta es :

Vanguard Global Stock Index Fund - Investor Accumulation EUR (50%) IE00B03HCZ61
Vanguard Global Small-Cap Index Fund - Investor Accumulation EUR (10%) IE00B42W3S00
iShares Pacific Index Fund Institutional (10%) IE00B56H2V49
iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR (10%)
Vanguard Global Bond Index Fund EUR (20%)

A la espera de vuestros comentarios y/o sugerencias

Saludos

rtcwb
Mensajes: 4
Registrado: Lun May 20, 2019 07:57

Re: Carteras personales

Mensaje por rtcwb » Lun May 11, 2020 22:02

Buenas tardes compañeros,

Tengo cuenta en Myinvestor. Ahora con el objetivo de formar cartera con fondos Indexados con ellos, para complementar mi inversión. Mi objetivo es llegar al 60% de mi inversión total en fondos indexados.

País de residencia: ESPAÑA
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Dispongo de 10 meses de gastos en caso de emergencia.
Deuda: Sin deudas
Edad: 44
Asset Allocation deseado: 85% RV/ 15% RF
Planes de pensiones: Si
Capacidad de ahorro mensual: Sí, Capacidad de ahorro del 33%
Otros productos de inversión:
La otra cartera se compone de:
[40%] Baelo patrimonio y acciones
[25%] Acciones Diversificadas
[35%] ETF global indexado

Empezaré invirtiendo: Unos 12.000 Euros
¿Para qué estás ahorrando? Para un retiro algo más temprano, holgada jubilación y/o dejar a descendientes.
¿Cuándo necesitarás el dinero? > 15 años o sin límite, depende.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? 60%
¿Motivo por el que quieres invertir? Sacar rendimiento a los ahorros

Tamaño Cartera: 4 Fondos
Es para complementar mi cartera actual de Baelo, Acciones y ETF con otra cartera de fondos indexados, a los cuales haré junto con Baelo aportaciones periódicas, pero esta cartera de indexados será la que más crezca.

Comenzando he adoptado esta cartera sencilla de 4 fondos con los siguientes porcentajes, ¿qué os parece?:

[55%] RV Gloval: iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR - IE00BD0NCM55 - 0,12%
[15%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0031786142 - 0,23%
[15%] RV Gloval Pequeña Capit.: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00 - 0,29%
[15%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - IE00BGCZ0933 - 0,15%


Comisión global de la cartera: 0,1715 %

A la espera de vuestros comentarios y/o sugerencias

Muchas gracias y saludos

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