El tema es que tengo R4/BNP y MyInvestor. Cuando he hecho el switch de los fondos INV a INS, si somos puristas como las primeras aportaciones fueron en R4/BNP las aportaciones de las que se ha hecho el switch es de esas. Pero claro, Myinvestor no lo sabe y me las he hecho sobre las suyas.
Os pongo las cifras:
Caso 1 según lo plantea MyInvestor
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Fecha ISIN VL Partic. Valor Gest. Valor Real Operacion Comercializadora
Fecha 1 IE00BGCZ0933 107.3000000 0.10000000 10.73 € 10.73 € Suscripción BNP-R4
Fecha 2 IE00BGCZ0933 107.8445000 0.25000000 26.96 € 26.96 € Suscripción MyInvestor
Fecha 3 IE00BGCZ0933 109.2629000 0.25000000 27.31 € 27.32 € Suscripción MyInvestor
Fecha 4 IE00BGCZ0933 109.5154000 -0.5000000 -54.75 € -54.76 € Reembolso por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.25000000 27.33 € 27.34 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.25000000 27.34 € 27.34 € Suscripción por traspaso MyInvestor
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Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.10013818 10.95 € 10.95 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC889 109.3489000 0.25038066 27.38 € -27.38 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.15022840 16.43 € -16.43 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Caso 3 haciendo el calculo con redondeando a 2 decimales (participaciones Vanguard)
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Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.10000000 10.95 € 10.93 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC889 109.3489000 0.25000000 27.38 € 27.34 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Fecha 4 IE00B18GC888 109.3489000 0.15000000 16.43 € 16.40 € Suscripción por traspaso MyInvestor
Pero claro, el tema es, ¿dónde están ahora las aportaciones que no se movieron a IE00B18GC888? Están si no me equivoco en MyInvestor, pues las de BNP-R4 por ser más viejas serían en las que se hizo el switch/traspaso (me da igual switch que traspaso, pues habría ocurrido lo mismo).
Y considerando esto, la gracia del asunto es que entro a la web de BNP-R4 sigo teniendo 0.1 participaciones, mientras que en MyInvestor tengo 0.
Total, que o algo estoy entendiendo mal, o el hecho de tener el mismo fondo en dos comercializadoras es lo peor que se puede hacer. Si alguien me puede arrojar luz sobre el asunto se lo agradecería.
P.D.: Espero haberme explicado bien.