Recomendación de carteras Bogleheads

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Faifinho
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Faifinho » Mar Abr 21, 2020 12:03

wilfred escribió:
Mar Abr 21, 2020 10:41
VerbalKint escribió:
Mar Abr 21, 2020 09:08
Mviana escribió:
Mar Abr 21, 2020 07:58
Buenos días. Me presento puesto que es mi primera intervención. Acabo de descubrir el foro y ha sido fantástico después de un largo camino en solitario formándome. Todavía no he invertido aunque por fin me he decidido. Me encanta la filosofía de las carteras con 3 índices por su simplicidad. He elegido como broker Myinvestor. Los fondos de RV los tengo claros, pero la duda me asalta con la RF. Me gustaría un índice global, aunque no está recomendado aquí (Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation (IE00B18GC888)).

Pero sí está el Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933). Pensáis que como única opción para RF es válido?? He estado leyendo las características de ambos fondos pero no tengo muy claras las diferencias.

Muchas gracias
Si no me equivoco, son el mismo fondo de clases distintas.
Exacto y en breve (creo que junio) serán fusionados para tener sólo el de la clase institucional en MyInvestor.
Yo iba a esperar pero si es para Junio va a ser que no.

Me han respondido a esto ayer en el TG pero no me ha quedado claro. Tengo entendido que va a haber un perjuicio fiscal por esta absorción. La cuestión es, ¿cual es este perjuicio fiscal?. Es decir, voy a tener que pagar unas comisiones si compro ahora el disponible en Myinvestor y luego lo paso al nuevo?. Ya sé que en Myinvestor no hay comisión por traspaso pero entonces Vanguard si podría cobrarme por ello?. Gracias!.

EDIT: Si en los fondos se puede hacer un traspaso sin tributar. ¿Por qué en este caso tendría que ser efectuada como una compra/venta?. Gracias.
No busques la aguja en el pajar, compra el pajar.

MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Mar Abr 21, 2020 14:55

Entiendo que es porque Vanguard vende las participaciones del fondo absorbido, y compra las participaciones del fondo absorbente.
El traspaso sin tributar es cosa de España, si no estoy equivocado, pero no de muchos otros países.

Si entre la venta y la compra de participaciones, se produce una ganancia (o pérdida), tendrás que declararlo en Hacienda.
La otra opción es que hagas tú el traspaso antes, si dispones de participaciones del fondo absorbido.
73s. % fondos

Danielmlopez
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Danielmlopez » Mié May 06, 2020 13:09

Hola a todos y muchas gracias por toda la ayuda que proporcionáis a aquellos que como yo empezamos a invertir. Empecé hace justo un año con un ETF en DEGIRO y ahora estoy metido de lleno en este tema con varios cursos, podcasts, libros etc.

Estoy empezando una cartera de indexado complejo y me surgen unas dudas respecto al asset allocation en Asia y en renta fija y sobre la divisa que os planteo aquí.

En primer lugar veo que tanto aquí como en algunos roboadvisors se ponderan más los fondos indexados centrados en Japón que aquellos que se centran en otros países de Asia/Pacifico. Dado que a largo plazo la economía de Japón va a ser afectada negativamente por su declive demográfico mientras que otros países asiáticos como China están en alza, no tendría más sentido ponderar más el resto de Asia sobre Japón? En algunas carteras además de Japón y Asia se añaden fondos de países emergentes, no supone esto una duplicación respecto a los fondos en Asia/Pacifico?

La otra duda que me surge respecto al asset allocation es sobre a la renta fija y como se hace el asset allocation. Muchas carteras incluyen bonos de gobiernos y empresas europeas. Otras también incluyen bonos globales, bonos europeos ligados a la inflación y bonos emergentes. Mi duda es por que se sobrepondera tanto Europa en renta fija y no se incluye renta fija de EEUU?. ¿No sería más lógico hacer una ponderación mayor de renta fija global/emergente y luego algo de EEUU y EU? Y cual es la razón por la que se incluyen bonos europeos ligados a la inflación?

Por ultimo, en Myinvestor tienen varios fondos indexados cubriendo las misma región tanto en dólares como en Euros. En principio voy a tener todos mis fondos en Euros, pero me preguntaba si hay otra gente que diversifica la divisa y tiene los mismo fondos con distintas divisas?.

rtcwb
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por rtcwb » Vie May 08, 2020 11:46

Hola a todos os sigo desde hace tiempo. Estoy comenzando a configurar una cartera Boogle, creo que lo haré en Myinvestor y me gusta ésta:
La Cartera Boglehead - Indexado Complejo (0,15%)
[25%] RV EEUU: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0032620787 - 0,10%
[15%] RV Europa: Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007987690 - 0,12%
[7%] RV Japón: Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007281425 - 0,16%
[3%] RV Pacífico sin Japón: Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007201043 - 0,16%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
[15%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
[5%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933 - 0,15%

Me surgen las siguientes dudas, en ese listado de fondos dónde estaría incluido, por un lado las Small Caps y por otro las empresas de China y Corea del Sur.

Muchísimas gracias y saludos

SirHall
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por SirHall » Sab May 09, 2020 17:14

China y Corea del Sur están incluidos en el fondo de emergentes Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142; el fondo de small-caps no aparece en esta cartera recomendada, sería el Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00. ¿Por qué no está? Bueno, estas carteras recomendadas son orientativas, más simple o más compleja cada uno se la puede montar a su manera.

rtcwb
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por rtcwb » Lun May 11, 2020 21:40

Muchas gracias, entonces creo que he formado buena cartera con pocas comisiones y sencilla, tal que así:
[55%] RV Gloval: iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR - IE00BD0NCM55 - 0,12%
[15%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0031786142 - 0,23%
[15%] RV Gloval Pequeña Capit.: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00 - 0,29%
[15%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - IE00BGCZ0933 - 0,15%

Con una comisión global de 0,1715 %

Débora
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Débora » Mié May 13, 2020 01:35

Muy buenas inversores i inversoras,

Tiene alguna ventaja que se me escape el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
frente al fondo iShares Developed World Index (IE) D Acc EUR - ISIN IE00BD0NCM55 - 0,12% ?

Mi duda viene a razón que suelo ver recomendado en el blog el primero frente al segundo cuando por lo que observo los gastos corrientes son mayores.

MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Mié May 13, 2020 10:30

Como se ha comentado más veces, las recomendaciones se suelen hacer sobre los fondos mayoritariamente disponibles en un momento dado...
El iShares está disponible desde hace poco, antes estaba el Vanguard y por eso se recomendaba, y el Amundi cuando había que compensar clases...

Al margen del TER, está la composición de cada fondo y su operativa (préstamos, etc.), así como la propia filosofía de la gestora...
Todo eso es lo que puedes considerar a la hora de elegirlos...
73s. % fondos

Débora
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Débora » Mié May 13, 2020 21:38

Muchas gracias por tu respuesta, dado que ambos replican al mismo índice y pese a que vanguard tiene una mayor tradición en cuanto a fondos indexados, entiendo que la elección dependerá básicamente de la disponibilidad existente.

Zapas
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Zapas » Jue May 14, 2020 17:03

En las carteras recomendadas...
De vanguard, la más simple de 2 fondos...
Porque se recomienda para la parte de RF el vanguard euro government en vez del vanguard global bond?

MrAlchemist
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MrAlchemist » Jue May 14, 2020 21:16

MigL escribió:
Mié May 13, 2020 10:30
Como se ha comentado más veces, las recomendaciones se suelen hacer sobre los fondos mayoritariamente disponibles en un momento dado...
El iShares está disponible desde hace poco, antes estaba el Vanguard y por eso se recomendaba, y el Amundi cuando había que compensar clases...

Al margen del TER, está la composición de cada fondo y su operativa (préstamos, etc.), así como la propia filosofía de la gestora...
Todo eso es lo que puedes considerar a la hora de elegirlos...
Hola.

Hay alguna norma general de qué fondos son los más baratos (los Vanguard, iShares, etc) o depende del ETF en cuestión? Gracias de antemano.

MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Vie May 15, 2020 10:45

Hola.

No hay "normas", cada gestora fija sus precios de acuerdo a su propia política... ;-)
Lo mejor es que consultes el folleto de cada fondo para poder tener toda la información, incluída la de los gastos...

O que revises como orientación alguno de los resúmenes que hay por el foro... aunque al final revisa siempre el folleto, que tiene la información más actualizada...
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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Vie May 15, 2020 11:52

Zapas escribió:
Jue May 14, 2020 17:03
En las carteras recomendadas...
De vanguard, la más simple de 2 fondos...
Porque se recomienda para la parte de RF el vanguard euro government en vez del vanguard global bond?
Hola Zapas, si lees el tema completo lo puedes ver explicado, te lo copio otra vez para tu comodidad:
Edit (09/01/2020): Las carteras se pueden construir con RF de Gobiernos Europeos, o con RF Global cubierta. Hasta ahora siempre se ha recomendad la RF de gobiernos de tu región, pero estudios recientes indican que la RF Global con el euro cubierto hace la misma función añadiendo a la vez diversificación e incluso mejorando los resultados (rentabilidad y volatilidad). Para esta RF Global cubierta tenemos 2 opciones:
- Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15%
- Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C) - LU0389812933 - 0,35%

Fury
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Fury » Mié May 20, 2020 11:19

Ya tengo mi cuenta en MyInversor, me inicio en este mundillo con esta cartera de fondos:

60% - RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
10% - RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
10% - RV Small Caps: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00
20% - RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - IE00BGCZ0933 - 0,15%

payesman
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por payesman » Jue May 21, 2020 16:44

Ya está disponible en myinvestor:
iShares UltraHQ EurGovtBdIdx(IE)InstAcc€
IE00B4XCK338
TER: 0,13%

Qué les parece? Gracias

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Jue May 21, 2020 23:48

payesman escribió:
Jue May 21, 2020 16:44
Ya está disponible en myinvestor:
iShares UltraHQ EurGovtBdIdx(IE)InstAcc€
IE00B4XCK338
TER: 0,13%

Qué les parece? Gracias
Pues una gran opción para cubrir la parte de RF Europea, podría ser perfectamente la única RF de una cartera, o combinarla con la global cubierta. A mi personalmente me gusta mucho el Vanguard RF Global cubierto, aunque le quitaría la deduda corporativa... es una gran forma de diversificación y yo la compenso con RF Europea y posiblemente con el fondo que comentas en el futuro.

Fury
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Fury » Jue May 28, 2020 15:55

iShares Core MSCI World UCITS ETF - ISIN IE00B4L5Y983

Este ETF veo que cotiza en dos bolsas Xetra y Amsterdam, alguien sabe cual sería la diferencia de comprarlo en una u otra?? cual sería más conveniente ??

EDITO: tras darle una vuelta la única diferencia que veo es que en xetra se negocia más volumen. Por lo que entiendo es lo único que inclinaría la balanza hacia comprar en este mercado.

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