Como proceder para diversificar gestora

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
Responder
miguefu
Mensajes: 2
Registrado: Mar Mar 31, 2020 11:35

Como proceder para diversificar gestora

Mensaje por miguefu » Mar Jul 21, 2020 14:12

Buenas, pido un poco de consejo con respecto a este plan que tengo en mente, pero no se cual es la mejor manera de hacerlo.
Soy de los que le han traspasado la cartera a R4 desde BNP. Actualmente tengo esta cartera 74%RV/26%RF con estos pesos:
Amundi IS MSCI World AE-C(LU0996182563) - 42%
Amundi Index MSCI Europe AE-C(LU0389811885) - 16%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc(IE0031786142) - 8%
Amundi IS MSCI Pacific ex Jpn AE-C EUR(LU0390717543) - 8%
Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc(IE00B18GC888) - 9%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc(IE0007472115) - 12%
Amundi IS Euro AGG Corporate SRI AE-C(LU1050469367) - 5%

Por el tema de los mínimos quiero dejarla en R4 con solo dos fondos:
Amundi IS MSCI World AE-C(LU0996182563) - 74%
Amundi Is Jp Morgan Gbi Glbl Gvs Ahe-C(LU0389812933) - 26%

Y en MyI tener la cartera con los 7 fondos, pero sustituyendo el Amundi World por el equivalente de Vanguard.
Que operativa es mejor: ¿Hago traspasos en R4 para dejarla en los 2 fondos y abro nueva cartera desde 0 en MyI? ¿O dejo en R4 el Amundi MSCI World y traspaso el resto a MyI?

La idea es mantener cuenta en R4 por aprovechar las condiciones de la migración y diversificar comercializadora. Esos dos fondos tienen un minio mas manejable. Y en MyI poder seguir con la cartera algo mas compleja al no tener mínimos.

Muchas gracias, un saludo

DragonAge
Mensajes: 412
Registrado: Mar Oct 01, 2019 21:47

Re: Como proceder para diversificar gestora

Mensaje por DragonAge » Mar Jul 21, 2020 16:04

Para los fondos de Amundi tienes multitud de opciones gratis a parte de R4 con lo cual las "ventajas" de la migración son inexistentes si tienes en cuenta la oferta actual: Openbank, Selfbank, Bankinter, Myinvestor, GPM, Mapfre, y seguro que me dejo alguna...no se de que importe estamos hablando pero si es menor de 100.000 casi que no hace falta diversificar comercializador. Una vez superes los 100.000 entonces puedes plantearte tener dos comercializadores, si aun asi quieres tener dos comercializadores, haz un cambio de comercializador de los fondos Vanguard a myinvestor y deja los Amundi en R4, y dentro de R4 haz un traspaso interno entre los fondos Amundi para dejarlos como quieres, hazlo por partes para no impactar de golpe en un solo dia. s2.

Avatar de Usuario
Depe
Mensajes: 312
Registrado: Mié Nov 13, 2019 20:42

Re: Como proceder para diversificar gestora

Mensaje por Depe » Mar Jul 21, 2020 16:33

Yo lo que no entiendo es por qué tienes un fondo global (que incluye todos los países desarrollados) y luego tienes un fondo de Europa y otro de Pacífico Ex-Japón. Estás sobreponderando estás dos regiones. Sobre todo la segunda.

miguefu
Mensajes: 2
Registrado: Mar Mar 31, 2020 11:35

Re: Como proceder para diversificar gestora

Mensaje por miguefu » Mar Jul 21, 2020 17:21

Es su día mire la distribución por países de cada fondo. Y lo escogí así para que cada zona (Asia, Europa y Usa) tuviera un peso parecido.
Depe escribió:
Mar Jul 21, 2020 16:33
Yo lo que no entiendo es por qué tienes un fondo global (que incluye todos los países desarrollados) y luego tienes un fondo de Europa y otro de Pacífico Ex-Japón. Estás sobreponderando estás dos regiones. Sobre todo la segunda.

Responder
  • Similar Topics
    Respuestas
    Vistas
    Último mensaje