Simplificando la cartera (fondos ESG)
Publicado: Mar Jun 01, 2021 18:24
Tal como comento nuestro compañero [mention]ClarkBo[/mention] en este hilo La cartera de ClarkBo un inversor en índices pasa por 4 fases para tener éxito:
1) Oscuridad - Antes de descubrir la inversión pasiva, con mi mujer compramos un inmueble para alquilarlo (¿puede haber algo mas oscuro que esto? )
2) Descubrimiento - Buscando alternativas para hacer algo con los ahorros descubrí Los 4 Pilares de la Inversión y de ahi a 3 o 4 libros mas y finalmente me lance a la piscina boglehead.
3) Complejidad - Aunque empecé con 5 fondos indexados, a medida que aprendía y leia mas fui añadiendo que si EMU, que si BLIS, que si REITS que si RF de largo plazo, ... Resultado una cartera con 12 fondos
4) Simplicidad - Con la llegada de Myinvestor decidí congelar la cartera de R4 (antes BNP) y empezar de cero en MyInvestor con solo 4 fondos:
RV
iShares Dev Wld Idx (IE) D Acc EUR
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc
Vanguard Glbl Small-Cap Idx Inv EUR Acc
RF
Vanguard Global Bd Idx EUR H Acc
En estos momentos creo que estoy ya llegando a fase 5) simplificar más y me estoy planteando reducir los 3 fondos de RV a 2:
Vanguard ESG Developed World All Cap
Vanguard ESG Emerging Markets All Cap
La ventaja, aparte de tener menos fondos, es que incluye small cap de emergentes.
Por otro lado el hecho de que sean ESG se contradice con la filosofía boglehead de llevar el mundo, ya que excluye ciertas empresas que no cumplen criterios ESG. Sin embargo la rentabilidad no parece que cambie mucho, incluso es posible que a largo plazo muchas empresas que no cumplen criterios ESG se vean obligadas a hacerlo (la legislación tanto en USA como en Europa tiende a eso) o acabar desapareciendo.
¿Alguna opinión sobre los fondos indexados ESG? ¿Alguien ha hecho un camino parecido?
Saludos
EDIT: se me olvido mencionar que otro motivo para simplificar la cartera es que el Vanguard Glbl Small-Cap Idx Inv EUR Acc lo tengo también en la cartera R4 congelada, no es que sea muy problemático porque al estar congelada se que las participaciones R4 son mas antiguas que en MyInvestor, pero aun así elimino una posible complicación en el futuro.
1) Oscuridad - Antes de descubrir la inversión pasiva, con mi mujer compramos un inmueble para alquilarlo (¿puede haber algo mas oscuro que esto? )
2) Descubrimiento - Buscando alternativas para hacer algo con los ahorros descubrí Los 4 Pilares de la Inversión y de ahi a 3 o 4 libros mas y finalmente me lance a la piscina boglehead.
3) Complejidad - Aunque empecé con 5 fondos indexados, a medida que aprendía y leia mas fui añadiendo que si EMU, que si BLIS, que si REITS que si RF de largo plazo, ... Resultado una cartera con 12 fondos
4) Simplicidad - Con la llegada de Myinvestor decidí congelar la cartera de R4 (antes BNP) y empezar de cero en MyInvestor con solo 4 fondos:
RV
iShares Dev Wld Idx (IE) D Acc EUR
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc
Vanguard Glbl Small-Cap Idx Inv EUR Acc
RF
Vanguard Global Bd Idx EUR H Acc
En estos momentos creo que estoy ya llegando a fase 5) simplificar más y me estoy planteando reducir los 3 fondos de RV a 2:
Vanguard ESG Developed World All Cap
Vanguard ESG Emerging Markets All Cap
La ventaja, aparte de tener menos fondos, es que incluye small cap de emergentes.
Por otro lado el hecho de que sean ESG se contradice con la filosofía boglehead de llevar el mundo, ya que excluye ciertas empresas que no cumplen criterios ESG. Sin embargo la rentabilidad no parece que cambie mucho, incluso es posible que a largo plazo muchas empresas que no cumplen criterios ESG se vean obligadas a hacerlo (la legislación tanto en USA como en Europa tiende a eso) o acabar desapareciendo.
¿Alguna opinión sobre los fondos indexados ESG? ¿Alguien ha hecho un camino parecido?
Saludos
EDIT: se me olvido mencionar que otro motivo para simplificar la cartera es que el Vanguard Glbl Small-Cap Idx Inv EUR Acc lo tengo también en la cartera R4 congelada, no es que sea muy problemático porque al estar congelada se que las participaciones R4 son mas antiguas que en MyInvestor, pero aun así elimino una posible complicación en el futuro.