Carteras personales

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
Ricko
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Re: Carteras personales

Mensaje por Ricko » Sab Jun 06, 2020 17:41

Hola, soy nuevo en el foro y practicamente en el mundo de la inversion. Tras leeros un tiempo me he decidido a pregistrarme y presentarme.

¿Para qué estás ahorrando? Acumular algo de capital extra para el futuro
¿Cuándo necesitarás el dinero? 20 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Tengo una tolerancia media al riesgo, 25/30 %


País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Unos 18 meses
Deuda: Hipoteca Euribor + 1,3
Edad: 37
Asset Allocation deseado: 70% RV/ 30% RF (modificable)
Planes de pensiones: Sí, uno sujeto a la empresa para la que trabajo.
Inversion inicial: 3000
Capacidad de ahorro mensual: Sí, unos 150 eur al mes (podria aumentarse)
Otros productos de inversión: Algunas acciones de la empresa para la que trabajo.

Mi cartera ha comenzado con la recomendada por el foro, la Cartera Boglehead de Indexado Sencillo con Amundi a traves de Openbank, tenía ya una cuenta con ellos y me parecio buena idea simplificar puesto que las comisiones no distan demasiado de otras opciones.

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134
[30%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373

Como pequeño inversor novato total. Se acepto cualquier sugerencia.
Mi idea es tener una cartera sencilla con pocos fondos, como mucho añadir alguno, asi que a priori me surgen un par de dudas:
¿Os parece que debería modificarla por ejemplo añadiendo small caps?
¿Me recomendais modificar la RF con global por ejemplo?

Gracias, da gusto leeros.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Sab Jun 06, 2020 19:30

Seguro que hay mejores, yo no las sé. Así no hay nada que reprochar.
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Sab Jun 06, 2020 19:33

Ricko escribió:
Sab Jun 06, 2020 17:41
Hola, soy nuevo en el foro y practicamente en el mundo de la inversion. Tras leeros un tiempo me he decidido a pregistrarme y presentarme.

¿Para qué estás ahorrando? Acumular algo de capital extra para el futuro
¿Cuándo necesitarás el dinero? 20 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Tengo una tolerancia media al riesgo, 25/30 %


País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: Unos 18 meses
Deuda: Hipoteca Euribor + 1,3
Edad: 37
Asset Allocation deseado: 70% RV/ 30% RF (modificable)
Planes de pensiones: Sí, uno sujeto a la empresa para la que trabajo.
Inversion inicial: 3000
Capacidad de ahorro mensual: Sí, unos 150 eur al mes (podria aumentarse)
Otros productos de inversión: Algunas acciones de la empresa para la que trabajo.

Mi cartera ha comenzado con la recomendada por el foro, la Cartera Boglehead de Indexado Sencillo con Amundi a traves de Openbank, tenía ya una cuenta con ellos y me parecio buena idea simplificar puesto que las comisiones no distan demasiado de otras opciones.

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134
[30%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373

Como pequeño inversor novato total. Se acepto cualquier sugerencia.
Mi idea es tener una cartera sencilla con pocos fondos, como mucho añadir alguno, asi que a priori me surgen un par de dudas:
¿Os parece que debería modificarla por ejemplo añadiendo small caps?
¿Me recomendais modificar la RF con global por ejemplo?

Gracias, da gusto leeros.
Está muy bien.Necesitas Small caps? No. El global cubierto de Amundi es muy bueno, pero con el de Europa te valdría.

👌🏻

alopsa21
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Re: Carteras personales

Mensaje por alopsa21 » Lun Jun 08, 2020 17:33

Hola,

Todos mis fondos indexados son de tipo Investor. Sabéis cómo se me notifica de que ha habido pago de dividendos ? Debería verlo como una aportación al fondo?

Gracias

ultreya
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Registrado: Lun Dic 16, 2019 20:25

Re: Carteras personales

Mensaje por ultreya » Mar Jun 09, 2020 11:35

Hola, me gustaría compartir el resultado final de mi estrategia de inversión, después de darle varias vueltas y analizar diversificación por varios componentes, riesgo, liquidez, comercializadora, gestora, etc. Creo que estos debates ayudan a los que necesitamos de asesoramiento y conocimientos, y entre todos sumamos.

País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: 5 años en un Plan de Inversión a 12 años, 2020-2032
Deuda: Sin deudas
Edad: 62
Asset Allocation deseado: 45% RV/ 10% RF (modificable) y 45% liquidez. El 10% RF viene dado por la Cartera Roboadvisor de Indexa, tipo 10/10
Planes de pensiones: Sí, un P.Pensiones 60/40 y un P.P.Asegurado 2,5%, donde descansa principalmente el 40% de la liquidez, el 12% restante en c/c e IPFs
Inversion inicial: 30% de los fondos disponibles, con DCA 24 meses
Capacidad de ahorro mensual: No es el objetivo de mi plan de inversión
¿Para qué estás ahorrando? Acumular algo de capital extra para el futuro
¿Cuándo necesitarás el dinero? Un 80% de la posición patrimonial propuesta no la voy a necesitar a corto/medio plazo
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Tengo una tolerancia alta al riesgo, 25/35 %
Otros productos de inversión: Tengo estructuradas mis Carteras con los porcentajes decididos de inversión por cada componente. El resumen de mi plan de inversión es el siguiente:

CARTERA de RIESGO
(48% de los Fondos) con un plan de inversión de 2020 a 2032
    CARTERA ACCS IBEX35 6,5%
      F.I. VALUE INVESTING 15,50%, repartido en:
        Besinfond F.I. 45,00%
          Magallanes Europa Equity F.I. 40,00%
            Cobas Selección F.I. 15,00%
              CARTERA FIDX_INDEXA 35,00% 10/10
                Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 34,80%
                  Vanguard European Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 21,80%
                    Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 14,90%
                      Vanguard Japan Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation 7,00%
                        Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Instit. EUR Accum. 20,90%
                          CARTERA FIDX_OPENBANK 43,00%
                            Fundsmith Equity Fund 30,00%
                              Amundi Index MSCI World AE-C 70,00%
                                LIQUIDEZ
                                  (52,00% de los Fondos)
                                    COSTES y RENDIMIENTOS DEL PLAN DE INVERSIÓN
                                    Los costes en un plan de inversión a largo plazo son muy importantes, pues F.I. y carteras activas detraen un porcentaje importante de los rendimientos a largo plazo. Los rendimientos de la Liquidez van en función de la oferta, muy escasa. La estructura de mis costes y rendimientos es la siguiente:
                                      0,1% Coste Custodia Acciones IBEX35
                                        0,68% Coste P.P.Indexa y 0,70% P.P.A
                                          0,67% Coste RoboAdvisor Indexa
                                            0,30% Coste Amundi MSCI World y 1,12% Fundsmith Equity Fund en OpenBank
                                              1,78% Coste medio Fondos Value de la Cartera
                                                0,50% Rendimiento Cuenta corriente WiZink, condiciones 2020
                                                  1,10% Rendimiento Depósito 18 meses WiZink, condiciones 2020

                                                  Esta es mi composición y después de analizarlo minuciosamente y comprobar que mi aversión al riesgo es consistente en función de los vaivenes en los mercados por el #coronavirus, espero no modificar mi estrategia y seguir adelante. Como digo he intentado tener una estructura diversificada por varios componentes de riesgo y estilos de inversión, y un gran colchón de liquidez por mi edad.

                                                  Agradezco de antemano vuestros comentarios, para beneficio de todos.

                                                  Avatar de Usuario
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                                                  Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

                                                  Re: Carteras personales

                                                  Mensaje por ClarkBo » Mar Jun 09, 2020 12:56

                                                  ultreya escribió:
                                                  Mar Jun 09, 2020 11:35
                                                  Hola, me gustaría compartir el resultado final de mi estrategia de inversión, después de darle varias vueltas y analizar diversificación por varios componentes, riesgo, liquidez, comercializadora, gestora, etc. Creo que estos debates ayudan a los que necesitamos de asesoramiento y conocimientos, y entre todos sumamos.

                                                  País de residencia: España
                                                  Divisa de inversión: EUR
                                                  Fondo de emergencia: 5 años en un Plan de Inversión a 12 años, 2020-2032
                                                  Deuda: Sin deudas
                                                  Edad: 62
                                                  Asset Allocation deseado: 45% RV/ 10% RF (modificable) y 45% liquidez. El 10% RF viene dado por la Cartera Roboadvisor de Indexa, tipo 10/10
                                                  Planes de pensiones: Sí, un P.Pensiones 60/40 y un P.P.Asegurado 2,5%, donde descansa principalmente el 40% de la liquidez, el 12% restante en c/c e IPFs
                                                  Inversion inicial: 30% de los fondos disponibles, con DCA 24 meses
                                                  Capacidad de ahorro mensual: No es el objetivo de mi plan de inversión
                                                  ¿Para qué estás ahorrando? Acumular algo de capital extra para el futuro
                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero? Un 80% de la posición patrimonial propuesta no la voy a necesitar a corto/medio plazo
                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Tengo una tolerancia alta al riesgo, 25/35 %
                                                  Otros productos de inversión: Tengo estructuradas mis Carteras con los porcentajes decididos de inversión por cada componente. El resumen de mi plan de inversión es el siguiente:

                                                  CARTERA de RIESGO
                                                  (48% de los Fondos) con un plan de inversión de 2020 a 2032
                                                    CARTERA ACCS IBEX35 6,5%
                                                      F.I. VALUE INVESTING 15,50%, repartido en:
                                                        Besinfond F.I. 45,00%
                                                          Magallanes Europa Equity F.I. 40,00%
                                                            Cobas Selección F.I. 15,00%
                                                              CARTERA FIDX_INDEXA 35,00% 10/10
                                                                Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 34,80%
                                                                  Vanguard European Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 21,80%
                                                                    Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Instit. EUR Accum. 14,90%
                                                                      Vanguard Japan Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation 7,00%
                                                                        Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Instit. EUR Accum. 20,90%
                                                                          CARTERA FIDX_OPENBANK 43,00%
                                                                            Fundsmith Equity Fund 30,00%
                                                                              Amundi Index MSCI World AE-C 70,00%
                                                                                LIQUIDEZ
                                                                                  (52,00% de los Fondos)
                                                                                    COSTES y RENDIMIENTOS DEL PLAN DE INVERSIÓN
                                                                                    Los costes en un plan de inversión a largo plazo son muy importantes, pues F.I. y carteras activas detraen un porcentaje importante de los rendimientos a largo plazo. Los rendimientos de la Liquidez van en función de la oferta, muy escasa. La estructura de mis costes y rendimientos es la siguiente:
                                                                                      0,1% Coste Custodia Acciones IBEX35
                                                                                        0,68% Coste P.P.Indexa y 0,70% P.P.A
                                                                                          0,67% Coste RoboAdvisor Indexa
                                                                                            0,30% Coste Amundi MSCI World y 1,12% Fundsmith Equity Fund en OpenBank
                                                                                              1,78% Coste medio Fondos Value de la Cartera
                                                                                                0,50% Rendimiento Cuenta corriente WiZink, condiciones 2020
                                                                                                  1,10% Rendimiento Depósito 18 meses WiZink, condiciones 2020

                                                                                                  Esta es mi composición y después de analizarlo minuciosamente y comprobar que mi aversión al riesgo es consistente en función de los vaivenes en los mercados por el #coronavirus, espero no modificar mi estrategia y seguir adelante. Como digo he intentado tener una estructura diversificada por varios componentes de riesgo y estilos de inversión, y un gran colchón de liquidez por mi edad.

                                                                                                  Agradezco de antemano vuestros comentarios, para beneficio de todos.
                                                                                                  Hola! Como siempre esto es muy personal. Nunca entraré en el debate de esta estrategia es mejor, esta es peor. Dicho ésto, mi opinión sobre tu cartera es:
                                                                                                  - Tienes claro los porcentajes y el riego, eso es el primer paso y es muy importante.
                                                                                                  - Veo que tienes una cartera con poco foco o foco distraído (Acciones ibex, value, indexada...)
                                                                                                  - Estoy seguro de que si hiciéramos un xray de tu cartera, tendrías muchas acciones repetidas, luego con varias estrategias no estarías diversificando bien, como a lo mejor crees.
                                                                                                  - Los costes de los fondos value ya los conoces, te compensa?
                                                                                                  - Creo que con una estructura mucho más simple tendrías mejores resultados.

                                                                                                  Saludos!

                                                                                                  ultreya
                                                                                                  Mensajes: 10
                                                                                                  Registrado: Lun Dic 16, 2019 20:25

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por ultreya » Mar Jun 09, 2020 14:49

                                                                                                  Hola Clarkbo, gracias por tus comentarios, la cartera es que tiene dos partes, y lo explico. Las acciones de IBEX35 son 2 solamente y los Fondos Value los arrastro de mi inversión anterior. Estas dos inversiones las realicé hace 4 años, y con muy poca información sobre Inversiones, razón por la cual lo tengo activo y dedicado un porcentaje pequeño. Las acciones desaparecerán a corto plazo, y los Fondos Value los dejaré de momento hasta ver si despegan un poco, pues no están en su mejor momento, además son los que aportan diversificación en Mediana y Pequeña Capitalización.

                                                                                                  Yo si tengo un Google Sheets de mi Posición Patrimonial completa y genero un código https que muestra el X-Ray de Morningstar, muy válido, y ya que lo comentas, te detallo el resultado del estudio:

                                                                                                  Diversificación por Regiones: 50,26% Europa, 38,31% América y 11,43% Asia
                                                                                                  Distribución de Activos: 89% Acciones y 11% Obligaciones
                                                                                                  Diversificación por Sectores: 34,22% Cíclico, 38,73 Sensible al Ciclo y 27,06 Defensivo
                                                                                                  Estilo de Acciones: 73% Gran Capitalización, 16% Mediana Cap. y 10% Pequeña Cap.
                                                                                                  Estilo de Acciones: 41% Valor, 32% Mixto y 27% Crecimiento

                                                                                                  Cuando deshaga las posiciones de IBEX35 la Cartera variará los porcentajes de Acciones en Europa, subiendo EEUU sobre todo.
                                                                                                  De momento creo que estaré cómodo con esta configuración, pero me gusta estudiar los Mercados y tendencias y estaré al tanto. Estoy de acuerdo en que las buenas inversiones son las más sencillas y aburridas, por eso el futuro de mi Posición Patrimonial serán los Fondos Indexados gestionados personalmente y a través de Indexa.

                                                                                                  Agradecería tu opinión sobre la diversificación que te he comentado, es lo que me sale en el X-Ray. Saludos.

                                                                                                  Swire93
                                                                                                  Mensajes: 7
                                                                                                  Registrado: Mar Jun 16, 2020 19:35

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por Swire93 » Jue Jun 18, 2020 18:49

                                                                                                  Buenas tardes,

                                                                                                  Aprovecho mi primer mensaje para presentarme y enviar mi cartera:

                                                                                                  Antes que nada envío el "template":

                                                                                                  ¿Para qué estás ahorrando?

                                                                                                  Prejubilación a los 54 años (aprox.) :mrgreen:

                                                                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero?

                                                                                                  A los 54 años, pero no todo de golpe desde luego.

                                                                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?

                                                                                                  La que sea con llegar al objetivo. Yo cálculo 1200€ de 54-70 años y 600€ de 70 años en adelante.

                                                                                                  País de residencia: España (no tengo previsión de moverme, pero en caso de hacerlo, sería 90% Unión Europea).
                                                                                                  Divisa de inversión: EUR
                                                                                                  Fondo de emergencia: 15.000€ en MyInvestor desde Junio al 1%.
                                                                                                  Deuda: Ninguna, ni intención de contraerla. :lol:
                                                                                                  Edad: 27 años (en realidad 26, pero más cerca de los 27).
                                                                                                  Asset Allocation deseado: 72% RV/ 28% RF, aunque no estoy al 100% seguro, en Indexa el perfil que me sale es 8/10
                                                                                                  Planes de pensiones:No
                                                                                                  Capacidad de ahorro mensual: 300€ aprox. (siempre y cuando conseve el empleo...)
                                                                                                  Otros productos de inversión: 600€ en Bitcoin, 4250€ en Indexa perfil 8/10, aportando mensualmente 150€ (aunque pensando moverlo a MyInvestor) y planteándome algún fondo de Gestión Activa.

                                                                                                  Indica también una pista del tamaño de tu cartera: Quitando el fondo de emergencia, podría aportar de aquí a 2-3 años unos 30.000€. ¿Por qué no meterlo todo de golpe? Aunque se que va en contra de la filosofía, mi situación laboral es inestable, y de mi y mis ahorros a coto plazo pueden depender varias bocas... Así mi "timming" no será cuando la bolsa baje, sino cuando "pueda".

                                                                                                  Dicho esto... Adjunto pues mi cartera prevista (ya sin Indexa y gestionada por mi mismo):

                                                                                                  - Vanguard SP 500 IE0032620787 - 20%
                                                                                                  - Vanguard MSCI Small Caps IE00B42W3S00 - 12%
                                                                                                  - Vanguard MSCI Europe IE0007987690 - 15%
                                                                                                  - Vanguard MSCI Emerging Markets IE0031786142 - 10%
                                                                                                  - Vanguard MSCI Japan IE0007281425 - 8%
                                                                                                  - Vanguard MSCI Pacific ex JPN IE0007201043 - 5%
                                                                                                  - Vanguard Europe Bond IE0007472115 - 15%
                                                                                                  - Vanguard Infl-Link EUR IE00B04GQQ17 - 10%
                                                                                                  - Vanguard Global Bond IE00BGCZ0933 - 5%

                                                                                                  Aclarar que esta sería la cartera "final" con los 30.000€, si tuviese que meterlo poco a poco empezaría por simplificarla, añadiendo solo USA, EUR y Emergentes + Bonos Europeos por ejemplo.

                                                                                                  Saludos y bueno foro!!

                                                                                                  JoseBGLH
                                                                                                  Mensajes: 3
                                                                                                  Registrado: Lun Jun 22, 2020 17:09

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por JoseBGLH » Lun Jun 22, 2020 17:25

                                                                                                  Hola a [email protected],

                                                                                                  En primer lugar, daos la enhorabuena por el excelente nivel del foro y vuestra ayuda a los pequeños inversores.
                                                                                                  Después de varios meses "a la sombra" revisando el foro y reflexionando, he configurado lo que sería mi cartera y me gustaría mostrarla aquí para asegurarme que no hay incoherencias, ya que soy bastante nuevo en esto.
                                                                                                  Respondo primero a las preguntas:
                                                                                                  ¿Para qué estás ahorrando?
                                                                                                  - Soy ahorrador de por sí, ahora quiero sacarle rendimiento a lo que he ahorrado años atrás.
                                                                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero?
                                                                                                  - En principio, la parte de mis ahorros que dedico a la inversión, no lo necesitaré hasta que me jubile.
                                                                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
                                                                                                  - 25%.
                                                                                                  País de residencia: España
                                                                                                  Divisa de inversión: EUR o USD, lo que sea más ventajoso.
                                                                                                  Deuda: Ninguna.
                                                                                                  Edad: 37 años
                                                                                                  Asset Allocation deseado: 100% RV
                                                                                                  Planes de pensiones: No de momento.
                                                                                                  Capacidad de ahorro mensual: 1200€ aprox
                                                                                                  Otros productos de inversión: Fondos en Cobas y Magallanes

                                                                                                  iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 50%
                                                                                                  iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF IE00BKM4GZ66 15%
                                                                                                  iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF IE00BF4RFH31 10%
                                                                                                  iShares Core S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 25%

                                                                                                  Cómo lo véis? Muchas gracias por adelantado.

                                                                                                  Avatar de Usuario
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                                                                                                  Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por ClarkBo » Lun Jun 22, 2020 19:12

                                                                                                  JoseBGLH escribió:
                                                                                                  Lun Jun 22, 2020 17:25
                                                                                                  Hola a [email protected],

                                                                                                  En primer lugar, daos la enhorabuena por el excelente nivel del foro y vuestra ayuda a los pequeños inversores.
                                                                                                  Después de varios meses "a la sombra" revisando el foro y reflexionando, he configurado lo que sería mi cartera y me gustaría mostrarla aquí para asegurarme que no hay incoherencias, ya que soy bastante nuevo en esto.
                                                                                                  Respondo primero a las preguntas:
                                                                                                  ¿Para qué estás ahorrando?
                                                                                                  - Soy ahorrador de por sí, ahora quiero sacarle rendimiento a lo que he ahorrado años atrás.
                                                                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero?
                                                                                                  - En principio, la parte de mis ahorros que dedico a la inversión, no lo necesitaré hasta que me jubile.
                                                                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
                                                                                                  - 25%.
                                                                                                  País de residencia: España
                                                                                                  Divisa de inversión: EUR o USD, lo que sea más ventajoso.
                                                                                                  Deuda: Ninguna.
                                                                                                  Edad: 37 años
                                                                                                  Asset Allocation deseado: 100% RV
                                                                                                  Planes de pensiones: No de momento.
                                                                                                  Capacidad de ahorro mensual: 1200€ aprox
                                                                                                  Otros productos de inversión: Fondos en Cobas y Magallanes

                                                                                                  iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 50%
                                                                                                  iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF IE00BKM4GZ66 15%
                                                                                                  iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF IE00BF4RFH31 10%
                                                                                                  iShares Core S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 25%

                                                                                                  Cómo lo véis? Muchas gracias por adelantado.
                                                                                                  Hola @JoseBGLH, bienvenido! pues si nos has leído verás que es un "error" común sobreponderar el SP500 cuando el World lleva casi un 60% (o más, no recuerdo exactamente). Eso, y que no llevas nada de RF, la discusión sobre las bondades de la RF que puede incluso generar más rendimiento que sólo la RV, las encontrarás por el foro, aunque no sea su principal cometido.

                                                                                                  Resumiendo mis comentarios:
                                                                                                  - Quitaría el fondo de SP500
                                                                                                  - Metería ese 25% (un 20% al menos) en un fondo global de RF cubierta.

                                                                                                  Saludos!

                                                                                                  JoseBGLH
                                                                                                  Mensajes: 3
                                                                                                  Registrado: Lun Jun 22, 2020 17:09

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por JoseBGLH » Mar Jun 23, 2020 11:35

                                                                                                  Mil gracias por el feedback @ClarkBo !

                                                                                                  El comentario del SP500 me lo podía esperar, tienes toda la razón.

                                                                                                  Y ahora mismo echaré un ojo a la parte de RF que la tengo poco estudiada.

                                                                                                  De nuevo, muchas gracias!
                                                                                                  Saludos,
                                                                                                  Jose

                                                                                                  JoseBGLH
                                                                                                  Mensajes: 3
                                                                                                  Registrado: Lun Jun 22, 2020 17:09

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por JoseBGLH » Jue Jun 25, 2020 17:02

                                                                                                  Hola de nuevo chavales,

                                                                                                  Le he dado una vuelta estos días al tema de la cartera. Al final, creo que me voy a decantar por fondos indexados, en lugar de ETFs.

                                                                                                  Finalmente mi cartera, ahora sí, incluyendo RF sería así:


                                                                                                  RV Amundi IS MSCI World AE-C ISIN LU0996182563 Peso 50% TER 0.30%
                                                                                                  RV Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C ISIN LU0996177134 Peso 15% TER 0.45%
                                                                                                  RV iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF ISIN IE00BF4RFH31 Peso 15% TER 0.35%
                                                                                                  RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C  ISIN LU1050470373 Peso 20% TER 0.35%

                                                                                                  Los Amundi los haré con Openbank y el Ishares con Degiro.

                                                                                                  Cómo lo veís? Está ahora bien balanceada?

                                                                                                  Véis algún problema en tenerlos en Openbank y Degiro, dos sitios distintos? Lo digo para hacer los rebalanceos, quizá mejor tenerlos todos en la misma entidad?

                                                                                                  Muchas gracias de nuevo por vuestro trabajo enorme,

                                                                                                  Saludos

                                                                                                  Jose

                                                                                                  josep
                                                                                                  Boglehead
                                                                                                  Mensajes: 389
                                                                                                  Registrado: Mié Ene 09, 2019 07:33

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por josep » Jue Jun 25, 2020 18:46

                                                                                                  No me complicaría metiendo un etf para small cap. O usas un fondo o las quitas de la cartera.
                                                                                                  Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

                                                                                                  Avatar de Usuario
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                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por wilfred » Jue Jun 25, 2020 19:55

                                                                                                  JoseBGLH escribió:
                                                                                                  Jue Jun 25, 2020 17:02
                                                                                                  Hola de nuevo chavales,

                                                                                                  Le he dado una vuelta estos días al tema de la cartera. Al final, creo que me voy a decantar por fondos indexados, en lugar de ETFs.

                                                                                                  Finalmente mi cartera, ahora sí, incluyendo RF sería así:


                                                                                                  RV Amundi IS MSCI World AE-C ISIN LU0996182563 Peso 50% TER 0.30%
                                                                                                  RV Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C ISIN LU0996177134 Peso 15% TER 0.45%
                                                                                                  RV iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF ISIN IE00BF4RFH31 Peso 15% TER 0.35%
                                                                                                  RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C  ISIN LU1050470373 Peso 20% TER 0.35%

                                                                                                  Los Amundi los haré con Openbank y el Ishares con Degiro.

                                                                                                  Cómo lo veís? Está ahora bien balanceada?

                                                                                                  Véis algún problema en tenerlos en Openbank y Degiro, dos sitios distintos? Lo digo para hacer los rebalanceos, quizá mejor tenerlos todos en la misma entidad?

                                                                                                  Muchas gracias de nuevo por vuestro trabajo enorme,

                                                                                                  Saludos

                                                                                                  Jose
                                                                                                  Hola @JoseBGLH,

                                                                                                  Si quieres hacerlo todo en Openbank (más sencillo que combinar con DeGiro) yo iría a por una RF más global, eliminaría Small Caps y dejaría algo aún más sencillo, sólo 3 fondos:

                                                                                                  RV Amundi IS MSCI World AE-C ISIN LU0996182563 Peso 70% TER 0.30%
                                                                                                  RV Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C ISIN LU0996177134 Peso 10% TER 0.45%
                                                                                                  RF Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C)  ISIN LU0389812933 Peso 20% TER 0.35%

                                                                                                  Y stay the course! :) S2

                                                                                                  Avatar de Usuario
                                                                                                  ClarkBo
                                                                                                  Boglehead
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                                                                                                  Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por ClarkBo » Sab Jun 27, 2020 01:27

                                                                                                  wilfred escribió:
                                                                                                  Jue Jun 25, 2020 19:55
                                                                                                  JoseBGLH escribió:
                                                                                                  Jue Jun 25, 2020 17:02
                                                                                                  Hola de nuevo chavales,

                                                                                                  Le he dado una vuelta estos días al tema de la cartera. Al final, creo que me voy a decantar por fondos indexados, en lugar de ETFs.

                                                                                                  Finalmente mi cartera, ahora sí, incluyendo RF sería así:


                                                                                                  RV Amundi IS MSCI World AE-C ISIN LU0996182563 Peso 50% TER 0.30%
                                                                                                  RV Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C ISIN LU0996177134 Peso 15% TER 0.45%
                                                                                                  RV iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF ISIN IE00BF4RFH31 Peso 15% TER 0.35%
                                                                                                  RF Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C  ISIN LU1050470373 Peso 20% TER 0.35%

                                                                                                  Los Amundi los haré con Openbank y el Ishares con Degiro.

                                                                                                  Cómo lo veís? Está ahora bien balanceada?

                                                                                                  Véis algún problema en tenerlos en Openbank y Degiro, dos sitios distintos? Lo digo para hacer los rebalanceos, quizá mejor tenerlos todos en la misma entidad?

                                                                                                  Muchas gracias de nuevo por vuestro trabajo enorme,

                                                                                                  Saludos

                                                                                                  Jose
                                                                                                  Hola @JoseBGLH,

                                                                                                  Si quieres hacerlo todo en Openbank (más sencillo que combinar con DeGiro) yo iría a por una RF más global, eliminaría Small Caps y dejaría algo aún más sencillo, sólo 3 fondos:

                                                                                                  RV Amundi IS MSCI World AE-C ISIN LU0996182563 Peso 70% TER 0.30%
                                                                                                  RV Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C ISIN LU0996177134 Peso 10% TER 0.45%
                                                                                                  RF Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C)  ISIN LU0389812933 Peso 20% TER 0.35%

                                                                                                  Y stay the course! :) S2
                                                                                                  Me gusta, muy buena cartera sí señor 👌🏻

                                                                                                  elforecyl
                                                                                                  Mensajes: 4
                                                                                                  Registrado: Jue Jun 04, 2020 18:13

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por elforecyl » Sab Jun 27, 2020 19:09

                                                                                                  Hola a [email protected],

                                                                                                  Antes de nada agradecer los comentarios y la cantidad de información que hay en el foro.
                                                                                                  Actualmente tengo desde diciembre en indexa una cartera de dos fondos y tengo provisto cambiarlo a myinvestor antes de que me cumpla el plazo del año libre de comisiones.
                                                                                                  Actualmente en Indexa con perfil 10/10 tengo:
                                                                                                  IE00BFPM9N11 - Vanguard Global Stock Index Fund Institutional Plus EUR Accumulation
                                                                                                  IE00BGCZ0B53 - Vanguard Global Bond Index Fund Institutional Plus EUR Hedged Accumulation

                                                                                                  En relación a las preguntas:
                                                                                                  ¿Para qué estás ahorrando?
                                                                                                  - Ahorro para tener un complemento en la jubilación.
                                                                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero?
                                                                                                  - Cuando me jubile, salvo catástrofe laboral aunque tengo colchón de seguridad.
                                                                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
                                                                                                  - Cuanto menos mejor, digamos que no me entra el pánico con las caídas, voy a largo y se esperar las recuperaciones.
                                                                                                  País de residencia: España
                                                                                                  Divisa de inversión: EUR.
                                                                                                  Deuda: Ninguna.
                                                                                                  Edad: 47 años
                                                                                                  Asset Allocation deseado: RV 90/RF 10
                                                                                                  Planes de pensiones: 6000€ y ya no se va a aportar mas.
                                                                                                  Capacidad de ahorro mensual: 350€ aprox
                                                                                                  Otros productos de inversión: Alguna acción y fondo tecnológico.

                                                                                                  No quiero complicarme mucho y la idea es re balancear una o dos veces al año, no hay mucho problema en eso, por otro lado aportar automáticamente y a esperar.

                                                                                                  La cartera diseñada es la siguiente, con dudas sobre que fondo elegir para la RF. (RV 90/RF 10)

                                                                                                  [90%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%

                                                                                                  [10%] RF: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
                                                                                                  o
                                                                                                  [10%] RF: Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - ISIN IE00B18GC888 - 0,15%

                                                                                                  Que opináis? En la RF cual de los dos me recomendáis?
                                                                                                  Muchas gracias.

                                                                                                  Swire93
                                                                                                  Mensajes: 7
                                                                                                  Registrado: Mar Jun 16, 2020 19:35

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por Swire93 » Lun Jun 29, 2020 13:41

                                                                                                  @elforecyl Hola, yo veo tu cartera demasiado agresiva, al menos aumentaría un 10% la renta fija y añadiría un 10% de Emergentes.

                                                                                                  Sobre la renta variable, en el hilo de recomendación de carteras hay un pequeño enlace donde Vanguard recomienda RF Global: viewtopic.php?t=95

                                                                                                  Yo personalmente añadiria la renta fija Global, y ese 10% de emergentes, quedando asi:

                                                                                                  - 70% World
                                                                                                  - 10% Emergentes
                                                                                                  - 20% RF Global

                                                                                                  Vale46
                                                                                                  Mensajes: 2
                                                                                                  Registrado: Lun Jun 29, 2020 17:48

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por Vale46 » Lun Jun 29, 2020 17:59

                                                                                                  Hola, soy nuevo por aquí, he leído mucho y por fin me he decidido a empezar en esto de las inversiones y el ahorro.
                                                                                                  ¿Para qué estás ahorrando? Acumular capital extra para el futuro para jubilación anticipada.
                                                                                                  ¿Cuándo necesitarás el dinero? 15 años.
                                                                                                  ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Aversión media al riesgo.


                                                                                                  País de residencia: España
                                                                                                  Divisa de inversión: EUR
                                                                                                  Fondo de emergencia: Sí
                                                                                                  Deuda: Ninguna
                                                                                                  Edad: 27
                                                                                                  Asset Allocation deseado: 80% RV, 20% RF en Indexados.
                                                                                                  Planes de pensiones: No.
                                                                                                  Inversion inicial: 6.000
                                                                                                  Capacidad de ahorro mensual: Sí, unos 1500€/mes.
                                                                                                  Otros productos de inversión: Fondos de gestión activa (Baelo Patrimonio y Robeco global consumer trends) y oro físico de inversión.

                                                                                                  Ahora mismo la cartera está así, con aportaciones mensuales de 1000€. ¿Alguna sugerencia? Muchas gracias!!

                                                                                                  Gestión pasiva (60%)
                                                                                                  RV Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Acc (ISIN IE00B03HCZ61) (48%)

                                                                                                  RF Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Acc (ISIN IE00B18GC888) (6%)

                                                                                                  RF Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (ISIN IE0007472115) (6%)

                                                                                                  Gestión activa (40%)
                                                                                                  Baelo patrimonio (ISIN ES0110407097) (10%)

                                                                                                  Robeco global consumer trends (ISIN LU0187079347) (30%)
                                                                                                  Última edición por Vale46 el Jue Ago 06, 2020 13:15, editado 2 veces en total.

                                                                                                  Bmcb
                                                                                                  Mensajes: 1
                                                                                                  Registrado: Lun Jul 06, 2020 12:01

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por Bmcb » Mar Jul 07, 2020 12:48

                                                                                                  Buenas tardes, voy a empezar a invertir en fondos indexados mediante Myinvestor. Llevo varios meses informándome un poco. Iria con esta cartera:

                                                                                                  Renta fija: (45€)

                                                                                                  10(%) RF Vanguard US Investment Grade Credit Idex Inv EUR Acc
                                                                                                  IE00B04GQT48- 0,12% (15€)


                                                                                                  20(%) RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12% (30€)


                                                                                                  Renta variable (105€)

                                                                                                  [60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18% (90€)

                                                                                                  (10%) RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% (15€).

                                                                                                  Como lo veis??

                                                                                                  Muchas gracias por adelantado

                                                                                                  D1X
                                                                                                  Mensajes: 20
                                                                                                  Registrado: Mié Jun 17, 2020 08:56

                                                                                                  Re: Carteras personales

                                                                                                  Mensaje por D1X » Mar Jul 07, 2020 13:25

                                                                                                  Buenas,

                                                                                                  Estoy formando mi cartera de ETFs. He decidido la siguiente allocation:
                                                                                                  allocation.png
                                                                                                  allocation
                                                                                                  allocation.png (64.36 KiB) Visto 618 veces
                                                                                                  La columna final es el porcentaje. Me gustaría conocer vuestra opinión. La distribución general decidida es 75% RV - 20% RF - 5% Metales Preciosos. Me interesa especialmente vuestra opinión sobre mi distribución de Renta Fija. Además, ¿Qué opináis de la distribución de la RV?

                                                                                                  Saludos, muchas gracias por vuestro tiempo.

                                                                                                  Responder
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