Carteras personales

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
ciberpollos
Mensajes: 25
Registrado: Vie Sep 04, 2020 12:15

Re: Carteras personales

Mensaje por ciberpollos » Sab Nov 14, 2020 13:28

cesarm escribió:
ciberpollos escribió:
Jue Nov 12, 2020 21:11
cesarm escribió:

**¿Alguien me puede decir/pasar/colgar un Excel para poner % de cada fondo y rebalanceo anual? Gracias
Plantilla seguimiento X

https://docs.google.com/spread...wbN-3f ... sp=sharing

Te aconsejo que leas completo el post de Plantillas de Seguimiento (https://r.tapatalk.com/shareLink/topic? ... source=app) ya que hay varios datos que hay que re-ajustar para que las plantillas funcionen correctamente
Gracias por los enlaces, el primero no funciona, y el segundo no me deja usarlo...he mandado un email a su autor...muchas gracias...
Disculpa ya lo he solucionado:

plantilla seguimiento X


Para poder usarlo simplemente tienes que guardar una copia en tu dispositivo

El segundo enlace que puse es el post en el que se habla de todo esto

cesarm
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Registrado: Mar Nov 10, 2020 00:15

Re: Carteras personales

Mensaje por cesarm » Mié Nov 18, 2020 18:49

Buenas a todos:

Despues de la contratación de los productos, haré un resumen de como llegué a esta manera de invertir, por si fuera de utilidad.

Después de leer mucho y preguntar más me veo con la “obligación moral” de escribir, como he llegado hasta la Gestión Pasiva. Hace años ya me hablaron de ella concretamente de los ETF referenciados únicamente al Eurostoxx pero debido a mi pobre cartera ((menos de 10k), vi que no era lo apropiado para ese capital, el usar ETF. También abandoné la idea de invertir TODO únicamente en Europa, era una manera poco adecuada de poner a trabajar mi futuro patrimonio, está poco diversificado.
Una vez elegido los Fondos de Inversión Pasivos en vez de los ETF, tuve que elegir el broker, después de ver que BNP era la mejor pero cambió de condiciones casi todos los post y videos indicaban que muchos pasaban a Renta 4 hasta mitad de año del 2020 por ello elegí MyInvestor (no me pagan por publicitarlos)
La duda se encontraba en si coger MyInvertor o Idexa Capital (eran los dos más ventajosos para cantidades pequeñas), este segundo lo mínimo son 10k para empezar a operar luego me quedé con el primero, con el fin de empezar con dos fondos.
Llegados hasta aquí empecé a elegir fondos, algunos de ellos no estaban en MyInversto por ello tuve un poco de decepción, ya que debía de elegir “similares”.
Después de hacer los test recomendados elegí 75% RV GLOBAL y 25% RF GLOBAL siendo los fondos elegidos los siguientes (mi edad 40 años, en un futuro, 10 años, tendré menos presencia en RV).

** RF 25% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C) - LU0389812933 - 0,35%.
** RV 75% Vanguard Global Stock Index Fund ISIN: IE00B03HCZ61 – 0,18%.

De momento, comprobaré la cartera a los 6 meses, ya que me dan ganas saber cómo comienza a crecer mi inversión o no, siendo la primera revisión en Junio de 2021.
Hasta que no llegue a la cantidad de 10k, que será previsiblemente en 12 a 14 meses, no tomaré mas posiciones siendo los fondos elegidos el Small Caps (10%) o el de Emergentes (15%), teniendo que decidir cual contrato primero. Los elegidos a dia de hoy que tiene el bróker de Myinverstor:

**SMALL CAPS Vanguard Global Small-Cap Index Inv EUR Acc * IE00B42W3S00 0,29%
** Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (el "Fondo") Un subfondo de Vanguard Investment Series Plc Investor “Euro” Shares ISIN: IE0031786142 Manager: Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") GESTION 0.23%

Ahora estoy pendiente de una hoja de calculo, para llevar todo controlado. Creo que no se me queda nada atrás. Si volviese a empezar lo haría diferente porque creo que he “perdido” un poco el tiempo, ya que mis fondos elegidos coinciden con el post SUPER INTERSANTE (viewtopic.php?f=3&t=681) pero me siento orgulloso ya que mis elecciones coinciden mucho con las recomendaciones de este foro.
Gracias a todos por leerme, y si fuera de utilidad me alegro, espero que no se muy tostón.

Última cuestión: Si por algún remoto casual, España saliera del euro, nuestras inversiones ¿estarían cubiertas entiendo ya que las residencias fiscales de estos fondos están fuera, verdad?. Me gustaría saber las opiniones de las personas expertas por aquí.

Jordi_G
Boglehead
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Registrado: Mar Jun 02, 2020 09:27

Re: Carteras personales

Mensaje por Jordi_G » Mié Nov 18, 2020 23:39

cesarm escribió:
Mié Nov 18, 2020 18:49
Última cuestión: Si por algún remoto casual, España saliera del euro, nuestras inversiones ¿estarían cubiertas entiendo ya que las residencias fiscales de estos fondos están fuera, verdad?. Me gustaría saber las opiniones de las personas expertas por aquí.
Sí, si has comprado el fondo en euros, seguiría en euros. Además, lo más importante es la divisa en la que están los activos comprados por el fondo, las acciones de USA cotizan en dólares, las de Europa en euros, etc. y para darte el valor liquidativo lo pasan todo a euros.

elforecyl
Mensajes: 5
Registrado: Jue Jun 04, 2020 18:13

Re: Carteras personales

Mensaje por elforecyl » Jue Nov 19, 2020 08:27

cesarm escribió:Buenas a todos:

Despues de la contratación de los productos, haré un resumen de como llegué a esta manera de invertir, por si fuera de utilidad.

Después de leer mucho y preguntar más me veo con la “obligación moral” de escribir, como he llegado hasta la Gestión Pasiva. Hace años ya me hablaron de ella concretamente de los ETF referenciados únicamente al Eurostoxx pero debido a mi pobre cartera ((menos de 10k), vi que no era lo apropiado para ese capital, el usar ETF. También abandoné la idea de invertir TODO únicamente en Europa, era una manera poco adecuada de poner a trabajar mi futuro patrimonio, está poco diversificado.
Una vez elegido los Fondos de Inversión Pasivos en vez de los ETF, tuve que elegir el broker, después de ver que BNP era la mejor pero cambió de condiciones casi todos los post y videos indicaban que muchos pasaban a Renta 4 hasta mitad de año del 2020 por ello elegí MyInvestor (no me pagan por publicitarlos)
La duda se encontraba en si coger MyInvertor o Idexa Capital (eran los dos más ventajosos para cantidades pequeñas), este segundo lo mínimo son 10k para empezar a operar luego me quedé con el primero, con el fin de empezar con dos fondos.
Llegados hasta aquí empecé a elegir fondos, algunos de ellos no estaban en MyInversto por ello tuve un poco de decepción, ya que debía de elegir “similares”.
Después de hacer los test recomendados elegí 75% RV GLOBAL y 25% RF GLOBAL siendo los fondos elegidos los siguientes (mi edad 40 años, en un futuro, 10 años, tendré menos presencia en RV).

** RF 25% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C) - LU0389812933 - 0,35%.
** RV 75% Vanguard Global Stock Index Fund ISIN: IE00B03HCZ61 – 0,18%.

De momento, comprobaré la cartera a los 6 meses, ya que me dan ganas saber cómo comienza a crecer mi inversión o no, siendo la primera revisión en Junio de 2021.
Hasta que no llegue a la cantidad de 10k, que será previsiblemente en 12 a 14 meses, no tomaré mas posiciones siendo los fondos elegidos el Small Caps (10%) o el de Emergentes (15%), teniendo que decidir cual contrato primero. Los elegidos a dia de hoy que tiene el bróker de Myinverstor:

**SMALL CAPS Vanguard Global Small-Cap Index Inv EUR Acc * IE00B42W3S00 0,29%
** Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (el "Fondo") Un subfondo de Vanguard Investment Series Plc Investor “Euro” Shares ISIN: IE0031786142 Manager: Vanguard Group (Ireland) Limited ("VGIL") GESTION 0.23%

Ahora estoy pendiente de una hoja de calculo, para llevar todo controlado. Creo que no se me queda nada atrás. Si volviese a empezar lo haría diferente porque creo que he “perdido” un poco el tiempo, ya que mis fondos elegidos coinciden con el post SUPER INTERSANTE (viewtopic.php?f=3&t=681) pero me siento orgulloso ya que mis elecciones coinciden mucho con las recomendaciones de este foro.
Gracias a todos por leerme, y si fuera de utilidad me alegro, espero que no se muy tostón.

Última cuestión: Si por algún remoto casual, España saliera del euro, nuestras inversiones ¿estarían cubiertas entiendo ya que las residencias fiscales de estos fondos están fuera, verdad?. Me gustaría saber las opiniones de las personas expertas por aquí.
Buen comentario. Yo soy muy torpe en excel, si logras hacer una hoja sencilla y la compartes, te lo agradeceriamos

igreva
Mensajes: 4
Registrado: Mar Jul 28, 2020 17:24

Re: Carteras personales

Mensaje por igreva » Dom Nov 22, 2020 19:21

Mi cartera 100% RV (tengo 22 años) todo a través de MyInvestor

78% Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
10,5% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation
11,5% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Accumulation

Cuando me vayan cayendo los años iré metiendo renta fija aunque aún tengo que informarme para elegir los fondos...

Barti
Mensajes: 21
Registrado: Sab Jul 18, 2020 14:27

Re: Carteras personales

Mensaje por Barti » Lun Nov 23, 2020 10:12

Yo no tengo 22 años, quién los pillara, pero si tengo unos porcentajes de RV casi calcados a los tuyos. Has cogido rápidamente la idea.

Un saludo

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