Recomendación de carteras Bogleheads

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dullinvestor
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por dullinvestor » Jue May 23, 2019 09:22

Buen apunte @dochelio, ya lo he sustituido en la hoja.
"Investing should be dull. It shouldn't be exciting. Investing should be more like watching paint dry or grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas..." Paul Samuelson
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mllado
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por mllado » Mar Jul 02, 2019 14:19

En el primer post donde salen las carteras tipo, en la parte de los etfs se podría cambiar el ishares core msci world por el SPDR MSCI World UCITS ETF. (ISIN IE00BFY0GT14) ya que el TER es del 0,12% en comparación con su homólogo Ishares Core Msci World al 0,20%... que ese 0,08% a la larga pesa :-p

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Mar Jul 02, 2019 18:49

mllado escribió:
Mar Jul 02, 2019 14:19
En el primer post donde salen las carteras tipo, en la parte de los etfs se podría cambiar el ishares core msci world por el SPDR MSCI World UCITS ETF. (ISIN IE00BFY0GT14) ya que el TER es del 0,12% en comparación con su homólogo Ishares Core Msci World al 0,20%... que ese 0,08% a la larga pesa :-p
Es una gran opción pero todavía no podemos recomendarlo porque es de nueva creación (tiene pocos meses de vida). Desde luego que podrá sustituir al de ishares por su mejor TER. Gracias por la recomendación

Slennox
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Slennox » Lun Jul 29, 2019 02:27

Hola, ClarkBo.

A diferencia de la cartera de fondos con el "Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation", en la cartera de ETFs el "Vanguard FTSE AII-World UCITS ETF" ya incluye exposición a Emergentes, ¿verdad?. ¿Por qué se incluye luego el "Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF"? ¿No sería mejor sustituirlo por exposición a Small Caps, que creo que es lo único que le falta al FTSE All-World. Por ejemplo con el "iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF".

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Lun Jul 29, 2019 21:31

Slennox escribió:
Lun Jul 29, 2019 02:27
Hola, ClarkBo.

A diferencia de la cartera de fondos con el "Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation", en la cartera de ETFs el "Vanguard FTSE AII-World UCITS ETF" ya incluye exposición a Emergentes, ¿verdad?. ¿Por qué se incluye luego el "Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF"? ¿No sería mejor sustituirlo por exposición a Small Caps, que creo que es lo único que le falta al FTSE All-World. Por ejemplo con el "iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF".
Más razón que un santo, el Vanguard FTSE All-World incluye large y mid de developed y emerging markets, así que lo he sustituido por el Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR - ISIN LU1737652237 - 10AH - 0,18% que tiene un TER incluso más bajo. La otra opción era simplemente aumentar la cantidad de World absorviendo la parte de emerging.

Small Caps es otra opción pero por consistencia en el resto de carteras recomendadas lo dejamos fuera.

Saludos y gracias por comentarlo

Slennox
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Slennox » Lun Jul 29, 2019 21:52

Gracias, genial elección ese Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR. Poco a poco los inversores europeos vamos teniendo acceso a cada vez más opciones y con mejores TER.

Saludos.

MrVila
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MrVila » Vie Ago 16, 2019 08:51

Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés

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Buffett1979
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Buffett1979 » Vie Ago 16, 2019 10:14

En general te diría que hagas los deberes tú mismo:
- busca en las páginas de las gestoras información sobre los ETFs, compáralas, y así podrás ver si hay alguna diferencia entre ellos
- respecto a ETFs en varios mercados, lo mejor es comprarlo en el que tenga más liquidez

MrVila escribió:
Vie Ago 16, 2019 08:51
Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés

thebomber
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por thebomber » Vie Ago 16, 2019 18:43

Buenas, tengo todo en Degiro, me recomendais BNP, Renta 4 u otras mejor que Degiro? que ventajas tendría? los Fondos Vanguard y demás entiendo que se pueden cambiar por otros sin pasar por hacienda? porque ese sí seria un punto a favor de irme a BNP o parecidos

tomix
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por tomix » Sab Ago 17, 2019 01:39

MrVila escribió:
Vie Ago 16, 2019 08:51
Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés
El SPDR es mejor que el Lyxor porque tiene la sede en Irlanda mientras que el Lyxor la tiene en Luxemburgo. Para ETFs que invierten en USA son más rentables los ETFs irlandeses ya que pagan menos impuestos por los dividendos que reciben de empresas americanas.

Respecto al mercado, es importante que el ETF cotice en euros (para no tener que hacer cambios de divisa) y que tenga liquidez. Normalmente los más recomendables suelen ser el alemán y el holandes.

tomix
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por tomix » Sab Ago 17, 2019 02:47

thebomber escribió:
Vie Ago 16, 2019 18:43
Buenas, tengo todo en Degiro, me recomendais BNP, Renta 4 u otras mejor que Degiro? que ventajas tendría? los Fondos Vanguard y demás entiendo que se pueden cambiar por otros sin pasar por hacienda? porque ese sí seria un punto a favor de irme a BNP o parecidos
Los fondos tienen dos ventajas: se pueden traspasar y no pagas comisiones por cada operación que realizas. Pero son un poco menos rentables que los ETFs, sobre todo los que invierten en USA, y hay muy poca variedad. Con fondos no te puedes montar la cartera que tienes pensada, solo hay fondos de índices generales como MSCI World, SP500, etc. y también uno de REITs. Si te decides por fondos, BNP es el que tiene más variedad. Renta 4 no es buena opción porque tienes que pagar comisión de custodia por los fondos indexados.

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