Lista de fondos y ETFs Indexados

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dullinvestor
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Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Sab Feb 09, 2019 23:22

Para quien le pueda ser de utilidad, dejo aquí el enlace a la hoja donde he ido recopilando los fondos indexados y ETFs que me parecían más interesantes y acordes con la filosofía Boglehead:
Lista de fondos indexados y ETFs

En el caso de los fondos indexados, contiene prácticamente todos los disponibles en España, ya que no son muchos los ofertados. Básicamente se quedarían fuera los que tienen equivalentes más baratos (como les sucede a los de iShares), y los que no tienen comisiones de indexado (los de ING). Tampoco se muestran los denominados en dólares, si ya tenemos disponible la clase en euros.

En cuanto a los ETFs, aquí sí que sólo se muestra una pequeña selección de los cientos de ETFs existentes. El primer criterio utilizado es el de la replicación física, y posteriormente se tiene en cuenta que cubran de la forma más amplia posible mercados regionales o el mundial, así como obviamente las comisiones y, por último, dando preferencia a los de acumulación sobre los de distribución de dividendos. En el caso de los de Renta Fija, se recogen sólo los de bonos en euros, o globales con la divisa cubierta.

La hoja tiene una funcionalidad que no tengo clara si es muy utilizada por los que la visitan, y que para mí es muy útil, y es la de enlazar desde el ISIN a las fichas de cada fondo en la web de su gestora. La información más fiable y actualizada de los fondos siempre estará en la gestora, ya sea el TER, el índice replicado, la rentabilidad obtenida o la composición de la cartera. La información que podemos encontrar en las comercializadoras o en agregadoras como Morningstar puede ser muy cómoda, pues está toda accesible en un mismo sitio, pero cuando ya estamos pensando en invertir nuestro dinero en uno o en otro producto, debemos acudir a la fuente original, para verificar que conocemos de verdad las características de cada fondo.

También se recogen desde hace unos meses los Planes de Pensiones indexados de los que por fin disponemos, es decir los de Indexa, Finizens y CNP Morningstar.
Y por último, una pequeña lista de libros cuya lectura a mí me resultó muy útil para conocer los conceptos básicos de la inversión indexada pasiva.

Posdata: creo que el complemento perfecto a esta hoja es el buscador de la Hormiga Capitalista, para consultar comercializadores y aportaciones mínimas
Última edición por dullinvestor el Mar Feb 12, 2019 20:05, editado 1 vez en total.
"Investing should be dull. It shouldn't be exciting. Investing should be more like watching paint dry or grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas..."
 Paul Samuelson
Listado fondos indexados

MigL
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por MigL » Dom Feb 10, 2019 15:49

Excelente trabajo, @dullinvestor . Enhorabuena por hacerlo, y por abrir el tema también y compartirlos de forma más visible aún.

Pepeco
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Pepeco » Dom Feb 10, 2019 20:46

Gran recurso. Veo que listas el VT y el VTI, pero hasta ahora no he encontrado brokers que lo comercialicen para residentes en España, quizá porque no están adaptados a la normativa comunitaria europea (UCITS), ¿qué nos dices?

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mar Feb 12, 2019 19:52

Pues sí, desde el año pasado los inversores europeos no podemos contratar los ETFs americanos como los Vanguard que comentas. La culpable es la regulación que entró en vigor al mismo tiempo que MiFID II, referente a lo que la UE ha llamado PRIIPs (Packaged retail investment and insurance products), que engloban, entre otros productos, a los ETFs. Esta regulación obliga a los que producen o venden los ETFs a proporcionarnos un documento KID (Key Information Document) que explique claramente las características del producto, y como las gestoras americanas no tienen la más mínima intención de elaborar dichos documentos, pues no podemos contratarlos :(
Yo sigo manteniendo esos Vanguard porque me da pena quitarlos, ese ETF total VT, equivalente a un ACWI IMI con absolutamente todas las acciones del mundo, y los otros "regionales" (VTI, VGK, VPL y VWO) representan para mí los productos ideales para un inversor indexado (bueno, les falta ser de acumulación). Además, sigo usando los enlaces a sus fichas para consultar distribuciones regionales o por países. Igual les pongo una marca de "no contratables" o algo así, pero de momento me gusta mantenerlos ahí :)
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Listado fondos indexados

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