Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

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onobolon
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Registrado: Dom Mar 08, 2020 10:14

Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por onobolon » Dom Mar 08, 2020 20:21

Hola a todos,

Llevo un tiempo leyendo las magnificas aportaciones que se hacen en este foro y tengo una duda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera.
Tengo 42 años y no me va a costar asumir los periodos de bajadas ya que he tenido algnas acciones de bolsa con las que gane y perdi dinero y he estado expuesto a las consecuencias mentales de la volatibilidad.

Mi elección de cartera es un 75RV- 25 RF de la cual la parte de renta variable va toda al Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B03HCZ61.

La duda me surge con la parte de renta fija (destinare 40.000 euros) ya que dudo si destinar todo este dinero a alguno de los siguientes fondos o dividir el importe entre varios de ellos:
-Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888
-Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0007472115
-Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0009591805
-Vanguard Global Bond Index Fund - IE00BGCZ0933
-ISHARES EURO INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND - IE00B67T5G21
-iShares US Corporate Bond Index Fund - IE00B1W4R501

Si alguien me puede ayudar a decidir que estrategia usar con la parte fija de mi cartera.

Muchas gracias

Inversioumen
Mensajes: 24
Registrado: Mié May 22, 2019 14:40

Re: Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por Inversioumen » Mié Mar 11, 2020 13:55

Hola yo intenté simplificar lo máximo posible el tema, y me limité a pillar un fondo de renta fija global de medio plazo, concretamente el Vanguard Global Bond Index Fund - IE00BGCZ0933. Eso de momento, que tengo un 32% de cartera en RF. Mi idea es, a partir del momento en que la RF ya alcance un 50% del total de la cartera, ir incorporando BLIs paulatinamente, hasta que ocupen un 20-25% aproximadamente del total de RF. Respecto a la duración de los bonos, mi idea es ir con los años, conforme la duración media de los bonos de mis fondos vaya siendo superior a los años que me quedan para retirarme, ir incorporando también un fondo de bonos a corto plazo en proporción tal que la duración media total de los bonos de mi parte de renta fija sea como máximo igual al tiempo que me quede para jubilarme. En cualquier caso tampoco pretendo en el momento de la jubilación quedarme solo con bonos a corto plazo, creo que seguiré con una parte de bonos a medio plazo, de tal forma que la duración total de mis bonos sea de unos 3-3,5 años.
Respecto a la deuda corporativa, yo particularmente no tengo porque prefiero que la parte de RF tenga una función estricta de dar estabilidad a la cartera, y me parece que los bonos corporativos tienen una mayor correlación con la RV, y mayor volatilidad por tanto.
No he cogido fondos de bonos circunscritos a la zona Euro o solo de Europa porque he preferido por la mayor diversificación que me dan los bonos globales, aún con el tema de que el riesgo de cambio de divisa se cubre con instrumentos derivados que por lo que he leído no es algo 100% tranquilizador.

SirHall
Mensajes: 86
Registrado: Lun Ene 14, 2019 22:05

Re: Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por SirHall » Mié Mar 11, 2020 19:28

Pues diría que el fondo que has elegido @Inversioumen, el Vanguard Global Bond Index Fund - IE00BGCZ0933, lleva hasta un tercio del mismo en renta fija corporativa. Me suena mucho haberlo leído y por eso me decanté por el Amundi JP Morgan Gloval Govies AHE, con divisa cubierta y bonos de gobiernos de los países desarrollados.

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ClarkBo
Boglehead
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Re: Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por ClarkBo » Jue Mar 12, 2020 12:15

Creo que la opción más completa, diversificada y barata para una única parte de RF de la cartera sería este fondo: Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888

Inversioumen
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Re: Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por Inversioumen » Vie Mar 13, 2020 13:52

SirHall escribió:
Mié Mar 11, 2020 19:28
Pues diría que el fondo que has elegido @Inversioumen, el Vanguard Global Bond Index Fund - IE00BGCZ0933, lleva hasta un tercio del mismo en renta fija corporativa. Me suena mucho haberlo leído y por eso me decanté por el Amundi JP Morgan Gloval Govies AHE, con divisa cubierta y bonos de gobiernos de los países desarrollados.
Tienes toda la razón. Sabía que llevaba algo de deuda corporativa, pero no sabía que era tanto. Es verdad que yo, si bien mi intención inicial era, como he explicado en mi mensaje anterior, tener la renta fija concentrada de momento en ese fondo de Vanguard, al estar todavía en BNP, lo que he hecho desde hace meses ha sido dividir la renta fija entre el fondo de Vanguard y el de Amundi que citas en tu mensaje, al objeto de evitar que me cobren la comisión de custodia, pero visto lo que me has indicado y que acabo de comprobar en la información del fondo de Vanguard, creo que seguiré con esa distribución repartida entre Vanguard y Amundi para la renta fija cuando nos cierren el chiringo de BNP. Gracias por tu aportación. Un saludo.

onobolon
Mensajes: 4
Registrado: Dom Mar 08, 2020 10:14

Re: Ayuda a la hora de elegir la parte de renta fija de mi cartera

Mensaje por onobolon » Vie Mar 20, 2020 13:23

Muchas gracias por los aportes, creo que me decidire por el Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888

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