Recomendación de carteras Bogleheads

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dullinvestor
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por dullinvestor » Jue May 23, 2019 09:22

Buen apunte @dochelio, ya lo he sustituido en la hoja.
"Investing should be dull. It shouldn't be exciting. Investing should be more like watching paint dry or grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas..." Paul Samuelson
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mllado
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por mllado » Mar Jul 02, 2019 14:19

En el primer post donde salen las carteras tipo, en la parte de los etfs se podría cambiar el ishares core msci world por el SPDR MSCI World UCITS ETF. (ISIN IE00BFY0GT14) ya que el TER es del 0,12% en comparación con su homólogo Ishares Core Msci World al 0,20%... que ese 0,08% a la larga pesa :-p

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Mar Jul 02, 2019 18:49

mllado escribió:
Mar Jul 02, 2019 14:19
En el primer post donde salen las carteras tipo, en la parte de los etfs se podría cambiar el ishares core msci world por el SPDR MSCI World UCITS ETF. (ISIN IE00BFY0GT14) ya que el TER es del 0,12% en comparación con su homólogo Ishares Core Msci World al 0,20%... que ese 0,08% a la larga pesa :-p
Es una gran opción pero todavía no podemos recomendarlo porque es de nueva creación (tiene pocos meses de vida). Desde luego que podrá sustituir al de ishares por su mejor TER. Gracias por la recomendación

Slennox
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Slennox » Lun Jul 29, 2019 02:27

Hola, ClarkBo.

A diferencia de la cartera de fondos con el "Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation", en la cartera de ETFs el "Vanguard FTSE AII-World UCITS ETF" ya incluye exposición a Emergentes, ¿verdad?. ¿Por qué se incluye luego el "Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF"? ¿No sería mejor sustituirlo por exposición a Small Caps, que creo que es lo único que le falta al FTSE All-World. Por ejemplo con el "iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF".

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Lun Jul 29, 2019 21:31

Slennox escribió:
Lun Jul 29, 2019 02:27
Hola, ClarkBo.

A diferencia de la cartera de fondos con el "Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation", en la cartera de ETFs el "Vanguard FTSE AII-World UCITS ETF" ya incluye exposición a Emergentes, ¿verdad?. ¿Por qué se incluye luego el "Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF"? ¿No sería mejor sustituirlo por exposición a Small Caps, que creo que es lo único que le falta al FTSE All-World. Por ejemplo con el "iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF".
Más razón que un santo, el Vanguard FTSE All-World incluye large y mid de developed y emerging markets, así que lo he sustituido por el Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR - ISIN LU1737652237 - 10AH - 0,18% que tiene un TER incluso más bajo. La otra opción era simplemente aumentar la cantidad de World absorviendo la parte de emerging.

Small Caps es otra opción pero por consistencia en el resto de carteras recomendadas lo dejamos fuera.

Saludos y gracias por comentarlo

Slennox
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Slennox » Lun Jul 29, 2019 21:52

Gracias, genial elección ese Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR. Poco a poco los inversores europeos vamos teniendo acceso a cada vez más opciones y con mejores TER.

Saludos.

MrVila
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MrVila » Vie Ago 16, 2019 08:51

Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés

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Buffett1979
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Buffett1979 » Vie Ago 16, 2019 10:14

En general te diría que hagas los deberes tú mismo:
- busca en las páginas de las gestoras información sobre los ETFs, compáralas, y así podrás ver si hay alguna diferencia entre ellos
- respecto a ETFs en varios mercados, lo mejor es comprarlo en el que tenga más liquidez

MrVila escribió:
Vie Ago 16, 2019 08:51
Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés

thebomber
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por thebomber » Vie Ago 16, 2019 18:43

Buenas, tengo todo en Degiro, me recomendais BNP, Renta 4 u otras mejor que Degiro? que ventajas tendría? los Fondos Vanguard y demás entiendo que se pueden cambiar por otros sin pasar por hacienda? porque ese sí seria un punto a favor de irme a BNP o parecidos

tomix
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por tomix » Sab Ago 17, 2019 01:39

MrVila escribió:
Vie Ago 16, 2019 08:51
Hola, ClarkBo.
Primero de todo, gracias por estas recomendaciones. Tras pensarlo bastante he decido abrir un etf en self bank. Ahora tengo dos dudas:

1.- Que diferencias hay entre el etf, en los dos casos tienen un ter del 0.12% con lo que no se cual elegir.
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc / LU1781541179
- SPDR MSCI World UCITS ETF / IE00BFY0GT14

2.- Estoy casi decidido por el SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Aunque por ahora no tengo ningún motivo, simplemente porque veo que lo recomendáis en este post. Cuando voy a comprarlo en self bank me aparece que este etf se puede comprar en distintos mercados. Cual seria el mas recomendable?

Nombre ISIN Ticker Mercado
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SPPW Mercado alemán (Xetra)
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado italiano
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWLD Mercado británico
SPDR MSCI USD-ACC IE00BFY0GT14 SWRD Mercado holandés
El SPDR es mejor que el Lyxor porque tiene la sede en Irlanda mientras que el Lyxor la tiene en Luxemburgo. Para ETFs que invierten en USA son más rentables los ETFs irlandeses ya que pagan menos impuestos por los dividendos que reciben de empresas americanas.

Respecto al mercado, es importante que el ETF cotice en euros (para no tener que hacer cambios de divisa) y que tenga liquidez. Normalmente los más recomendables suelen ser el alemán y el holandes.

tomix
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por tomix » Sab Ago 17, 2019 02:47

thebomber escribió:
Vie Ago 16, 2019 18:43
Buenas, tengo todo en Degiro, me recomendais BNP, Renta 4 u otras mejor que Degiro? que ventajas tendría? los Fondos Vanguard y demás entiendo que se pueden cambiar por otros sin pasar por hacienda? porque ese sí seria un punto a favor de irme a BNP o parecidos
Los fondos tienen dos ventajas: se pueden traspasar y no pagas comisiones por cada operación que realizas. Pero son un poco menos rentables que los ETFs, sobre todo los que invierten en USA, y hay muy poca variedad. Con fondos no te puedes montar la cartera que tienes pensada, solo hay fondos de índices generales como MSCI World, SP500, etc. y también uno de REITs. Si te decides por fondos, BNP es el que tiene más variedad. Renta 4 no es buena opción porque tienes que pagar comisión de custodia por los fondos indexados.

ktecho
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ktecho » Mié Ago 28, 2019 19:57

En la parte de ETFs de acumulación tienes al "REITS: Think Global Real Estate UCITS ETF - ISIN NL0009690239" que según veo es de distribución.

Yo estoy dando un vistazo para mi cartera Permanente/Boglehead a estos dos:

- iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (DPYA) https://www.ishares.com/uk/individual/e ... s-etf-fund

- iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) https://www.ishares.com/uk/individual/e ... c-eur-fund

Se agradecen las opiniones :)

Jeff
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Jeff » Dom Sep 29, 2019 13:41

Hola a todos a ver si me podéis dar vuestro opinión sobre este tema.

Después de mucho darle vueltas estaba decidido en crear una cartera de fondos (no ETF's) al 80RV/20RF en BNP y metiendo alrededor del 60-70% en Amundi y el resto en Vanguard para no pagar comisiones de custodia. Algo sencillo y casi calcada a la "cartera sencilla de 5 fondos" que proponéis en este hilo:

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563 - 0,30%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,40%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34%
[10%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,25%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,30%

El tema es que la transferencia me llegó exactamente el mismo día (el jueves) que los de BNP dieron la noticia bomba de que eran absorbidos por Renta4. Y ahora estoy indeciso si merece la pena que siga metiendo un 30% en Vanguard o meta todo a Amundi, ya que en Renta4 aunque al principio te mantengan los Vanguard ellos piden tener mas de 100.000€ por fondo. Así que estoy indeciso si meter todo en Amundi:

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563 - 0,30%
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134 - 0,45%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34%
[10%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373 - 0,35%
[10%] RF Corporativa Euro: Amundi IS Euro AGG Corporate AE-C - ISIN LU1050469367 - 0,35%

¿Qué me recomendaríais? El tema es que tengo el dinero (unos 20.000€) en la cuenta de BNP sin invertir y claro, este tema de traspaso de BNP hacia Renta4 lo arreglarán (dicen) en el primer trimestre/semestre de 2020, por lo que pueden pasar hasta 6 meses y no quiero dejar el dinero sin invertir esperando a saber "las comisiones finales" que nos darán a los que nos mandan de BNP a Renta4. Total que estoy indeciso con en este tema.

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blogejero25
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por blogejero25 » Dom Sep 29, 2019 17:26

Jeff escribió:
Dom Sep 29, 2019 13:41
Hola a todos a ver si me podéis dar vuestro opinión sobre este tema.

¿Qué me recomendaríais? El tema es que tengo el dinero (unos 20.000€) en la cuenta de BNP sin invertir y claro, este tema de traspaso de BNP hacia Renta4 lo arreglarán (dicen) en el primer trimestre/semestre de 2020, por lo que pueden pasar hasta 6 meses y no quiero dejar el dinero sin invertir esperando a saber "las comisiones finales" que nos darán a los que nos mandan de BNP a Renta4. Total que estoy indeciso con en este tema.
A mi me parece que para tomar tu decisión, en cuanto a costes se refiere, te tienes que basar en la situación que hay ahora mismo. Compra ya lo que consideres más adecuado ; si más adelante te cambian las condiciones, lo valoras y si lo ves necesario haces un traspaso a otro fondo similar cuya política de costes te interese más.
Si estuvieras hablando de ETF entendería la duda, porque traspasarlo tiene un coste fiscal ; pero al ser un fondo creo que te estás preocupando por algo que puedes modificar más adelante sin perjuicio alguno.

Jeff
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Registrado: Dom Sep 29, 2019 13:11

Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Jeff » Dom Sep 29, 2019 18:06

Muchas gracias por tu opinión. La verdad es que creo que voy a terminar haciendo la cartera que tenía pensada en un principio y ya está. Ya cuando se sepan las condiciones definitivas veremos si cambio a otro/s fondo/s o me cambio de broker o lo que sea. Porque lo demás es meterse a "adivinar el futuro".

un saludo

MoneyMaster
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Registrado: Lun Sep 30, 2019 14:57

Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MoneyMaster » Lun Sep 30, 2019 15:05

Buenas,
Soy un novato en esto y me gustaría entrar en este mundillo copiando la cartera con tres fondos de amundi pero me asalta una duda respecto al porcentaje de RF y es que en muchos lugares he leido que el porcentaje de RF en una cartera va ligado al riesgo, que debemos ir equilibrandolo respecto a la edad del inversor. En mi caso tengo 23 años y una de los consejos que vi era que el porcentaje fuera igual a la edad.
Mi duda es, ¿hay algún motivo en especial por el cual se propone un 30% y debería seguir ese porcentaje o en su lugar es mejor que lo amolde a mi perfil y lo baje a un 20% por ejemplo?

Se que el post sirve para hacerse una idea general pero me gustaría que me confirmaráis que no me estoy pasando ningún detalle por alto.

Un saludo y gracias de antemano.

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Jm2t
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Jm2t » Lun Sep 30, 2019 22:20

MoneyMaster escribió:
Lun Sep 30, 2019 15:05
Buenas,
Soy un novato en esto y me gustaría entrar en este mundillo copiando la cartera con tres fondos de amundi pero me asalta una duda respecto al porcentaje de RF y es que en muchos lugares he leido que el porcentaje de RF en una cartera va ligado al riesgo, que debemos ir equilibrandolo respecto a la edad del inversor. En mi caso tengo 23 años y una de los consejos que vi era que el porcentaje fuera igual a la edad.
Mi duda es, ¿hay algún motivo en especial por el cual se propone un 30% y debería seguir ese porcentaje o en su lugar es mejor que lo amolde a mi perfil y lo baje a un 20% por ejemplo?

Se que el post sirve para hacerse una idea general pero me gustaría que me confirmaráis que no me estoy pasando ningún detalle por alto.

Un saludo y gracias de antemano.
Es orientativo, también hay otra que dice la edad menos 10, son simplemente aproximaciones burdas a un proceso mucho más complejo y que tiene en cuentas muchos más factores. O sea que no te ralles por esa regla.

SirHall
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por SirHall » Mar Oct 01, 2019 21:30

Coincido plenamente con @@Jm2t. Antes de nada hay que celebrar que con 23 años tengas capacidad de ahorro y, por encima de todo, que ya hayas dado con una cartera coherente, sensata y sólida que te sirve perfectamente para el resto de tu vida. Personalmente me ahorraría la parte de RF corporativa y la metería a RF gubernamental pero esto ya son gustos.

En principio se asocia riesgo con juventud porque tienes toda la vida inversora por delante y por eso se aconseja un gran porcentaje de renta variable al principio e ir aumentando la renta fija hacia el final para dotar a la cartera de mayor estabilidad y limitar las pérdidas, pero como bien ha dicho el compañero "son simplemente aproximaciones burdas a un proceso mucho más complejo". No digo que el porcentaje RV-RF según la edad no tenga sentido pero cada persona es un mundo. Hay jubilados con una buena pensión, vivienda en propiedad y bastante capital ahorrado que pueden permitirse tener en renta variable un porcentaje mucho mayor de su patrimonio que un joven de 30 años recién casado con un sueldo modesto y que justo ahora empieza a formar una familia.

CarlosSM
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Registrado: Jue Ene 10, 2019 13:36

Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por CarlosSM » Lun Oct 21, 2019 20:39

Respecto a estos 2 fondos de distribución, ¿Alguien podría indicarme si están disponibles en Selfbank?

Aún no he abierto cuenta con ellos, pero en caso afirmativo daré el paso, ya que quiero tener una parte de mi inversión en ETFs de distribución, hasta ahora tengo 100% acumulación.

La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo: 2 ETFs

Esta cartera sería la más simple y suficientemente diversificada para producir buenos resultados a largo plazo
[70%] RV Global: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (EUR) - ISIN IE00B3RBWM25 - VGWL - 0,25%
[30%] RF Gobiernos Euro: iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF - UCITS ETF - ISIN IE00B4WXJJ64 - EUNH- 0,20%

Pablo_M
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Pablo_M » Mar Oct 22, 2019 19:12

CarlosSM escribió:
Lun Oct 21, 2019 20:39
Respecto a estos 2 fondos de distribución, ¿Alguien podría indicarme si están disponibles en Selfbank?

Aún no he abierto cuenta con ellos, pero en caso afirmativo daré el paso, ya que quiero tener una parte de mi inversión en ETFs de distribución, hasta ahora tengo 100% acumulación.

La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo: 2 ETFs

Esta cartera sería la más simple y suficientemente diversificada para producir buenos resultados a largo plazo
[70%] RV Global: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (EUR) - ISIN IE00B3RBWM25 - VGWL - 0,25%
[30%] RF Gobiernos Euro: iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF - UCITS ETF - ISIN IE00B4WXJJ64 - EUNH- 0,20%
hola, si que los hay, acabo de mirarlo.

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